"Mosoblbank": Probleme und Rezensionen

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23

1992 nahm die Geschäftsbank Vatan ihre Tätigkeit in Dagestan auf. Nachdem es von den Bankiers Viktor und Roman Krestin aufgekauft wurde, zog das Finanzinstitut nach Fryazino um und änderte seinen Namen in Moscow Regional Bank. In den Folgejahren änderte sich die Zusammensetzung der Aktionäre mehrfach. Das Kreditinstitut gehört zu 97,94 % der OJSC Republican Financial Corporation, der Rest verteilt sich auf Privatpersonen. Alexander Malchevsky besitzt 70 % von OJSC, und sein Vater Andrzej leitete die Bank bis 2011.

Entwicklungsverlauf

Im Jahr 2005 wurde die Mosoblbank in das System der Versicherungseinlagen aufgenommen. Dadurch konnte die Zahl der Divisionen in nur zwei Jahren auf 400 erhöht werden. Die Qualität des Managements zeigt sich auch darin, dass die Bank im Jahr 2013 mehr als 1.000 Geldautomaten, siebenhundert Terminals und 4.000 POS-Terminals „adoptiert“hat, die Kunden mit Visa- und MasterCard-Karten bedienten. 2011 haben wir unser eigenes Geldtransfersystem eingeführt - "MOPS".

Beginn der Störung

Die Probleme der Mosoblbank begannen im Jahr 2011Jahr. Dann verbot die Zentralbank sechs Monate lang, Einlagen von Privatpersonen anzunehmen. Das Management war nicht beirren und begann, seine Aktien für einen mageren Betrag anzubieten. Schon damals hatten Experten die Frage, wie ein Finanzinstitut es schafft, so hohe Zinsen auf Einlagen zu zahlen.

Im August 2012 veröffentlichte Izvestia Berichte. Die Mosoblbank hatte die höchste Rate - 19,3 %. Das Management hat diese Daten in offiziellen Quellen sofort dementiert. Die Bank zog weiterhin Gelder von Wirtschaftssubjekten mit einem hektischen Prozentsatz an. Dies konnte sich nur auf das Niveau seiner Entwicklung auswirken.

Finanzkennzahlen

Im Jahr 2013 hat die "National RA" der Bank die höchste Kreditwürdigkeit verliehen - "A+". 61,9 % seines Nettovermögens enthielten Kredite an kleine und mittlere Unternehmen. Es gab immer noch 4,8 % der Anlagen in der Zentralbank. Die Bank finanzierte 81 % ihrer Verbindlichkeiten mit Geldern, die von Einzelpersonen aufgebracht wurden. Die Gesamthöhe der Reserven beträgt 9%. Die Höhe des Kapitals beträgt 18,8 Milliarden Rubel. Die Mosoblbank trat als Geber auf dem Interbankenmarkt auf. Mit solchen Indikatoren belegte er den 8. Platz in Russland und den 7. Platz in Moskau.

Mosoblbank: Probleme 2014

2014-07-05 Wedomosti berichtete, dass über eine der größten und erfolgreichsten Banken in Moskau 60 Milliarden Rubel betrügerisch auf die Konten von Tochtergesellschaften abgehoben wurden. Die Geschäftsführung der Mosoblbank dementierte diese Information umgehend und reichte beim Moskauer Schiedsgericht Klage gegen den Eigentümer der Zeitung ein.

2014-19-05 Die Medien berichteten, dass die Zentralbank beschlossen habe, drei Institutionen auf einmal zu desinfizieren: Mosoblbank, Inresbank und Finance Business Bank. Sie alle gehören der Familie Malchevsky an. Die Zentralbank wird 117 Milliarden Rubel zur Lösung des Problems bereitstellen. Sanatorium - SMP. Die offizielle Erklärung erschien einige Tage später, gefolgt von Informationen in der Presse über Geldwäschesysteme.

Wie es passiert ist

Während der Untersuchung deckte die Zentralbank ein Dengue-Wäschesystem auf. Die Mosoblbank, die Einschränkungen durch die Regulierungsbehörde hatte, zog weiterhin Einlagen an. Er hat sie aber nicht auf die Rechnung gestellt, sondern auf die Bilanz verbundener Unternehmen gebracht.

Technisch ist das Schema wie folgt. Am Nachmittag wird mit dem Einleger ein normaler Einzahlungsvertrag abgeschlossen. Am Abend desselben Tages kündigt die Bank es einseitig und überweist das Geld aus dem Guthaben. Der Einleger kann sie jederzeit zurückfordern. Aber in der Bilanz werden sie nicht sichtbar sein. Nach den Finanzergebnissen von 2014 hat die Bank Einlagen in Höhe von insgesamt 19,5 Milliarden Rubel angezogen. Diese Zahl hat sich in den letzten zwei Jahren nicht verändert. Aufgrund der atypischen Situation können die DIA-Zahlungen um ein Vielfaches höher sein als die in der Bilanz ausgewiesenen Beträge. Im Zuge der Umstrukturierung werden die bisherigen Eigentümer – die Familie Malchevsky – ihr gesamtes Vermögen an SMP übertragen. Die Mosoblbank erkennt Probleme und Probleme im Zusammenhang mit Geldwäsche nicht an.

Wie alles begann

Es ist möglich, dass niemand von dem Betrug gewusst hätte, wenn nicht der Fall gewesen wäre. Einer der Einleger der Mosoblbank stellte sich herausZentralbankbeamter. Er bemerkte, dass die am Vortag ausgegebenen Einlagen in den Filialen der Nachbarstädte vollständig abgehoben wurden. Wie die Untersuchung später ergab, wurden jede Nacht mit einer speziell eingeführten Software Verträge gekündigt und neue Verträge für Investitionen in Aktien von RKF OJSC, dem Hauptaktionär der Bank, abgeschlossen. Der weitere Verbleib des Geldes ist unbekannt. Ein Teil der Gelder wurde auf den Konten von LLC "Rus" gefunden. Dies ist ein Reitpark. Investitionen, das muss gesagt werden, sind zweifelhaft. Amortisationszeit - 15 Jahre. Die Zentralbank sucht nun nach Lösungen für das Problem, auf das die Einlagensicherungsagentur wartet, und die Polizei hat sich entschieden, sich zurückzuziehen.

Das Kreditinstitut hat fast den Rekord in der zugeteilten Sanierungssumme gebrochen. Im Jahr 2008 schickte die Zentralbank VTB 295 Milliarden russische Rubel für die Sanierung der Bank of Moscow. Und hier sind die Probleme, die die Mosoblbank und ihre Sanatoren heute haben: Im Register der Einleger wurden einige der echten Namen durch fiktive ersetzt. Die DIA wird eine zusätzliche Untersuchung durchführen müssen. Dies wird die Bilanzlücke unweigerlich vergrößern.

Kundenrezensionen: Mosoblbank

Die Probleme eines Finanzinstituts werden im Internet aktiv diskutiert. Im Juni tauchten Informationen auf, dass die Bank Einlagen nicht zurückerstattete. Aber nicht alles. Das Verbot umfasst Einlagen, die nach dem 01.02.2014 eröffnet wurden (für einen Betrag von mehr als 700.000 Rubel). "Mosoblbank" erklärt die Probleme mit Zahlungen auf Einlagen durch die Durchführung des Sanierungsverfahrens. Wenn die Höhe der Mittel gemäß der neuen Verordnung 700.000 Rubel nicht überschreitet,dann kann der Kunde nur 100.000 pro Tag abheben. Andernfalls müssen Sie einen Antrag bei der Bank schreiben. Es wird von einer Sonderkommission geprüft. Zu diesem Zeitpunkt werden der Vertrag und die Hauptdokumente geprüft, die den Geldeingang auf dem Konto bestätigen. Gleichzeitig werden solche Anträge nicht in allen Städten von Filialen entgegengenommen.

Diese Innovation hat bei den Kunden viel Empörung ausgelöst. Die Situation wird durch die Inkompetenz des Personals noch verschlimmert. Dies gilt insbesondere für Tochtergesellschaften des Finanzinstituts Mosoblbank (Samara). Kundenprobleme in dieser Stadt sind die häufigsten. Empörte Menschen überschwemmten buchstäblich die Samara-Filiale der Idee von Malchevsky mit Beschwerden.

Also hat die Bank lange Zeit Stromrechnungen ohne Provision angenommen. Doch laut Kundenfeedback hat sich nun einiges geändert. Viele Leute beschweren sich, dass das Schild mit der Höhe der Provision nach dem Erstellen von Banknoten am Selbstbedienungsterminal erscheint. In diesem Fall wird im Falle einer Zahlungsverweigerung der im Terminal eingezahlte Geldbetrag nicht zurückerstattet. Bei Beschwerden zu diesem Thema versichern die Mitarbeiter, dass dies nicht der Fall sein kann. Wenn der Kunde die Zahlung verweigert, wird ihm die Bank das Geld zurückerstatten. Aber es gibt nur wenige Leute, die diese Aussage überprüfen wollen, indem sie den Betrag von 6.000 Rubel riskieren.

Die Mosoblbank versucht, die in diesem Jahr aufgetretenen Probleme auf unterschiedliche Weise zu lösen. Insbesondere klagen viele Kunden darüber, dass sie selbst auf Rechnung kein Geld erh alten. Anleger, die kündigenEinlagenvereinbarung vor Ablaufdatum erh alten sie in der Regel kein Geld. Die Bank Mosoblbank erklärt Probleme dieser Art durch die Maßnahmen eines Sanatoriums. Da die SNP in keiner Weise ein Einlegerregister erstellen kann, kann das Finanzinstitut das Geld nicht zurückgeben.

Lebenslauf

Eine der größten russischen Banken fiel unter die Umstrukturierung der Zentralbank. Als Ergebnis der Untersuchung wurde bekannt, dass das Finanzinstitut 60 Milliarden Rubel aus der Bilanz genommen hat. Dieser Betrag wurde über die Konten von RFK OJSC auf die Bilanz dubioser Unternehmen überwiesen. Jetzt versucht die DIA, ein korrektes Register der Einleger zu erstellen, und Kunden versuchen, Geld von der Bank abzuheben.