Langfristige Anlagen sind Konzept, Arten, Eigenschaften und mögliche Risiken von langfristigen Anlagen

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23

Investieren ist mühsam. Vor allem, wenn Sie an der Börse spielen, um ein schnelles und großes Einkommen zu erzielen. Die meisten russischen Bürger, die die 1990er Jahre durchlebt haben, sind nicht bereit, ihr hart verdientes Geld zu riskieren. Dem Interesse an hohen Zinsen bei vollem Kapitalschutz steht jedoch nichts im Wege.

Einlagen verlieren allmählich an Relevanz, der Leitzins sinkt. Es folgen niedrigere Zinsen auf Einlagen. Bankkunden, die dieses Produkt genutzt haben, wollen ihr Wissen erweitern und Kapital mit maximaler Rentabilität schaffen. Was sind die Mittel, mit denen Investitionswachstum erreicht wird? Was ist eine langfristige Investition? Ist dies ein zuverlässiger Weg, um das passive Einkommen zu erhöhen? Sehen wir uns dieses Problem im Detail an.

Wie investiert man gewinnbringend?

Die Grundregel erfolgreicher Geldanlage ist die Anlagestreuung. Ein kluger Investor nutzt nicht einen einzigen Weg, um Einnahmen zu erzielen. Das Anlageportfolio setzt sich aus verschiedenen zusammenFinanzinstrumente. Dabei handelt es sich sowohl primär um langfristige Produkte als auch um kurzfristige, riskante Instrumente. Zu welchem Prozentsatz werden alle möglichen und gewünschten Finanzinstrumente für den Anleger in seinem Portfolio sein – der Eigentümer des Kapitals entscheidet. Für sich selbst zeigt er echte Chancen auf und konzentriert sich auf persönliche Vorlieben. Es wird empfohlen, einen Teil des Geldes für langfristige Investitionen zu lassen. Dieser Teil des Kapitals ist in der Regel viel größer als alle anderen Teile des Anlageportfolios. Auf diese Weise hält der Einleger den Hauptteil des Betrags sicher und hat ein stabiles hohes Einkommen. Welche Wertpapiere gehören zu den langfristigen Anlagen?

Aktionen

Das erste, woran eine ungeschulte Person denkt, ist, dass Aktien komplex sind und die Bilanzierung langfristiger Investitionen besondere Fähigkeiten und Fertigkeiten erfordert. Tatsächlich ist jeder Bürger mit durchschnittlichem Verstand in der Lage (bei entsprechender Aufmerksamkeit und Ausdauer), mit diesem Finanzinstrument umzugehen. Für ein einfaches Verständnis sieht eine langfristige Investition in Unternehmensaktien so aus: Jedes große Unternehmen braucht Geld, um es aufzubauen. Nicht jede Organisation kann alleine wirtschaften. Wir müssen das Geld der Investoren verwenden. Investoren tragen einen bestimmten Betrag zur Entwicklung des Unternehmens bei und rechnen damit, auf der Grundlage der Ergebnisse der Unternehmensarbeit einen Gewinn zu erzielen. Im Rahmen der Beteiligungsvereinbarung steht ihnen ein Teil der vom Unternehmen erwirtschafteten Gelder zu. Aus welchem Anteilsgewinn wird gebildet:

1. Dividenden. Bezahlt werden sie aus dem Jahresüberschuss des Unternehmens, der einmal jährlich von den Eigentümern errechnet wird. Die Berechnung basiert aufinvestierter Betrag. In der Regel bringt der Anleger diese nach Auszahlung der Dividenden wieder in Umlauf. Dieser Vorgang wird Reinvestition genannt.
2. Wechselkursdifferenz. Es zeichnet sich durch eine ständige Kontrolle des Aktienkurses aus. Unter dem Strich werden Aktien zu einem Preis gekauft und zu einem anderen verkauft. Auf dieser Preisdifferenz wird der Gewinn des Anlegers erzielt. Solche Aktionen an der Börse erfordern viel Erfahrung und Verständnis der Marktlage.

Werbeaktionen:

1. Wertanteile. Dies sind die Aktien, die aus irgendeinem externen Grund im Kurs gefallen sind. Vielleicht gab es eine Krise in der Branche oder die Saison hat sich geändert. Der Einfluss dieser Faktoren wird nach einiger Zeit schwächer oder verschwindet ganz, der Wert der Aktien steigt. Der Anleger profitiert von der Preisdifferenz. Die Frage ist, nach wann werden die Aktien wieder liquide? Der Begriff kann sich über Jahrzehnte hinziehen.
2. Wachstumsaktien. Verkauft von Unternehmen, die mit Riesenschritten wachsen. Das Interesse an solchen Aktien wächst sehr schnell. Dividenden werden selten gezahlt, meist werden diese Wertpapiere reinvestiert und warten auf weiteres Wachstum.
3. Dividendenaktionen. Sie steigen im Preis für eine lange Zeit. Ihre Rentabilität wird durch den Gewinn des Unternehmens bestimmt, dem die Aktien gehören. Das sind große, profitable Firmen.

Jeder Investor wählt entsprechend der gewählten Strategie Aktien für sich aus. Sie sollten mit den Anlagezielen übereinstimmen und auf dem Zeitpunkt der voraussichtlichen Erträge basieren. Die Anteile haben unterschiedliche Werte, daher besteht keine Bindung an die Höhe des Kapitals. Empfohlen für Anfängerinvestorenauf die Aktien der sogenannten Blue Chips zu trainieren. Das sind die Unternehmen, die seit Jahrzehnten stabile Erträge erwirtschaften (Coca-Cola, Procter und Gembel, Nestlé etc.). Die Aktien dieser Firmen sind hoch im Kurs, aber ihre Renditen sind stabil.

Anleihen

Der Kern dieser Art der langfristigen Geldanlage ist folgender: Der Investor leiht dem Unternehmen Geld, das sich verpflichtet, es nach einer bestimmten Zeit mit Zinsen auf den eigenen Gewinn zurückzugeben. Zinsen auf Anleihen können auch periodisch gezahlt werden. Der Zinssatz für Anleihen ist durchweg höher als für Einlagen. Anleihen werden je nach Emittent unterteilt in:

1. Regierung (Bundesanleihen). Sie gelten als die zuverlässigsten. Die Gewinne sind stabil, aber niedrig, vergleichbar mit Bankeinlagen. Es gibt eine Geld-zurück-Garantie.
2. Regional, kommunal. Eine Vielzahl von Zuständen, die Rentabilität hängt von der Entwicklung der Region ab.
3. Unternehmenswertpapiere. Sie werden von Firmen ausgegeben, die versuchen, Mittel von privaten Investoren anzuziehen. Normalerweise sind dies große, zuverlässige Unternehmen, aber es gibt Ausnahmen. Sie sollten die Wahl sorgfältig abwägen, basierend auf der Erfahrung beim Investieren (vielleicht der einer anderen Person).
4. Leute. Dies ist ein spezifisches Programm großer Banken (Sberbank, VTB). Die Anleihen werden zu einem Satz von 8,5 % ausgegeben und unterliegen nicht der Einkommensteuer.

Das Geld, das Einleger als Einkommen aus Anleihen erh alten, nennt man Couponzahlungen. Die Laufzeiten der Finanzierung reichen von einem Jahr bis langfristig über fünf Jahre. Im Vergleich zu Aktien ist der Kauf von Anleihenweniger riskante Aktivität. Anleihen sind in der Regel besichert. Im Falle der Insolvenz des Schuldnerunternehmens erh alten die Aktionäre nichts, und die Anleihegläubiger haben das Recht auf erste Zahlung.

Investmentfonds (MUIT)

Wenn einem unerfahrenen Anleger die Idee, Unternehmen zu analysieren und Wertpapiere selbst zu kaufen, unangenehm ist, dann ist ein Investmentfonds eine hervorragende Alternative. Gegen eine kleine Provision kümmern sich vertrauenswürdige Spezialisten, Profis in der Buchh altung langfristiger Investitionen, um Ihre finanziellen Angelegenheiten. Auch die Aktie selbst ist ein Wertpapier. Die Mitarbeiter des Fonds verfügen über fundierte Kenntnisse der Finanzstrategien und Erfahrung in der Anlagetätigkeit. Indem er Geld unter der Leitung von Fachleuten gibt, verliert der Investor nichts, außer einer kleinen Provision, die er für die Arbeit berechnet.

Lassen Sie sich bei der Auswahl eines Investmentfonds von der Strategie leiten, nach der darin gearbeitet wird. Jeder Investmentfonds hat seine eigene Anlagestrategie. Als gebildet gilt ein diversifiziertes Anlageportfolio, bei dem Wertpapiere verschiedener Richtungen in einem Anteilsverhältnis verteilt sind. Idealerweise dann, wenn Investmentfonds in ihrer Gesamtheit alle hochprofitablen Aktivitäten von Unternehmen betreffen. Achten Sie vor dem Kauf von Anteilen auf die Dynamik der Rentabilität der Fondsstrategie. Lassen Sie sich nicht von lauter Werbung über die tatsächliche Rentabilität von Investmentfonds täuschen, sondern achten Sie auf den tatsächlichen Gewinn. Empfehlungen:

1. H alte Geld mindestens drei Jahre lang in einem Investmentfonds. Während dieser Zeit zeigt die Strategie ihre StärkenRealrendite und illiquide Rendite gewinnen an positiver Dynamik.
2. Für diejenigen, die Aktien lange h alten, gibt es steuerliche Anreize und Sonderkonditionen von Fonds. Dies spart Geld beim Ausstieg aus der Anlagestrategie.
3. Erkunden Sie Sonderangebote von Fonds. Unter bestimmten Bedingungen (Kauf zu einem festen Betrag, Online-Zahlung etc.) gibt es oft Vorteile für Anteilsinhaber.

Immobilie

Wird als eine der zuverlässigsten langfristigen Investitionen angesehen. Wenn es eine große Menge gibt, kauft der Investor im Bau befindliche oder fertiggestellte Wohnungen. Seit 2019 ist der Verkauf von Immobilien „aus der Baugrube“aufgrund häufiger Fälle von Anteilseignertäuschung auf gesetzlicher Ebene verboten. Analysten prognostizieren einen Anstieg der Preise für Wohnungen. Dennoch wird Wohnraum eine wertvolle Ressource bleiben. Die Einsatzmöglichkeiten für diese Art von Investition sind endlos:

• Eine in der Bauphase günstig gekaufte Wohnung wird teurer verkauft. Oft beträgt der Preisunterschied fast die Hälfte der ursprünglichen Kosten. Ein Einkommen von 40-50% ist ein hervorragendes Ergebnis von Investitionen.
• Die Wohnung wird für lange Zeit vermietet und erhält einen monatlichen Gewinn. Seine Größe hängt vom Liefergebiet ab. In Moskau und anderen Großstädten entspricht der Preis für Mietwohnungen dem durchschnittlichen monatlichen Einkommen eines Einwohners einer Metropole. Diese Methode ist eine großartige Gelegenheit, sich ein konstantes passives Einkommen zu verschaffen und nur bei Bedarf für Schönheitsreparaturen auszugeben.
• Tagesmiete bringt mehr Gewinn als langfristig. Aber die Risiken des Besitzers in diesemIm obigen Fall kostet es viel Zeit, die Räumlichkeiten zu vermieten / zu zeigen / zu reinigen.
• Der Kauf von Immobilien im Ausland ist in letzter Zeit immer beliebter geworden. Sie nutzen solche Wohnungen häufiger zur Vermietung und Generierung passiven Einkommens.
• Die Quadratmeterpreise in Russland steigen von Jahr zu Jahr. Daher besteht auch nach mehreren Jahren in der eigenen Wohnung die Chance, sie für mehr zu verkaufen, als sie gekauft wurde.

Einzahlungen

Der klassische Weg zur Einkommensgenerierung. Langfristig wird es, wenn der Investor nach Erreichen des Endes des Depotvertrags den Zeitraum der Kapitaleinlage laufend verlängert. Angesichts des gesunkenen Leitzinses wird erwartet, dass die Zinsen auf Einlagen in Zukunft sinken werden. Dieser Trend hält nun schon seit mehreren Jahren an. Daher ist die Rentabilität dieser Anlagemethode gering (heute durchschnittlich 6-7%). Aber die Methode bleibt eine der beliebtesten, insbesondere bei älteren Menschen. Dies sind langfristige Investitionen, deren Hauptvorteil die 100%ige Kapitalerh altung und die im Vertrag angegebene Rentabilität sind. Die Einlagenversicherungsagentur versichert den Betrag von 1.400.000 Rubel pro Einleger bei einem Finanzinstitut. Somit werden die Interessen der Kapitaleigner bei einer Bankenpanne auf staatlicher Ebene gewahrt.

Edelmetalle

Ähnlich wie Einzahlungen. Die Ausbeute an Edelmetallen ist gering, aber stabil. Dem Anleger werden drei Möglichkeiten zum Kauf von Metallen angeboten: Münzen, Barren und anonymisierte Metallkonten. Letztere sind die beliebteste Methode. Der Kunde sieht Edelmetalle nicht physisch, sondern kauft sie zum Kurs. In Zukunft gibt es eine Preiserhöhung. Auf dieser Kursdifferenz wird das Kapital des Anlegers gebildet.

Währung

Diese langfristigen Investitionen sind für diejenigen relevant, die sich über die Stabilität des Rubels nicht sicher sind und bereit sind, die Wechselkurse ständig zu überwachen. Der Anleger erhält Erträge aufgrund der Wechselkursdifferenz zum Zeitpunkt des Kaufs und zum Zeitpunkt des Verkaufs. Einige Kapitalbesitzer ziehen es vor, Geld im Falle eines Zahlungsausfalls in der Währung zu h alten. Die Zinssätze für Einlagen in Fremdwährung lassen zu wünschen übrig, daher ist der Gewinn in diesem Fall zweifelhaft und unvorhersehbar.

Wo bekomme ich Geld her?

Bei Wertpapieren spielt die Höhe des Anfangskapitals und der brennende Wunsch nach langfristigen Investitionen keine Rolle. Konsistenz und Stabilität der Erträge aus langfristigen Investitionen ermutigen Investoren, verschiedene Finanzierungsquellen zu nutzen:

1. Elementarquelle sind eigene Mittel. Ihre Wurzeln können überall wachsen. Bargeld kann verdient, vererbt und als Quelle für die langfristige Finanzierung von Investitionen nach dem Verkauf teurer Immobilien verwendet werden.
2. Geliehene Mittel. Es ist wichtig zu verstehen, dass die Zinsen für die Verwendung von Kreditmitteln die potenzielle und tatsächliche Rendite langfristiger Investitionen nicht übersteigen sollten. Andernfalls bleibt der Anleger in den roten Zahlen und das Anlageziel wird nicht erreicht.
3. Regierungssubventionen. Investitionerfolgt mit Unterstützung des Bundes. Der Staat hilft Existenzgründern und finanziert Investitionen. Beispielsweise erfolgt die Unterstützung der Landwirtschaft in Russland auf föderaler Ebene.
4. Tools von Drittanbietern. Diejenigen, die es geschafft haben, aus privaten Händen anzuziehen. Investmentfonds auf Gegenseitigkeit und Projekte, die Investitionen erfordern und Investoren für die gegenseitige Zusammenarbeit anziehen, arbeiten nach diesem Schema.

Wie investiert man richtig?

Langfristige Investitionsprojekte erfordern ein sorgfältig kalibriertes Aktionsschema und eine stabile Ausführung:

• In der ersten Phase ist es notwendig, die Quellen langfristiger Investitionen zu bestimmen. Wählen Sie die für Sie interessanteste Anlagemöglichkeit aus, machen Sie sich mit der potenziellen Rentabilität vertraut, berechnen Sie den wahrscheinlichen Gewinn visuell und korrelieren Sie ihn mit dem beabsichtigten Ziel, Erträge zu erzielen. Wenn das Ergebnis wie erwartet ist, ergreifen Sie Maßnahmen.
• Sammeln Sie so viele nützliche und korrekte Informationen wie möglich über Ihre zukünftige Einnahmequelle. Finden Sie Rezensionen, Artikel und Analystenprognosen. Eine Analyse der langfristigen Investitionen und die Erfahrungen der Vorjahre geben die notwendigen Informationen über die Liquidität des ausgewählten Projekts.
• Es wäre sinnvoll, die Dienste eines Finanzberaters in Anspruch zu nehmen, um das Anlageportfolio zu analysieren. Eine professionelle Berechnung des potenziellen Gewinns zeigt die zukünftigen Einnahmen eindeutig auf.
• Kaufen Sie, was Sie möchten. Oder investieren Sie dort, wo Sie sich entscheiden. Verlieren Sie keine Zeit, da sonst die Berechnungen möglicherweise nicht korrekt sind oder sich der Wert der Vermögenswerte ändert. In diesem Fall müssen Sie den gesamten Vorgang erneut starten, da sonst die Sch altung ausfälltfalsch.
• Überwache ständig deine Investitionen. Die Markterprobung erfolgt langfristig, kleinere Schwankungen wirken sich nicht auf das Endergebnis aus. Bei "Put and forget" geht es nicht um ein Investitionsprojekt.
• Kontrolle der Rentabilität. Prüfen und bilanzieren Sie regelmäßig langfristige Investitionen. Die Ausfallwahrscheinlichkeit ist also minimal.

Risiken

Trotz der Tatsache, dass Investitionen in langfristige Anlagen am rentabelsten sind, gibt es immer noch Risiken bei ihrer Verwendung:

1. Im Falle des Erwerbs von Anteilen eines unzuverlässigen Unternehmens mit anschließender Insolvenz besteht das Risiko der Nichtrückzahlung. Bei der Auswahl des Unternehmens, in das Sie investieren möchten, ist besondere Sorgf alt erforderlich.
2. Schuldverpflichtungen des Unternehmens, dessen Aktien gekauft wurden. Das Risiko besteht darin, dass Ihr Investitionsbeitrag im Falle einer Insolvenz der Gläubigerorganisation zur Tilgung dieser Schulden verwendet wird.
3. Risiken langfristiger Investitionen, die nicht mit den Finanzaktivitäten der Beteiligungsgesellschaft zusammenhängen. Zum Beispiel eine angespannte politische Situation, ein Staatsstreich, soziale Instabilität und Kritik am Unternehmen in der Presse. All diese Faktoren wirken sich negativ auf den Wert der Vermögenswerte des Unternehmens aus.

Zum Schluss

Bevor Sie sich für langfristige Investitionen in Wertpapiere entscheiden, wählen Sie einen zuverlässigen Broker. Er wird zum Vermittler, über den Sie Transaktionen an der Börse durchführen. Die Hauptaufgabe eines Maklers besteht darin, rechtzeitig unddem Anleger vollständig ermöglichen, Gelder aus dem Verkehr zu ziehen.

Zu den Top 11 Brokern im Jahr 2018 gehörten: VTB, FG BCS, Sberbank, FINAM, Otkritie Group, ATON LLC, ALOR BROKER, KIT Finance, GPB Bank, Promsvyazbank, JSC IC IT Invest.

Ein langfristiges Investitionsvorhaben sollte verantwortungsbewusst angegangen werden und nicht den Dingen ihren Lauf lassen. Zögern Sie bei Bedarf, insbesondere zu Beginn, nicht, die Dienste eines Finanzberaters in Anspruch zu nehmen. Ein kompetenter Ansatz schützt Ihr Kapital vor möglichen Verlusten.