So erh alten Sie eine Bankgarantie zur Absicherung eines Vertrags: Verfahren, Bedingungen, Dokumente

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23

Staatsverträge werden auf der Grundlage des Bundesgesetzes Nr. 44 unterzeichnet. Um diesen Vertrag zu erfüllen, werden spezielle Ausschreibungen durchgeführt, bei denen das Unternehmen gewinnt, das Waren oder Dienstleistungen zu den niedrigsten Preisen anbietet. Es besteht jedoch immer die Möglichkeit, dass der Gewinner aus verschiedenen Gründen die Anforderungen des Kunden nicht erfüllen kann. Unter solchen Bedingungen verliert der Kunde viel Zeit und Geld und benötigt daher eine Garantie, für die sich die Prozessbeteiligten in der Regel an eine zuverlässige und vertrauenswürdige Bank wenden. Sie müssen verstehen, wie man eine Bankgarantie erhält, um einen Vertrag abzusichern, wie ihr Wert bestimmt wird und auch für wie lange sie gestellt wird. Die Inanspruchnahme dieser Garantie ist für die Teilnehmer verpflichtend.

Empfangszweck

Zunächst müssen der Kunde und der Auftragnehmer verstehen, was eine Bankgarantie ist und was der Zweck ihrer Ausführung ist. Sie wird beim Abschluss einer Vereinbarung zwischen dem Lieferanten, der Kunde der Bank ist, und dem Begünstigten, vertreten durch den Kunden, bereitgestellt. In der Regel ist das der Kundestaatliche oder kommunale Unternehmen.

Garantie ist ein spezielles Dokument, das von einer Bank ausgestellt wird und durch eine Verpflichtung zur Zahlung des Geldbetrags dargestellt wird, der die Erfüllung des Vertrags sicherstellt. Zur Sicherstellung der folgenden Vereinbarungen wird eine Garantie ausgestellt:

• Vertrag zur Ausführung der staatlichen Anordnung;
• eine Vereinbarung zwischen Wirtschaftsunternehmen, jedoch unter Beteiligung des Staates;
• Handelsverträge, die zwischen Privatunternehmern und Firmeneigentümern unterzeichnet wurden.

Bei jeder Option werden den Kunden unterschiedliche Anforderungen auferlegt, und der Preis einer solchen Bankdienstleistung hängt von der Vertragssumme und anderen Parametern ab. Daher müssen alle Vertragsparteien verstehen, was eine Bankgarantie ist, die die Erfüllung der Vertragsbedingungen gewährleistet.

Gesetzliche Vorschrift

Das Verfahren zur Ausstellung einer Bankgarantie zur Absicherung eines Vertrages ist in verschiedenen Vorschriften geregelt, die wichtigsten Informationen sind jedoch im Bundesgesetz Nr. 44 enth alten. Hier sind die Regeln für die Analyse einer Transaktion zwischen staatlichen Unternehmen oder Handelsunternehmen.

Die Regelungen dieses Rechtsakts sollten nicht nur von Auftragnehmern und Lieferanten, sondern auch von direkten Kunden ausgestrahlt werden, die erwarten, dass ihre Anforderungen aus dem Vertrag zeitgerecht und vollständig erfüllt werden.

Arten von Garantien

Bevor Sie eine Bankgarantie zur Absicherung eines Vertrags erh alten, ist es wichtig, die Grundlagen zu verstehenseine Sorten. Ein solches Angebot von Bankinstituten wird von zahlreichen Organisationen als nachgefragt angesehen, wodurch Banken begannen, Garantien nach Umfang der Nutzung zu qualifizieren. Die wichtigsten Sorten sind:

• Sicherstellung eines Antrags auf Teilnahme an einer Auktion oder Ausschreibung. Mit Hilfe eines solchen Bankprodukts wird garantiert, dass der Gewinner der Ausschreibung seine Verpflichtungen, die sich nach Unterzeichnung eines Vertrags mit dem Kunden ergeben, vollständig erfüllt. Die Höhe der Vertragserfüllungssicherheit gemäß Bundesgesetz Nr. 44 beträgt in der Regel 5 % des Vertragspreises. Die Dauer einer solchen Garantie richtet sich nach der Laufzeit des Vertrages.
• Garantie zur Durchsetzung des Vertrages. Diese Option gilt als die beliebteste und am häufigsten bestellte. Diese Sicherheit braucht das Unternehmen, das die Ausschreibung gewonnen hat. Damit der Kunde mit einer solchen Organisation einen Vertrag abschließen kann, muss er eine Garantie dafür abgeben, dass er seine Verpflichtungen erfüllen wird. Wenn das Ergebnis der Arbeit von schlechter Qualität ist, verpflichtet sich das Bankinstitut, dem Kunden verschiedene Bußgelder und Strafen zu zahlen. Durch die Erhöhung des Risikos der Bank steigen die Kosten einer solchen Garantie und erreichen daher 10% des Vertragspreises.
• Geld-zurück-Garantie im Voraus. Bei einem Vertragsabschluss werden häufig Informationen über die Vorauszahlung des Kunden in dessen Text eingetragen. Seine Größe kann sogar 30 % des Vertragspreises erreichen. Vor Überweisung dieses Betrages verlangt der Auftraggeber vom Auftragnehmer einen Staatsvertrag mit Bankbürgschaft. In diesem Fall ist gewährleistet, dass die Gelderdie der Auftragnehmer erhält, werden nicht für unnötige Zwecke verwendet. Stellt sich heraus, dass das Geld anderen, nicht vereinbarten Zwecken zugeführt wurde, trägt die Bank den Schaden des Kunden.

Deshalb sollten Sie zuerst entscheiden, welche Art von Garantie der Auftragnehmer benötigt.

Registrierungsbedingungen

Jede Bank bietet bei der Ausstellung einer Bankgarantie zur Vertragssicherung eigene Konditionen an. Die Anforderungen können leicht variieren, sind aber standardmäßig wie folgt:

• wenn der Künstler aus verschiedenen Gründen gegen die Vertragsbedingungen verstößt, kann der Begünstigte bei der Bank eine materielle Entschädigung beantragen;
• es ist die Bank, die die Rückerstattung zahlt, danach wendet sie sich an den Auftragnehmer, um den verlorenen Betrag zurückzuerh alten;
• um eine Garantie zu stellen, muss ein Bankinstitut Vertrauen in den Leistungserbringer haben, daher prüft es ihn vorher sorgfältig;
• es gibt unterschiedliche Anforderungen an die Unternehmensgröße, das genehmigte Kapital, die Betriebsdauer und das Vorhandensein verschiedener Sachanlagen.

Die Kosten einer Bürgschaft können von Bank zu Bank stark variieren. In großen Institutionen dauert die Kundenverifizierung ziemlich lange, und auch die Darsteller müssen ziemlich viel Geld ausgeben, um für diesen ungewöhnlichen Bankdienst zu bezahlen.

Kosten

Sicherheitsbetrag für die Vertragserfüllung gemBundesgesetz Nr. 44, kann unterschiedlich sein, da jede Organisation ihre eigenen einzigartigen Tarife verwendet. Die Höhe der Vergütung wird von verschiedenen Faktoren beeinflusst, darunter:

• in der Vereinbarung festgelegter Betrag;
• Finanzlage des vom Testamentsvollstrecker vertretenen Auftraggebers, daher führen die Bankangestellten unbedingt eine gründliche Prüfung ihres Kunden durch, bevor sie eine Bürgschaft ausstellen;
• Garantiezeitraum.

Gemäß Bundesgesetz Nr. 44 wird die Provision als Prozentsatz festgelegt, es gibt jedoch Grenzen, sodass die Kosten für eine Bankdienstleistung zwischen 0,5 und 30 % des Vertragswerts variieren. Banken berechnen standardmäßig eine Gebühr in Höhe von etwa 3 % des Vertragspreises.

Welche Informationen enthält das Dokument?

Die Bereitstellung einer Bankgarantie zur Sicherstellung der Vertragserfüllung besteht in der Übergabe bestimmter Unterlagen an den Kunden. Die folgenden Informationen sind in diesem Dokument enth alten:

• der Hauptzweck des abgeschlossenen Vertrages;
• Informationen über die Teilnehmer an der Transaktion, bereitgestellt durch den Namen der Organisationen, ihre Details und rechtlichen Adressen;
• Vertragsbetrag;
• Laufzeit des Vertrages;
• Verpflichtungen, die für jeden Teilnehmer nach Unterzeichnung der Vereinbarung entstehen;
• Garantieausstellungsdatum;
• Dokumentregistrierungsinformationen.

Jedes dieser Dokumente wird in einem speziellen Bankenregister registriert. Das Verfahren wird innerhalb von zwei Tagen nach Ausstellung der Garantie durchgeführt. Sie können Änderungen an dieser Dokumentation vornehmen, wenn Sienotwendig, aber sie müssen registriert werden.

Verfahren zum Erh alt einer Bankdienstleistung

Jedes Unternehmen, das an verschiedenen staatlichen Ausschreibungen oder Auktionen teilnimmt, sollte wissen, wie man eine Bankgarantie erhält, um einen Vertrag zu sichern. In jedem Fall wird der Kunde es brauchen. Das Verfahren zur Erteilung dieser Bankdienstleistung gliedert sich in folgende Phasen:

• Zunächst bedarf es einer Bürgschaft, die meist dadurch bedingt ist, dass eine bestimmte ausführende Firma den Zuschlag erhält, so dass bei der Kontaktaufnahme mit dem Kunden eine Bürgschaft verlangt wird;
• der Kunde übersendet dem Gewinner einen schriftlichen Sonderaufruf, der die Aufforderung zur Abgabe einer Garantie enthält und zusätzlich deren Bedingungen, die Höhe der Vergütung und sonstige Voraussetzungen aufführt;
• das Bankinstitut, das die entsprechende Dienstleistung anbietet, wird ausgewählt;
• Dokumentation im Zusammenhang mit dem Vertrag und der Arbeit des ausführenden Unternehmens wird an die Bank übertragen;
• Spezialisten der Einrichtung überprüfen einen potenziellen Kunden, um die Höhe seiner Vergütung und andere Bedingungen der Zusammenarbeit zu bestimmen;
• ein offizieller Vertrag wird vorbereitet und unterzeichnet, und es ist wünschenswert, dass die ausführende Firma die Hilfe eines Anw alts einholt, um die Rechtsreinheit und Wirksamkeit dieser Transaktion zu beurteilen;
• die Vereinbarung regelt die Höhe der Vergütung, die Dauer der Garantie sowie die Rechte und Pflichten jedes Verfahrensbeteiligten;
• Bürge isteine schriftliche Verpflichtung, dass er Gelder an den Begünstigten überweisen wird, wenn der Auftraggeber seinen Verpflichtungen aus dem Vertrag nicht nachkommt.

Das Verfahren zur Ausstellung einer Bankgarantie zur Vertragssicherung ist bei vielen Banken, die diesen Service anbieten, gleich. Die Unterschiede liegen nur im Inh alt des unmittelbaren Dokuments.

Wie erfolgt die Zahlung?

Wenn der Auftraggeber während der Durchführung der Transaktion die Anforderungen des Vertrags tatsächlich nicht erfüllen kann oder überhaupt zum Schuldner wird, muss die Bank dem Begünstigten eine finanzielle Entschädigung zahlen.

Dazu richtet der Kunde einen schriftlichen Einspruch an den Bürgen, in dem er die Erfüllung von Verpflichtungen aus einer zuvor ausgestellten Bankbürgschaft verlangt. Die Bank prüft die Zuverlässigkeit und Relevanz dieser Anforderungen und überweist dann den erforderlichen Geldbetrag an den Kunden. Ab diesem Zeitpunkt gilt die Gewährleistung als erloschen. Gleichzeitig hat die Bank jedoch das Recht, beim Kunden die Rückerstattung des verlorenen Betrags zu beantragen.

Wie stellt man eine Bankgarantie aus, um einen Vertrag zu sichern?

Wenn ein Unternehmen einen Wettbewerb oder eine Ausschreibung gewinnt, muss es diese Garantie abgeben. Dazu ist es wichtig, sich zunächst für ein Bankinstitut zu entscheiden. Diese Dienstleistungen werden von verschiedenen Banken angeboten, die von ihren Kunden unterschiedliche Geldbeträge verlangen.

Sobald eine Bank ausgewählt ist, werden die folgenden Aktionen ausgeführt:

• einen Antrag ausfüllen,Darüber hinaus kann der Vorgang nicht nur beim Besuch einer Bankfiliale durchgeführt werden, sondern auch auf ihrer offiziellen Website;
• als nächstes müssen Sie auf den Anruf eines Bankangestellten warten, der die Details der Garantie klärt;
• Vorbereitung eines Dokumentenpakets, das zur Überprüfung durch Bankangestellte erforderlich ist und per Post oder über elektronische Kommunikationskanäle gesendet werden kann;
• eine von Bankanwälten erstellte Vereinbarung wird geprüft, und es ist ratsam, ihre Überprüfung einem Fachmann anzuvertrauen;
• wenn es keine Probleme gibt, wird der Vertrag von beiden Parteien unterschrieben;
• Bezahlen einer Provision für Bankdienstleistungen.

Nach Abschluss aller oben genannten Schritte erstellt die Bank eine Garantie in Form eines schriftlichen Dokuments. Es wird dem Auftraggeber persönlich in der Abteilung der Institution ausgehändigt oder per Post zugesandt. Einige Banken bieten sogar eine elektronische Version dieses Dokuments an.

Wenn der Vertreter der ausführenden Firma es versteht, eine Bankbürgschaft zur Vertragsabsicherung zu bekommen, dann wird er auf keine Schwierigkeiten stoßen. Sie können diesen Service bei verschiedenen Institutionen beantragen, aber meistens bevorzugen Unternehmen die Zusammenarbeit mit der Sberbank.

Gest altungsmöglichkeiten

In der Sberbank kann eine Bankgarantie zur Sicherstellung der Vertragserfüllung auf verschiedene Arten ausgestellt werden, und die gleichen Methoden können von anderen Banken angewendet werden. Herkömmlicherweise lassen sich drei Gest altungsmöglichkeiten unterscheiden:

• Klassische Version. Es wird verwendet, wenn Sie eine Garantie für einen ziemlich großen Betrag ausstellen müssen. Diese Methode wird normalerweise gewählt, wenn der Auftragnehmer im Rahmen des Vertrags mehr als 20 Millionen Rubel für seine Arbeit erhält. Banken widmen der Beurteilung der Finanzlage des Unternehmens viel Zeit. Darüber hinaus wird diese Methode von Bankinstituten verwendet, die ihren Kunden nicht zu viele Programme anbieten und auch nicht in der Lage sind, Kundenanträge umgehend zu berücksichtigen.
• Beschleunigte Überprüfung. Diese Option wird nicht angeboten, wenn eine Bankgarantie zur Durchsetzung von Handelsverträgen ausgestellt wird. Es wird nur für Unternehmen verwendet, die Gewinner öffentlicher Ausschreibungen sind. Für sie werden spezielle Programme zur beschleunigten Prüfung des Antrags erstellt. Infolgedessen wird die Garantie buchstäblich 5 Tage nach Antragstellung ausgestellt. Der vertraglich vereinbarte Betrag sollte jedoch 10 Millionen Rubel nicht überschreiten, und die Bank erhebt für solche Registrierungsbedingungen eine erhebliche Provision.
• Elektronische Garantie. Dokumente unter solchen Bedingungen werden in elektronischer Form bereitgestellt. Sie sind von EDS zertifiziert, und diese Registrierungsmethode ermöglicht Ihnen eine erhebliche Zeitersparnis. Der Bankkunde muss nicht zu viele Dokumente sammeln, und die Garantie wird buchstäblich innerhalb von 4 Tagen ausgestellt. Zu den Nachteilen einer solchen Registrierung gehört eine hohe Provision, und der vertraglich vereinbarte Betrag sollte 5 Millionen Rubel nicht überschreiten.

Die Wahl einer bestimmten Gest altungsoption hängt von der Höhe des Auftrags und anderen Bedingungen ab.

Bankspezifische Anforderungen

UnwiderruflichEine Bankgarantie zur Sicherung von Verträgen kann unter bestimmten Bedingungen gestellt werden, die von Bankinstituten auferlegt werden. Kunden werden vorab auf diese Bedingungen hingewiesen. Dazu gehören normalerweise:

• Einzahlung leisten oder eine Einzahlung eröffnen. Eine solche Anforderung ist ziemlich selten, aber manchmal, wenn der Zustand des Kundenunternehmens als nicht zufriedenstellend angesehen wird, greifen Banken auf diese Methode zurück, um ihre eigenen Risiken zu reduzieren.
• Eröffnung eines Girokontos bei einer Bürgschaftsbank. Diese Anforderung ist für viele Bankinstitute obligatorisch. Banken bestehen darauf, dass Kunden, die Vertragsausführer sind, ein Konto bei der Organisation eröffnen, bevor sie eine Garantie erh alten. Normalerweise ist eine solche Anforderung obligatorisch, wenn der Vertragsbetrag 10 Millionen Rubel übersteigt.
• Garantie anderer Geschäftsleute. Um Risiken zu reduzieren, verlangen Banken von ihren Kunden, Bürgen zu gewinnen. Sie müssen Eigentümer ihres eigenen Unternehmens sein, und das Unternehmen muss länger als ein Jahr arbeiten und einen guten Gewinn erzielen.

Erfüllt der Kunde die Anforderungen der Bank für verschiedene Bedingungen nicht, kann das Institut die Ausstellung einer Garantie verweigern.

Welche Unterlagen benötige ich?

Für die Ausstellung einer Bankgarantie erstellt das ausführende Unternehmen folgende Unterlagen:

• Antrag in Form des ausgewählten Bankinstituts;
• gesetzliche Dokumente;
• Befehl zur Ernennung eines Direktors für seine Position;
• VollmachtPersonen, die die Interessen des Unternehmens vertreten;
• Jahresabschluss;
• Vertrag, der Sicherheiten erfordert;
• wenn das Unternehmen in einem bestimmten Tätigkeitsbereich tätig ist, ist eine zusätzliche Lizenz erforderlich.

Alle diese Dokumente werden sorgfältig geprüft. Wenn also Verstöße oder Probleme festgestellt werden, lehnt die Bank die Ausstellung einer Garantie ab. Beispielsweise wird bei der Sberbank eine Bankgarantie zur Sicherstellung der Vertragserfüllung nur an Unternehmen ausgestellt, die ihre Zahlungsfähigkeit und Stabilität nachweisen können. Der Sicherheitsdienst führt eine gründliche Überprüfung durch, damit wirklich alle Probleme, die das Unternehmen hat, aufgedeckt werden.

Designvorteile

Die Verwendung einer Bankgarantie hat viele Vorteile für jedes Unternehmen. Dazu gehören:

• Es besteht die Möglichkeit, wirklich große Verträge abzuschließen;
• müssen keine großen Geldbeträge, die als Sicherheit dienen können, aus dem Verkehr ziehen;
• bei Anträgen entscheiden Banken in der Regel ziemlich schnell;
• keine Notwendigkeit, zu viel Dokumentation vorzubereiten;
• Provisionen gelten für viele Unternehmen als erschwinglich.

Das Antragsverfahren hat viele Ähnlichkeiten mit dem Verfahren zur Aufnahme eines regulären Darlehens.

Gültigkeit der Bankbürgschaft zur Vertragssicherung

Dieser Zeitraum überschreitet die Vertragslaufzeit um mindestens einen Monat. Diese Bedingung ist im Bundesgesetz Nr. 44 festgelegt. Der Kunde kann in dieser Frist eine Verlängerung verlangen, diese jedoch verkürzenkann nicht.

Manchmal endet diese Frist nicht nach Abschluss der vom Auftragnehmer ausgeführten Arbeiten, sondern nach Bezahlung dieser Arbeiten. Gleichzeitig müssen Informationen über die Garantie in ein spezielles Bankenregister aufgenommen werden. Alle staatlichen Organe oder Teilnehmer an der Transaktion können die Informationen zu diesem Dokument einsehen.

Schlussfolgerung

Bankgarantien für die Erfüllung von Verträgen können in verschiedenen Formen vorgelegt werden. Sie haben zahlreiche Vorteile und werden auch nur an Unternehmen ausgegeben, die unterschiedliche Bankanforderungen erfüllen.

Es ist der Bürge, der die Verluste des Auftraggebers deckt, wenn der Auftragnehmer seinen Verpflichtungen nicht nachkommt. Der Auftragnehmer muss diesen Betrag jedoch an die Bank zurückzahlen.