Sicherheitsdienst der Bank: Arbeitsprinzip, Bedingungen, Anforderungen an Mitarbeiter

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2024-01-07 20:57

In diesem Artikel betrachten wir die Funktionsweise des Banksicherheitsdienstes (BSS). In der Tat muss in jeder Organisation des Bankensektors ein zuverlässiger Schutz von Wertgegenständen gewährleistet sein, die sich in ihrer Aufbewahrung befinden. Darüber hinaus unterliegen Informationen über die Bank selbst, ihre Geschäfte und ihre Kunden dem Schutz.

Was ist das?

Die oben beschriebene Funktion ist dem Sicherheitsdienst der Bank zugeordnet. Es ist eine besondere Struktur, deren Arbeit von den Kunden oft unbemerkt bleibt. Trotzdem ist ihre Arbeit komplex und facettenreich.

SBB-Gerät

Bei der Beantragung eines Kredits werden alle Fragen vom Kreditmanager entschieden. Es ist die Annahme von Anträgen, die Unterzeichnung von Darlehensverträgen. Gleichzeitig bleiben die Aktivitäten der SBB oft unbemerkt.

Das Hauptprinzip des Finanzsicherheitsdienstes der Bank besteht darin, rechtzeitig vorbeugende Maßnahmen zu ergreifen. Die notwendig sind, um Betrugssituationen zu beseitigen oder zu reduzieren.

Hauptaufgaben undSBB-Funktionen

Die Hauptprobleme, mit denen die Mitarbeiter der Struktur täglich arbeiten müssen, sind Versuche, betrügerische Aktivitäten zu begehen, Kunden falsche Informationen und Dokumente, ungenaue Zahlungsdokumente sowie Versuche zu beschaffen, an geheime Informationen zu gelangen.

Die Vielseitigkeit der Tätigkeiten manifestiert sich auch in der Erfüllung verschiedener Funktionen (Kontrolle, Sicherheit), der Umsetzung bestimmter Aufgaben:

1. Der Sicherheitsdienst arbeitet mit Kunden zusammen, die sich bei einer Bankorganisation beworben haben. Darüber hinaus wissen die Kunden in der Regel nicht, dass alle Verfahren und Anweisungen unter der vollen Kontrolle der Mitarbeiter der Struktur ausgeführt werden. Ein direkter Kontakt mit dem Kunden ist möglich, wenn dieser gegen die Regeln für die Verwendung des Darlehens verstößt, keine Zahlungen leistet und sich nach Erh alt des Darlehens weigert, mit der Bank zusammenzuarbeiten.

2. Der Sicherheitsdienst prüft auch die Unterlagen des Kreditnehmers, die er zum Zeitpunkt des Kreditvertrags bereitstellt, die Informationsquellen über den Kunden unter Verwendung verschiedener Ressourcen, beispielsweise des Internets.
3. Bei Bedarf wenden sich Servicemitarbeiter direkt an Bankkunden. Sie haben das Recht, Anrufe an den Arbeitsplatz des Kreditnehmers am Wohnort zu tätigen. Zur Bestätigung und Überprüfung der vom Kreditnehmer hinterlegten Informationen.
4. Der Sicherheitsdienst einer Bank, zum Beispiel VTB, kooperiert mit Strafverfolgungsbehörden. Eine interessante Tatsache ist dasViele Mitglieder des SSS sind ehemalige Strafverfolgungsbeamte. Dies ist in der Regel eine der Hauptanforderungen, die die Bank an potenzielle Mitarbeiter stellt, wenn sie in der angegebenen Struktur beschäftigt werden.
5. Der Sicherheitsdienst überprüft auch die Kreditgeschichte des Kunden, nicht nur bei seiner Bank, sondern auch bei anderen (falls vorhanden). Dazu werden Anfragen an Auskunfteien gestellt, Informationen aus deren eigenen Datenbanken verwendet, die Daten aller skrupellosen Zahler widerspiegeln.

6. Das vollständigste Bild der Zahlungsfähigkeit des Kreditnehmers wird durch die Zusammenarbeit mit Dritten, beispielsweise Steuer- und anderen Banken, erstellt. Das bedeutet, dass beispielsweise der Sicherheitsdienst der Alfa-Bank mit einem ähnlichen Dienst der Sberbank oder der VTB Bank zusammenarbeiten kann.

Überwachung

Nachdem die Struktur eine Entscheidung bezüglich eines bestimmten Kunden getroffen hat (negativ oder positiv), übernehmen ihre Mitarbeiter eine Überwachungsfunktion und gewährleisten die Sicherheit des Eigentums, das als Sicherheit dient.

Die letzte Stufe des Sicherheitsdienstes der Bank besteht darin, die Schulden des Kunden einzutreiben, falls vorhanden. Zu diesem Zweck bereiten SSS-Mitarbeiter die während der Prüfung gesammelten Dokumente und die Beweisgrundlage für die Einreichung einer Klage bei den Justizbehörden vor.

Vom Dienst überprüfte ObjekteBanksicherheit

Eine der Hauptaufgaben der Mitarbeiter der Struktur ist eine gründliche und gründliche Prüfung der von den Kreditnehmern bereitgestellten Unterlagen, wenn sie versuchen, einen Kredit zu erh alten. Wofür es ist, muss nicht erklärt werden. Dies hilft, Betrug zu vermeiden. Diese Überprüfung erfolgt auf eine bestimmte Weise.

Der Sicherheitsdienst analysiert und prüft die folgenden Arten von Dokumenten, die die Zahlungsfähigkeit des Kreditnehmers der Bank bestätigen können:

1. Bescheinigung über die Höhe des Einkommens. Es gibt die Details (TIN, OGRN) an, anhand derer Mitarbeiter der Struktur mithilfe spezialisierter Datenbanken die Informationen klären können, an denen sie interessiert sind, über die Organisation, in der der Kreditnehmer beschäftigt ist. Genauer gesagt werden die Mitarbeiter der Organisation, Manager, Struktur, Kontaktinformationen des Arbeitgebers, Standort mit der Datenbank abgeglichen. Das heißt, ein Sicherheitsbeamter kann sofort feststellen, ob die Organisation dabei ist, sie für bankrott zu erklären, ob ihr Eigentum beschlagnahmt wurde, ob sie auf den Sperrlisten und schwarzen Listen steht. Nicht selten führen Vertreter der SBB Kontrollbesuche am Arbeitsplatz eines potentiellen Kunden durch. Was überprüft die Banksicherheit noch?

2. Kunde ist vorbestraft. Dabei prüfen sie nicht nur den Kreditnehmer, sondern auch seine Angehörigen. Darüber hinaus muss der Dienst überprüfen, welche Bußgelder, Verw altungsstrafen und andere Sanktionen tatsächlich gegen ihren zukünftigen Kreditnehmer verhängt wurden.

   

3. Kredithistorie. Diese Phase der Überprüfung beinh altet eine gründliche Analyse der Kredithistorie des Kreditnehmers: ob er jemals Kreditverpflichtungen verletzt hat, wie dies geschah. Außerdem bewerten die Mitarbeiter der Gesamtstruktur die Qualität der Zusammenarbeit zwischen dem Kreditnehmer und der Bank in der Vergangenheit.
4. Ruf. Um die Reputation eines potenziellen Kreditnehmers zu überprüfen, können Vertreter des Sicherheitsdienstes der VTB Bank Nachbarn, Verwandte und Kollegen zwecks Befragung einfach anrufen. Darüber hinaus können Daten über die Geschäftswelt, das Internet und die Medien gesammelt werden. Derzeit erfreut sich die Verifizierung über die Seiten von Internetblogs und sozialen Netzwerken großer Beliebtheit. Darüber hinaus ist eine solche Methode zum Sammeln von Daten über einen potenziellen Kunden als für beide Seiten vorteilhafte Kommunikation und informeller Informationsaustausch zwischen den Sicherheitsstrukturen verschiedener Bankorganisationen nicht ausgeschlossen. Mit dieser Technik können Sie die Zahlungsunfähigkeit und Unehrlichkeit von Kunden erkennen. Das heißt, wenn der Kreditnehmer von einer Bank auf die schwarze Liste gesetzt wird, dann ist es wahrscheinlich, dass er von einer anderen Bank auf die schwarze Liste gesetzt wird, die mit der ersten kooperiert.

Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden

Eine beträchtliche Hilfe beim Sammeln der notwendigen Informationen wird durch das Vorhandensein etablierter informeller Verbindungen zwischen Sicherheitsbeamten oder einer Bank in solchen Strukturen wie Strafverfolgungsbehörden, Steueraufsichtsämtern, Pensionskassen usw. geleistet. Auch detaillierte Informationen über die potenzielle Kundenstruktur könnenerh alten, indem Sie sich an spezielle Büros wenden.

Urteil

Als Ergebnis einer solchen Überprüfung wird ein Urteil über die Zuverlässigkeit des Kunden gefällt. Wenn die Antwort positiv ist, wird der Kreditantrag zur weiteren Prüfung an den Manager weitergeleitet. Andernfalls wird die weitere Analyse eingestellt, dh der Kunde erhält eine Ablehnung der Kreditgewährung.

Direkter Verlust

Jeder Fehler bei der Beantragung eines Banksicherheitsdarlehens kann zu einem direkten Verlust in Form eines ausstehenden Darlehens führen. In dieser Hinsicht werden die Arbeiter in dieser Struktur sehr sorgfältig ausgewählt und stellen ziemlich hohe Anforderungen an sie. Typischerweise beschäftigen solche Bankstrukturen Anwälte, Analysten, ehemalige Strafverfolgungsbeamte mit bestimmten Kenntnissen und Fähigkeiten, gut etablierten Verbindungen, umfassender Erfahrung in der Arbeit mit Datenbanken, anfällig für Analysen, die alle kleinen Dinge bemerken, die die endgültige Entscheidung beeinflussen können.