Finanzberater - wer ist das? Beschreibung der Stelle, Anforderungen und Verantwortlichkeiten, Studienort

2025 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2025-01-24 13:14

Jeder Mensch, wie jedes Unternehmen, hat regelmäßig den Wunsch, vorhandenes Kapital zu erhöhen. Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, Ihre aktuelle finanzielle Situation zu verbessern.

Dazu gehören Bankeinlagen, Investitionen, die Beschaffung zusätzlicher Mittel und vieles mehr. Die Auswahl ist groß, aber leider gibt es nicht überall Garantien. Nur wenige gewöhnliche Menschen können sich eines tiefen Wissens im Bereich Finanzen und Investitionen rühmen. Auch unter den Unternehmern gibt es wenige, denn nicht alle haben eine spezialisierte kaufmännische Ausbildung. Daher ist es nicht verwunderlich, dass sich viele von ihnen an einen solchen Spezialisten wie einen Finanzberater wenden, um Hilfe zu erh alten. Seine Dienste werden in Situationen benötigt, in denen Sie eine wichtige Entscheidung treffen müssen, bevor Sie einen Vertrag abschließen, einen Kredit aufnehmen, neue Mittel beschaffen, investieren und vieles mehr. Ein Finanzberater ist ein Fachmann, deranalysiert die Situation, bewertet alle Risiken und spricht Empfehlungen aus. Er trifft nicht die endgültige Entscheidung. Aber es sind seine Empfehlungen, auf die der Kunde hört, bevor er eine Entscheidung trifft.

Wer ist ein Finanzberater?

Dies ist ein ziemlich verantwortungsvoller Beruf, der nicht nur Bildung, sondern auch relevante Fähigkeiten erfordert. Es reicht nicht aus, eine „Kruste“zur Hand zu haben. Ein Finanzberater ist ein Anlagespezialist, ein strategischer Planer, der gewöhnlichen Menschen und Organisationen hilft, ihr Kapital zu sparen und zu mehren. Idealerweise sollte ein solcher Spezialist in der Lage sein, alle finanziellen Probleme des Kunden zu lösen. Wenn es Probleme gibt, muss er Auswege finden. Sind freie Mittel vorhanden, studiert der Spezialist den Markt und wählt die attraktivsten und rentabelsten Anlageobjekte aus. Außerdem kann der Berater Wege finden, das Eigenkapital der Organisation zu erhöhen, indem er Investoren und neue Geschäftspartner anzieht.

Wenn wir über die Vereinigten Staaten und Westeuropa sprechen, wo die Nachfrage nach solchen Spezialisten sehr hoch ist, sind die Dienste eines Finanzberaters notwendig, um kurz- und langfristige finanzielle Ziele zu planen. Dazu gehören Ziele wie der Kauf eines Hauses, die Bezahlung der Ausbildung, der Ruhestand. Um eine Finanzierungsentscheidung zu treffen, gilt es, eine ganze Reihe von Aufgaben zu lösen, Ihre Fähigkeiten einzuschätzen, Angebote auf dem Markt zu analysieren und mögliche Risiken abzuwägen. Qualitativ kann dies nur ein auf diesem Gebiet tätiger Spezialist leisten. Und der Finanzberater ist derjenigeeine Person, die Ihnen hilft, die richtige Wahl zu treffen.

Berufsgeschichte

Im Westen ist dieser Beruf schon vor langer Zeit aufgetaucht. Ihre Dienste werden nicht nur von Unternehmen, sondern auch von der Bevölkerung genutzt. Es ist normal, dass sie zum Beispiel einen Hausarzt, einen Zahnarzt und einen Finanzberater haben. In unserem Land tauchte der Beruf nach der Perestroika in den 90er Jahren des letzten Jahrhunderts auf. Bisher sind ihre Dienste jedoch eher im Unternehmensbereich gefragt. Ein sehr kleiner Prozentsatz der einfachen Leute wendet sich an solche Spezialisten. Der Rest entscheidet lieber selbst über die persönlichen Finanzen.

Wo ein Finanzberater arbeitet

Es gibt nicht viele Möglichkeiten. Es könnte sein:

• Finanzberater bei der Bank;
• freier Spezialist;
• Mitarbeiter der Beratungsagentur;
• ein Vollzeitspezialist eines großen Unternehmens.

Auf dem russischen Markt arbeiten solche Spezialisten meist in großen Beratungsunternehmen.

Es gibt auch eine ziemlich große Zahl privater Spezialisten. Nur große Unternehmen können sich Vollzeitberater leisten. Die meisten Unternehmensvertreter ziehen es vor, sich an Beratungsunternehmen zu wenden, wenn sie solche Dienstleistungen benötigen, da dies rentabler ist, als einen Vollzeitspezialisten zu haben.

Wer könnte seine Dienste benötigen?

Kunden können sehr unterschiedlich sein. Das ist:

• gewöhnliche Menschen;
• Einzelunternehmer;
• Vertreter kleiner, mittlerer und großer Unternehmen.

NormalAn einen solchen Spezialisten kann sich jemand wenden, wenn er beispielsweise Geld in Aktien, Immobilien oder etwas anderes investieren möchte, um sich nicht zu verkalkulieren, Risiken zu minimieren und auf jeden Fall einen Gewinn zu erzielen. Auch Unternehmer haben in etwa die gleichen Ziele. Ein Finanzberater erklärt seinem Kunden die Unterschiede zwischen Vorzugsaktien und Stammaktien, hilft bei der Auswahl eines Depots. Darüber hinaus können seine Dienste bei der Auswahl eines Bankdarlehens erforderlich sein, um es zu den günstigsten Konditionen zu erh alten.

Wirtschaftsvertreter stellen eine Vielzahl von Aufgaben. Alles hängt von der Situation ab. Als Finanzberater zu arbeiten bedeutet auch, die Probleme des Kunden zu lösen, Wege aus der aktuellen Risikosituation zu finden. Selbst wenn es so aussieht, als ob das Ende für das Unternehmen gekommen ist und es nicht aus Schulden und Bußgeldern herauskommen wird, bietet eine richtig ausgearbeitete Strategie Chancen auf ein Happy End. Wenn das Unternehmen keine Probleme hat, benötigt es möglicherweise die Dienste eines solchen Spezialisten, um zu wachsen und sich zu entwickeln, neue Kunden und Geschäftspartner zu gewinnen und den Nettogewinn zu steigern. Natürlich hängt vieles auch vom Umfang des Unternehmens ab.

Wenn ein Berater speziell auf den Aktienmarkt spezialisiert ist, muss er unabhängig davon, ob er mit natürlichen oder juristischen Personen arbeitet, Kurse überwachen, Prognosen erstellen und eingehende Nachrichten analysieren. Der Spezialist gibt dem Kunden ein Signal zum Kauf oder Verkauf von Aktien, Anleihen, Währungen, wenn der richtige Moment gekommen ist.

Finanzberater bei der Bank

Auf RussischIn Banken fungiert oft ein Finanzberater, dessen Aufgaben leicht von den Standardaufgaben abweichen können, als Verkaufsleiter. Natürlich gibt es Banken, die wirklich die Dienste erstklassiger Fachleute anbieten, die mit natürlichen und juristischen Personen arbeiten.

Aber im Grunde genommen ist ein Finanzberater in einer Bank ein Mitarbeiter, der gezielt Informationen zu Produkten bereitstellt und diese auch verkauft. Daher ist in solchen Organisationen von Bewerbern für diese Position nicht immer eine Profilbildung erforderlich. Der Arbeitgeber ist an Erfahrungen und Fähigkeiten im Verkauf interessiert. Aus diesem Grund sind gewöhnliche Finanzberater, die in den Front Offices von Banken arbeiten, nicht in der Lage, Kunden zu beraten, kurz- und langfristige Ziele zu planen, Anlageobjekte auszuwählen, weil sie nichts davon verstehen.

Welche Ausbildung ist erforderlich

Es gibt eine Vereinigung von Finanzberatern. Und wenn man sich das Portfolio an Spezialisten anschaut, haben die meisten eine wirtschaftswissenschaftliche Ausbildung. Dies können Richtungen sein wie:

• Wirtschaft;
• Buchh altung und Revision;
• Verw altung;
• Finanzen und Kredite und mehr.

Auch in diesem Bereich gibt es viele Anwälte, die in der Wirtschaft tätig waren, Mathematiker. Dieser Job erfordert einen analytischen Verstand. Daher gibt es unter solchen Spezialisten viele Absolventen der Fakultät für Mechanik und Mathematik.

Welche Eigenschaften sollte ein Spezialist haben und was wird von ihm verlangt

Grundvoraussetzungen für einen Finanzberater:

Verantwortung. Er arbeitet mit dem Geld anderer Leute. Daher ist es wichtig, sich der Ernsthaftigkeit bewusst zu sein und sie zu verstehen

Ehrlichkeit. Der Fachmann vertritt in erster Linie die Interessen seines Auftraggebers. Es darf also nicht sein, dass er den Kunden dazu verleitet, beispielsweise Aktien des Unternehmens zu kaufen, die ihm dann die Belohnung in einem Umschlag überreichen, während es andere, rentablere Anlagemöglichkeiten gäbe

Die Fähigkeit zu lernen. Ein einziger Hochschulabschluss reicht nicht aus. Die Welt, einschließlich der Finanzwelt, verändert und entwickelt sich sehr schnell. Und Sie müssen sich über die neuesten Ereignisse, Trends und Trends im Klaren sein. Zum Beispiel wussten noch vor 10 Jahren nur wenige Menschen, was eine Kryptowährung ist. Und jetzt ist das Interesse der Investoren daran eines der größten

Multitasking. Ein solcher Spezialist kann mehrere Kunden haben. Und er muss in verschiedene Richtungen arbeiten, viele Aufgaben lösen, ohne etwas zu vergessen

Fähigkeit, finanzielle Risiken zu analysieren und zu bewerten. Dies erfordert nicht nur eine Ausbildung, sondern auch praktische Erfahrung in der Wirtschaft

Kenntnisse der Finanzverw altung, Rechnungslegung, Steuergesetzgebung des Landes

Kenntnisse von PC und Fachprogrammen

Hauptaktivitäten

Ein Finanzberater tut Folgendes:

• Marktanalyse;
• Ermittlung der Bedürfnisse und Ziele des Kunden;
• Strategien entwickeln;
• Marktbeobachtung;
• Suche, Identifizierung neuer Möglichkeiten für den Kunden

DazuKunden wenden sich an einen Spezialisten, weil sie erkennen, dass sie selbst auf diesem Gebiet wenig verstehen und die Hilfe einer Person benötigen, die in diesen Angelegenheiten kompetent ist. Da wir über Geld sprechen, oft sehr viel, müssen Sie den besten Finanzberater auswählen, um sich seiner Kompetenz und Professionalität zu 150 % sicher zu sein.

Wie man Finanzberater wird

Idealerweise ist eine Fachausbildung erforderlich. Du kannst zwar den anderen Weg gehen und einen Job als Assistent in einem Beratungsunternehmen bekommen, aber nach und nach in diesem Bereich wachsen und dich weiterentwickeln. Aber selbst wenn Sie diesen Weg wählen, ist es besser, zumindest in Abwesenheit parallel eine Fachausbildung zu absolvieren, da die Kunden auf diesen Moment achten. Sie können sich nicht einfach entscheiden, in diesem Bereich zu arbeiten.

Du kannst natürlich eine solche Entscheidung treffen, aber es ist unwahrscheinlich, dass die Kunden in einer Menschenmenge angerannt kommen. Reputation und Erfahrung sind sehr wichtig und notwendig. Daher müssen Sie sich in diesem Bereich einen Namen machen. Und es ist langsam fertig. Zunächst ist es besser, mit einem Beratungsunternehmen zu beginnen und Erfahrungen zu sammeln. Wenn Sie dann Lust haben, können Sie ins Freischwimmen gehen oder einen Vollzeitspezialisten in einer großen Organisation bekommen.

Aussichten für den Beruf

In unserem Land beherrschen die Menschen jedoch ebenso wie die Wirtschaft nur die Grundlagen der Finanzbildung. Daher haben solche Spezialisten recht gute Aussichten. Wir dürfen die Masseninformatisierung und Robotisierung vieler Bereiche, einschließlich des Finanzsektors, nicht vergessen. Um in Zukunft mit intelligenten und schnellen Maschinen konkurrieren zu können, müssen Sie es wirklich seinerstklassiger Profi.

Wie viel verdient ein Finanzberater?

Ein bekannter Finanzberater, dessen Bewertungen in Fachkreisen positiv sind, verdient bis zu mehreren Zehntausend Dollar im Jahr. Aber solche Spezialisten gibt es wenige. Wenn es sich um Bankangestellte handelt, variiert ihr monatliches Einkommen im Durchschnitt zwischen 25.000 und 80.000 Rubel und hängt hauptsächlich von Verkäufen und abgeschlossenen Plänen ab. Mitarbeiter von Beratungsunternehmen verdienen 35.000 - 150.000 Rubel, je nach Qualifikation, Erfahrung und der Region, in der Dienstleistungen erbracht werden.