Anlageportfolio: Was es ist, wie es entsteht und wie man es erstellt

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23

Sein ganzes Geld in nur ein Instrument der Kapitalvermehrung zu investieren, g alt schon immer als sehr riskantes Geschäft. Es ist viel stabiler und effizienter, Mittel in verschiedene Richtungen zu verteilen, sodass mögliche Verluste in einem Bereich durch ein höheres Einkommensniveau in einem anderen ausgeglichen werden. Die praktische Umsetzung dieser Idee ist ein Anlageportfolio. Tatsächlich repräsentiert es die Gesamtheit der finanziellen und realen Investitionen. Wenn wir von der Börse sprechen, dann meint dieser Begriff im engeren Sinne des Wortes absolut alle Wertpapiere, unabhängig von Art, Laufzeit und Liquidität, die im Besitz einer juristischen Person oder einer natürlichen Person sind und als integraler Verw altungsgegenstand fungieren.

Was ist ein Anlageportfolio

Jeder Investor hat seine eigene Priorität zwischen Risiken, Rentabilität und Liquidität der Anlagen. Je nach Verhältnis dieser Faktoren lässt sich ein Wachstums-,Einkommen und gemischt, wobei beide Bereiche sinnvoll kombiniert werden. Jeder von ihnen hat seine eigenen Ziele und Funktionen. Somit ist das Anlageportfolio von growth auf eine langfristige Ertragsmaximierung ausgerichtet. In diesem Fall verzichtet der Investor auf hochprofitable Bereiche, die in kurzer Zeit Erträge generieren. Die Basis eines solchen Portfolios bilden in der Regel Wertpapiere, die ein stabiles Wachstum aufweisen, und das Ziel ist die Kapitalvermehrung durch Steigerung des Marktwerts dieser Vermögenswerte. Dividenden spielen in diesem Fall eine untergeordnete Rolle. Im Gegensatz dazu zielt ein Einkommensanlageportfolio darauf ab, den Gewinn aus jeder Transaktion zu maximieren, und ist kurzfristig auf maximale Rentabilität ausgelegt. Dabei ist die langfristige Perspektive der Wertpapiere nicht von entscheidender Bedeutung, und das entscheidende Kriterium für die Auswahl der Wertpapiere sind hohe laufende Erträge, auch durch Dividenden- und Zinszahlungen. Das Risiko des Anlageportfolios ist in diesem Fall viel höher als bei der vorherigen Option. Diese beiden Typen sind Extreme, die nur in besonderen Fällen und unter bestimmten Umständen angebracht sind. Am besten ist es natürlich, ein ausgewogenes Portfolio, oder wie es auch genannt wird, ein Anlageportfolio aus Wachstum und Ertrag zu bilden. Ziel ist die optimale Kombination von Rentabilität und Risiken.

Auswahl der Anlageinstrumente

Unabhängig von der Art des Portfolios empfehlen wir, überall auf Diversifikation zu setzen. Eine Vielzahl von Faktoren beeinflussen verschiedene Papiere, und es ist unmöglich, alle zu überblicken. Daher impliziert das Konzept eines Anlageportfolios eine vernünftigeZuweisung von Mitteln zwischen verschiedenen Arten von Finanzinstrumenten. Nachdem Sie sich für eine Anlageklasse entschieden haben, ist es sinnvoll, die Mittel auf die verschiedenen Arten von Wertpapieren zu verteilen, die zu dieser Klasse gehören. Wenn die Regierung beispielsweise beschließt, sich auf die Energiebranche zu konzentrieren, ist es besser, anstatt die Aktien eines klaren Marktführers mit dem gesamten Kapital zu kaufen, Aktien mehrerer Unternehmen zu kaufen, die in diesem Bereich tätig sind. Eine weitere Diversifikationsmöglichkeit besteht darin, Wertpapiere mit unterschiedlichen Ausschüttungsperioden zu wählen. Auf diese Weise können Sie in Vermögenswerte reinvestieren, deren Wert erheblich gestiegen ist.

Regelmäßige Überarbeitung

Mindestens einmal im Jahr müssen Sie eine umfassende Analyse durchführen und die aktuelle Vermögensverteilung bewerten und gegebenenfalls die Vermögensverhältnisse anpassen. Am Anfang ist es wichtig zu lernen, wie man langfristig Ziele pünktlich erreicht, und mit zunehmender Erfahrung, wenn man sich in seinen Prognosen sicher fühlt, kann man das Portfolio öfter anpassen.

Reinvestition

Ein Teil des Gewinns regelmäßig in Vermögenswerte zu investieren, kann das Kapital stark erhöhen. Gleichzeitig ist es besser, statt einer großen Einlage am Jahresende monatlich 1/12 dieser Summe zu investieren. Obwohl es durchaus akzeptabel ist, große Investitionen zu tätigen, wenn sie im Moment verfügbar sind, und die aktuelle Situation schnelles Handeln erfordert.