Businessplan für einen Investor: Erstellungsprozess, Eckpunkte, Präsentationsmethoden

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23

Es ist möglich, ohne einen schriftlichen Plan zu handeln. Aber ein solcher Geschäftsmann ist wie ein Reisender, der ohne Kompass durch den Wald reist. Hinzu kommt ein psychologischer Aspekt – was auf dem Papier steht, wird im Kopf klarer dargestellt. Vielleicht liegt das daran, dass jeder Businessplan zunächst einmal ernsthafte Analysearbeit ist.

Gesamtkonzept

Die analytische Arbeit des Geschäftsalgorithmus für seinen beabsichtigten Zweck ist von zwei Arten: für Sie selbst und ein Geschäftsplan für den Investor. Aber unabhängig davon muss eine Person drei Faktoren klar widerspiegeln:

• die objektivste Bewertung ihrer Fähigkeiten, sowohl materiell als auch ausgedrückt in Ressourcen und Wissen;
• Ergebnisprognose;
• genauer Zeitrahmen.

Ein Geschäftsplan für einen Investor erfüllt eine wichtige Funktion – er überzeugt einen Außenstehenden von der Zweckmäßigkeit, Geld in das Unternehmen eines anderen zu investieren. Die Idee sollte möglichst prägnant, mit starken Argumenten, mit einer objektiven Risikobewertung und logisch durchdacht sein. ErfahrungUnternehmern ist eine geringfügige Risikominderung zulässig. Aber es lohnt sich definitiv nicht, zu viel zu versprechen.

Wenn der Plan für Sie selbst erstellt ist, können Sie die Messlatte für die Präsentation und die formellen Zeichen etwas senken. Aber Sie können keinen einzigen Punkt überspringen. Der Algorithmus sollte so detailliert wie möglich geschrieben werden.

Noch ein Tipp von erfahrenen Unternehmern: Reden Sie besser darüber, wofür und wie Sie das Geld des Investors ausgeben und nicht darüber, wie Sie es sparen können.

Teaser

In der ersten Phase kann ein potenzieller Investor einen Teaser anfordern - die prägnanteste Beschreibung des Projekts. Der Teaser sollte nicht groß sein, das maximal zulässige Volumen beträgt 1 bis 3 Seiten. Eine Person sollte Zeit haben, es innerhalb von 3-5 Minuten zu lesen. Überzeugt ihn der Teaser, kann ein detaillierter Businessplan für den Investor erstellt werden.

Kann man auf einen Teaser verzichten? Ein Businessplan ohne Teaser kann das Ziel erreichen. Aber wenn es nur einen Teaser gibt, wird die Effektivität des Treffens mit Investoren gering sein. Laut dem Erstellungsalgorithmus sollte auch der Businessplan für den Investor an erster Stelle stehen. Es ist einfach, einen Teaser darauf zu schreiben. Ein anderer Name für diesen Abschnitt ist eine Zusammenfassung.

Geschäftsplanziele

Ein Businessplan ist ein Fahrplan für Ihr zukünftiges Geschäft. Hier ist eine Liste der beliebtesten Aufgaben, die es löst:

• objektive Bewertung der Idee, Identifizierung von Stärken und Schwächen;
• Start vorbereiten;
• Handlungsalgorithmus für Verantwortliche;
• Präsentation für potenzielle Investorenum Mittel für Entwicklung oder Start zu erh alten;
• einen Kredit bei einer Bank aufnehmen;
• Erh alt öffentlicher Investitionen in Form von Subventionen oder Zuschüssen;
• Geschäftsausblick;
• Erlangung eines besonderen wirtschaftlichen Status oder Beitritt zu spezialisierten Gemeinschaften.

Das häufigste Problem von Existenzgründern ist der Mangel an Eigenkapital. In diesem Fall gibt es eine besondere Form der Finanzbeziehungen in der Wirtschaft - Investitionen. Sie erfolgt auf freiwilliger Basis, wenn der Investor in diesem Geschäft Perspektiven sieht. Als nächstes werden wir uns mit der Frage befassen, wie man einen Geschäftsplan für einen Investor erstellt.

Präsentationsmethoden

Methoden, die von führenden Organisationen entwickelt wurden. Trotz der Vielzahl an Standards sind sie ähnlich aufgebaut. Sie unterscheiden sich in ihren Prioritäten. Beachten Sie einige Standards:

• UNIDO-Standard - konzentriert sich auf die detaillierte Beschreibung jedes Artikels.
• TACIS-Standard. TACIS ist eine Organisation, die Geschäftsleuten in den GUS-Staaten technische Hilfe leistet. Dementsprechend sollte der Geschäftsplan zur Gewinnung von TACIS-Investoren den technischen Risiken maximale Aufmerksamkeit schenken.
• EBRD-Vorlage. Die EBWE finanziert hauptsächlich Industriesektoren. Sowohl direkte Finanzierungen als auch über andere EBWE-Partnerbanken werden praktiziert. Angesichts der industriellen Ausrichtung der Investitionen ist der Schlüsselteil des Geschäftsplans aus Sicht des Investors die Risikoanalyse und die SWOT-Analyse.
• Die Vorlage für Beratungsunternehmen der BFM Group betont das Risiko in Bezug aufMehrwert und finanzielle Geschäftsmodelle.
• Template des internationalen Beratungsunternehmens KPMG. Das Unternehmen ist auf Wirtschaftsprüfung und andere Unternehmensberatung spezialisiert, was es ihnen ermöglicht, eine andere Position in der Geschäftsentwicklung einzunehmen. Daher ist der Schlüsselteil des Businessplans nach dem KPMG-Standard aus Sicht des Investors die Marktanalyse und Möglichkeiten, das Produkt zu bewerben.

Außerdem sind die Standards von VEB, Sberbank, FRP und Rosselkhozbank weit verbreitet. Am gebräuchlichsten ist der UNIDO-Standard. Es wurde 1978 entwickelt und ist bis heute aktuell.

Struktur des Businessplans

Unabhängig davon, nach welchem Maßstab die Entwicklung eines Businessplans für einen Investor erfolgen wird, sollten folgende Punkte im Detail beachtet werden:

• Geschäftskonzept;
• Projektbeschreibung;
• Team - Wer sind die verantwortlichen Personen, ihre Qualifikationen, Erfahrungen und Visionen ihres Unternehmens;
• Marktanalyse;
• Marketing, Vertrieb und Verkauf;
• Risiken;
• Produktionsplan;
• Investitionsplan;
• Finanzplan.

Jeder dieser Artikel ist ein integraler Bestandteil des Geschäfts. Daher erfordert der Entwurf des Geschäftsplans für den Investor eine detaillierte Betrachtung jedes einzelnen Punkts.

Geschäftskonzept

Unter dem Begriff Business werden verschiedene Interpretationen präsentiert. Aber zusammenfassend ist das Konzept Ihr eigenes Verständnis, Ihre Vision der Rolle Ihres Unternehmens in der Gesellschaft. Im Westen ging das Konzept noch etwas weiter. Ab den ersten Jahrendes laufenden Jahrhunderts ist seine gesellschaftliche Rolle für das dortige Geschäft relevant.

Es wird angenommen, dass ein Unternehmen nicht darauf beschränkt sein sollte, den Gründern Gewinne zu verschaffen. Es sollte auch nicht nur Verbraucherprobleme lösen. Das Unternehmen wird ermutigt, sich an der Lösung gesellschaftlicher Probleme zu beteiligen, einen eigenen Standpunkt zu vertreten und einen realisierbaren Beitrag zur Verbesserung der Umwelt zu leisten.

Solche Maßnahmen wirken auf den ersten Blick wie ein Marketing-Trick: Ein Handelsunternehmen führt eine Aktion zur Unterstützung behinderter Kinder durch und appelliert an andere, nicht gleichgültig zu bleiben. Aber das Konzept ist eine humanistische Idee, an der Ihr Unternehmen ständig festh alten wird. Daher soll es nicht nur Vorteile bringen, sondern auch einige Probleme lösen.

In den GUS-Staaten wird diese Idee gerade von großen Konzernen beherrscht. Für Vertreter mittlerer und kleiner Unternehmen, insbesondere in der Gründungsphase, ist es nicht notwendig, ein glühender Verfechter dieser oder jener Idee zu sein. Aber es wird nicht überflüssig, wenn die Präsentation des Businessplans beim Investor mit dem Gedanken beginnt, welches gesellschaftliche Problem das Unternehmen lösen kann.

Projektbeschreibung

Dieser Abschnitt sollte die detailliertesten Informationen über das Unternehmen enth alten, falls es bereits existiert. Wenn nicht bereits, dann müssen Sie die Vision des Unternehmers offenlegen. Für bestehende Unternehmen ist dieser Abschnitt nützlich, um über den aktuellen Stand der Dinge, über die Geschichte, über die vergangenen Phasen der Implementierung und darüber zu sprechen, wie diese Ergebnisse unterstützt werden.

Es lohnt sich, auf die Ergebnisse der ersten Verkäufe, auf den Vertriebskanal und gesondert einzugehenProfitieren Sie vom ersten Trade. Es lohnt sich, sich auf die kritischen Umstände zu konzentrieren, die während der Entwicklung des Unternehmens aufgetreten sind, und auf Wege, aus ihnen herauszukommen. Das ist einer der wichtigen Punkte bei der Frage, wie man einen Businessplan für einen Investor schreibt. Basierend auf den Ergebnissen dieses Absatzes sollte er verstehen, dass Sie keine grobe Idee fördern, sondern ein sorgfältig entwickeltes, vielversprechendes Projekt.

Verantwortliche

Einer der Schlüsselfaktoren, der die positive Entscheidung des Investors beeinflusst, ist die Identität des Unternehmers und seines Teams. Dieser Abschnitt kann „Teambeschreibung“, „Performer“usw. heißen. Aus diesem Abschnitt sollte jedoch ersichtlich sein, wie professionell das Team ist, ob das Personal mit den richtigen Spezialisten besetzt ist (Finanzier, Marketingfachmann, Technologe usw.).

Es wäre auch hilfreich, die Erfahrungen und erfolgreichen Projekte der einzelnen Teammitglieder zu notieren. Nicht jedes Teammitglied muss eine Erfolgsbilanz vorweisen, aber Schlüsselpersonal muss hochprofessionell sein und bestimmte Erfolge in seiner Branche vorweisen können.

Aber wenn wir über ein neues, gerade gebildetes Team sprechen, dann ist es in diesem Abschnitt besser, die Messlatte anzugeben, die sich das Unternehmen selbst setzt, und die Wege, um die Ziele zu erreichen.

Das Schreiben eines Businessplans für einen Investor ist eine machbare Aufgabe für jeden Unternehmer. Aber im Prozess oder sogar vor der Umsetzung des Projekts muss er die Schlüsselfaktoren seines Geschäfts verstehen. Personalwesen fällt in diese Kategorie. Es ist wichtig zu bedenken, dass selbst die vielversprechendste Idee an der Unfähigkeit der Ausführenden scheitern kann. Umgekehrt sind Profis in der Lage, auch aussichtslose Ideen erfolgreich umzusetzen.

Zum Beispiel das Zahlungssystem PayPal. Nur wenige kennen seine Entwicklungsgeschichte. Ursprünglich sollte es ein System schaffen, mit dem Sie Operationen zwischen zwei tragbaren Computern ausführen können. Die Idee war nicht von Erfolg gekrönt, und dieses Programm funktionierte nicht. Aber das Team bestand aus echten Experten. Dank ihrer Initiative war es möglich, das System neu zu formatieren – es wurde beschlossen, Online-Zahlungen einzuführen. Das Ergebnis war das Wachstum der Anteile des Systems auf anderthalb Milliarden Dollar.

Marktanalyse

Expansion, das Erreichen einer neuen Ebene, sogar die Gründung eines neuen Unternehmens erfordert eine solide finanzielle Investition. Ist die Idee erfolgsversprechend und die Arbeitslust in vollem Gange, empfiehlt es sich, auf das traditionelle Modell der Fremdfinanzierung – Investitionen – zurückzugreifen. Aber wie schreibt man einen Businessplan für einen Investor, um ihn von der Ernsthaftigkeit seiner Pläne zu überzeugen?

Dazu müssen Sie die Idee aus verschiedenen Aspekten beschreiben, deren Kernstück die Marktanalyse ist. Die Analyse sollte in den folgenden Richtungen durchgeführt werden:

• Was ist über die Branche bekannt? In diesem Abschnitt sollten Sie die Entwicklung der gesamten Branche analysieren: Wie groß ist der Markt, welche Trends zeichnen sich ab, welche Position nimmt Ihr Unternehmen ein oder wird es einnehmen? Die gesammelten Daten werden auch in der Marketingstrategie verwendet.
• Wettbewerb. Ein Geschäftsplan ist für einen Investor erforderlich, um die Aussichten für seine Investitionen zu bestimmen. Eines der Bewertungskriterien ist, wie gut der Unternehmer über Wettbewerber informiert ist. Dies wird höchstwahrscheinlich erfordernFühren Sie Ihre eigene Recherche durch, die sowohl die Stärken als auch die Schwächen der Wettbewerber identifizieren sollte. Die Forschung sollte die funktionellen Eigenschaften der Produkte des Konkurrenten, den Preisfaktor, die Werbestrategie, die Marketinginstrumente und das Management berühren. Wofür ist das? Bei der Recherche zur Erstellung eines Businessplans für einen Investor können die Schwächen eines Konkurrenten identifiziert werden. In diesem Fall stützt sich Ihre eigene Strategie darauf.
• Zielpublikum. Experten empfehlen, sich in dieser Hinsicht nicht auf die Bürorecherche zu beschränken. Je mehr Informationen aus erster Hand (Meinungen potenzieller Verbraucher), desto besser. In der Praxis verlassen sich die meisten Unternehmer nur auf offizielle Daten zur Zielgruppe. Infolgedessen wird die Förderung von unvorhergesehenen Faktoren begleitet und die Strategie muss bereits in der Umsetzung angepasst werden. Typische zu beantwortende Fragen sind: Wer sind die potenziellen Kunden? Welche Probleme gibt es? Wie wird Ihr Produkt/Ihre Dienstleistung helfen?
• Vorteile. Buchstäblich vor einem Jahrzehnt rieten Wirtschaftsbücher dazu, nach einer Nische mit Nachholbedarf zu suchen. Die Gurus empfahlen, Unternehmen in einer freien Industrie zu gründen. Aber die heutigen Realitäten sind so, dass es schwierig ist, sowohl den ersten als auch den zweiten Faktor zu finden. Traditionelle Märkte sind eher ein Überangebot als ein Mangel an Spielern. Aber für einen Unternehmer sollte das kein Hindernis sein, wenn es den Käufer etwas zu überraschen gibt.

Diese vier Elemente sollten es seinsorgfältig studiert von denen, die daran interessiert sind, wie man einen Geschäftsplan für einen Investor schreibt. In der Praxis wird diese Phase als Realitätstest für eine neu geprägte Marke bezeichnet. Leider hält die überwiegende Mehrheit der Unternehmen das nicht aus.

Marketing

Ein Businessplan ist ein Fahrplan für Ihre Idee, während Marketing ein Fahrplan für ein Produkt oder eine Dienstleistung ist. Gleichzeitig sollte Marketing für ein seriöses Unternehmen ein fester Bestandteil des Produktionsprozesses werden. Dies ist eine separate Strategie. Bei der Erstellung eines Businessplans für einen Investor sollte diese Strategie ebenfalls genau analysiert werden. Insbesondere sollten folgende Fragen beantwortet werden:

• Analyse der Nachfrage in der Region und im Zeitraum: Welches Produktionsvolumen soll in einer bestimmten Stadt verkauft werden? Prognose für das nächste Jahr – wie wird sich die Nachfrage verändern und wie wird sich das Unternehmen unter solchen Bedingungen verh alten? Wie kann die Nachfrage beeinflusst werden?
• Wie werben Mitbewerber für ihr Produkt oder ihre Dienstleistung? Hier können Sie die obigen Informationen verwenden. Aber wenn es eine detaillierte Analyse gibt, dann ist diese willkommen.
• Welche Faktoren die Nachfrage beeinflussen, ist eine der Schlüsselfragen für jedes Unternehmen. Es ist wichtig, so genau wie möglich zu identifizieren: Was bringt Kunden dazu, ein Produkt zu kaufen oder nicht zu kaufen: Kosten, Saison oder Produktqualität? Es ist auch wichtig, das Einkommensniveau und die Häufigkeit der Einkäufe zu berücksichtigen.
• Verkaufsmethoden: Einzelhandel, Großhandel, Online? Gleichzeitig muss bestimmt werden, welche der Methoden den maximalen Gewinn bringt.
• Preispolitik: was den Preis ausgemacht hatWaren? Wie hoch sind die Kosten und die Verkaufsspanne?
• Ultimatives Ziel: Was sind einige Anzeichen dafür, dass eine Marketingstrategie erfolgreich war oder umgekehrt? Diese Frage kann mit genau demselben Wortlaut zum ersten Punkt gemacht werden, aber die Essenz bleibt gleich: Was soll Marketing am Ende geben? Dies kann die Stimulierung bestimmter Verkaufswege, die Steigerung der Markenbekanntheit, die Steigerung der Kundenbindung, die Erregung seiner Aufmerksamkeit oder Wiederholungskäufe sein.

Risiken

Bei der Risikobewertung kommen verschiedene Methoden zum Einsatz. Die beliebtesten sind:

• Monte-Carlo-Analyse;
• Sensitivitätsanalyse;
• Szenarioanalyse.

Außerdem zeichnet sich das Risiko durch eine eigene Dynamik aus, die eng proportional zur Lebensdauer des Unternehmens ist. Das höchste Risiko tritt normalerweise in der Startphase eines Projekts auf. Im Laufe der Zeit, wenn das Unternehmen an Dynamik gewinnt, neigt es dazu, zu sinken, verschwindet aber nicht vollständig. Mit dem richtigen Maß an vorheriger Analyse können Risiken jedoch gehandhabt werden. Wenn ein Unternehmer sich Sorgen darüber macht, wie er einen Businessplan für einen Investor erstellen soll, sollte dieser Punkt detailliert ausgearbeitet werden. Er ist eines der wesentlichen Bewertungskriterien.

Jede der oben genannten Methoden kann zur Analyse verwendet werden. Sie können auch in der Phase der Entwicklung eines finanziellen Geschäftsmodells angewendet werden. Wenn wir über den Zweck solcher Studien sprechen, helfen sie, die Abhängigkeit des Projekts von verschiedenen Faktoren, beispielsweise von Kosten oder Volumen, visuell zu erkennen. Verkäufe.

Außerdem hilft die Risikoanalyse, einen solchen Faktor wie "Sicherheitsspielraum" visuell zu erkennen. Dieser Begriff bezieht sich auf die Wahrscheinlichkeit, dass bestimmte Trends auftreten, wenn sich die üblichen Bedingungen des Projekts ändern. Wie ändert sich beispielsweise die finanzielle Performance eines Unternehmens, wenn der Preis eines Produkts um 20 % steigt? Was passiert, wenn der Preis im Gegenteil um 20 % fällt?

Abhängig von den erzielten Ergebnissen werden Alternativpläne ausgearbeitet. Wenn beispielsweise die Preise steigen, wird das Unternehmen die Löhne erhöhen, und wenn die Preise fallen, muss es die Investitionen erhöhen. Solche Entscheidungen haben einen anderen Namen - Ausgleichsmaßnahmen.

Wenn das Projekt bereits in Betrieb ist, hat der Unternehmer bereits Erfahrung in der Bewältigung von Risiken. Es wird auch empfohlen, sie zu reflektieren. Das Studium dieses Artikels wird dem Investor letztendlich zeigen, wie umsichtig oder erfahren der Unternehmer in geschäftlichen Angelegenheiten ist.

Produktionsplan

Dieser Punkt ist sehr wichtig, wenn es sich um ein Produktionsprojekt handelt. Wenn es sich um eine Dienstleistung oder eine andere Aktivität handelt, wird in diesem Abschnitt möglicherweise ein Bedarf an Büroausstattung, fachlicher Unterstützung oder spezieller Schulung aufgeführt.

Der Produktionsplan besteht aus zwei großen Gruppen: dem notwendigen Umlaufvermögen und dem Anlagevermögen. Die ersten sind:

• Rohstoffe für die Produktion;
• Materialien;
• Aktien;
• Halbzeuge;
• Mehrwertsteuer auf gekaufte Waren;
• Bargeld usw.

Das Umlaufvermögen umfasst vereinfacht gesagt die Vermögenswerte, deren Laufzeitderen Verwendung 12 Monate nicht überschreitet. Alles, was darüber hinausgeht, ist Anlagevermögen. Konkret sind dies:

• Gebäude und Bauwerke;
• Ausrüstung;
• geistiges Eigentum des Unternehmens;
• Bargeld bei langer Nutzungsdauer;
• aktive latente Steuern;
• materielle Werte.

Der Abschnitt endet hier nicht. Es ist notwendig, die Lieferanten im Voraus zu kontaktieren und ihre kommerziellen Angebote mit Preislisten einzuholen. Wenn das Projekt bereits läuft, sollten die Nummern der verfügbaren Lieferanten angegeben werden. Kurz gesagt, anhand dieses Abschnitts sollte der Investor die Schlüsselprozesse in der Produktion verstehen.

Investitionsplan

Dieser Abschnitt sollte Informationen über finanzielle Angelegenheiten zwischen dem Investor und dem Unternehmer enth alten. Insbesondere sollten folgende Fragen beantwortet werden:

• erforderliches Investitionsvolumen, deren Zeitplan;
• welche Ausrüstung brauchst du;
• Anlagebedingungen;
• Investitionsphase des Projekts;
• was wird in der Investitionsphase gemacht etc.

Wie erstelle ich einen Geschäftsplan für einen Investor, damit er prägnant und zugänglich ist, um Informationen zu präsentieren? Viele Unternehmer verwenden dazu das Gantt-Diagramm.

Im Gantt-Diagramm können Sie neben der Investitionsphase auch kritische Kurven darstellen, die zu einer Verlängerung der Investitionsdauer führen können.

Finanzplan

Der letzte, aber wichtigste Abschnitt. Hier wird eine Businessplan-Zusammenfassung für Potenziale erstelltInvestoren in Form von genauen wirtschaftlichen Berechnungen und muss folgende Punkte beinh alten:

1. Projektkosten.
2. Erwartetes Einkommen.
3. Produktkosten.
4. Investitionskosten.
5. Berechnungen nach Ausgabenarten: direkt und indirekt.
6. Zeitplan für die Implementierung von Investmentfonds.
7. Kapitalflussrechnung.
8. Indikatoren für die Investitionsleistung, die solche Elemente umfassen wie: NPV – Nettogegenwartswert des Projekts, Amortisationszeit, PI – Rentabilitätsindex, IRR – interner Zinsfuß, NCF – Netto-Cashflow, etc.
9. Projektsensitivitätsanalyse in Zahlen.
10. Finanzbericht.
11. Umsatz.
12. Nettogewinn.
13. Marge.
14. EBITDA.
15. Schätzen Sie die Gesamtkosten des Projekts.

Letzte Tipps

Wenn du alle oben genannten Punkte erarbeitest, bekommst du einen dicken Stapel Papiere. Denken Sie jedoch daran, dass Investoren Hunderte von Anfragen sichten und nicht gerne Zeit für jede von ihnen aufwenden möchten. Daher sollten Informationen prägnant und prägnant dargestellt werden, wobei die logische Struktur strikt eingeh alten werden soll.

Diagramme und Grafiken sind ein wesentlicher Bestandteil von Finanzinformationen. Es ist wünschenswert, jeden einzelnen Informationsblock zu visualisieren.

Ein weiteres wichtiges Detail sind die Informationsquellen. Woher stammen die Statistiken, diese oder jene Zahlen? Link zur Quelle ist erforderlich. Darüber hinaus müssen Sie vor der Verwendung fertiger Daten den Ruf der Ressource und den Grad der Zuverlässigkeit berücksichtigen.

Häufiger Fehlerviele angehende Unternehmer - der Missbrauch von Fachbegriffen, um überzeugender zu wirken. Aber dieser Ansatz kann den gegenteiligen Effekt haben. Daher sollte ein Businessplan so geschrieben sein, dass er auch für eine Person weit von Finanzfragen verständlich ist.