Risikomanagement im Trading: Rechenregeln, wie es geht

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23

Das Thema Trading ist für alle börseninteressierten Leser relevant. Fachleute wissen um die Notwendigkeit eines professionellen Risikomanagements bei allen Finanztransaktionen. Dies ist jedoch nicht allen Anfängern bewusst. Wenn Sie die Regeln des Risikomanagements im Handel nicht befolgen, verlieren Sie Ihr Handelskonto oder einen Teil davon für kurze Zeit. Versuchen wir, auf hochspezialisierte Begriffe zu verzichten, die vielen einfach nicht geläufig sind, um eine Definition zu bilden.

Was ist das?

Risikomanagement im Trading ist so etwas wie ein Airbag im Auto. Der einzige Unterschied besteht darin, dass Kapital gespart werden soll, nicht Leben.

Deshalb ist es so wichtig, die Regeln des Risikomanagements im Trading zu kennen und in der Praxis anwenden zu können. Dies gilt insbesondere für Anfänger, die noch nicht alle Funktionen der Funktionsweise der Börse verstanden haben.

SWo soll ich anfangen?

Das erste, was ein zukünftiger professioneller Trader lernen sollte, ist, bei Null zu traden. Einfach gesagt, er sollte bei Transaktionen zumindest kein Geld verlieren. Erst danach lohnt es sich zu verdienen. Fast niemand schafft es, diese Phase zu umgehen. Einige Händler beginnen bereits in den ersten Monaten ihrer Tätigkeit, Einnahmen zu erzielen. Dabei überspringen sie jedoch die Phase, in der sie erkennen, dass sie in einem aggressiven Umfeld arbeiten müssen.

Es besteht die Gefahr, schnell zum Experten zu werden. Niemand ist jedoch vor plötzlichen und schmerzhaften Einbrüchen an der Börse gefeit. Verzweifeln Sie aus dem gleichen Grund nicht, wenn Sie nicht sofort Einkommen erh alten. Glaubt man der Statistik, dann kann fast die Hälfte der durchgeführten Transaktionen ein negatives Ergebnis bringen. Deshalb ist es so wichtig, Risikomanagement beim Trading anzuwenden.

Grundregeln

Listen wir sie kurz auf und besprechen sie dann genauer:

• Investieren Sie nicht mehr als die Hälfte Ihres Kapitals.
• Risikotoleranz bewahren.
• H alten Sie die Balance zwischen Diversifikation und Konzentration.
• Setze Stop-Orders.
• Rendite bestimmen.
• Mehrere Positionen öffnen.

Investieren Sie nicht mehr als die Hälfte Ihres Kapitals

Wenn Sie auf dem Finanzmarkt erfolgreich sein wollen, versuchen Sie, nicht alle Ihre Mittel ausschließlich in ein Projekt zu investieren. Versuchen Sie, das meiste Kapital für andere Transaktionen übrig zu lassen.

Außerdem einigeBörsenexperten empfehlen, nicht mehr als dreißig Prozent des Kapitals für die Beteiligung an der Transaktion einzusetzen. Je niedriger die Zahl, desto besser.

Versuchen Sie, das Kapital auf mehrere Projekte zu verteilen und sich so gegen das potentielle Ruinrisiko abzusichern.

Bleib riskant

Laut Experten sollte dieser Wert nicht mehr als fünf Prozent Ihres Kapitals betragen. Durch die Einh altung dieses Grundsatzes stellen Sie sicher, dass die Verlustquote nicht mehr als 5 Prozent des Kapitals beträgt. Diese Zahl übersteigt nicht einmal die Inflationsrate. Je nach Anlagebereich kann das Risiko auf eineinhalb Prozent reduziert werden. Dies ist eine der Grundregeln des Risikomanagements im Handel, mit der Sie einem möglichen Kapitalverlust vorbeugen können.

H alten Sie die Balance zwischen Diversifikation und Konzentration

Die Möglichkeit, Mittel auf mehrere Projekte zu verteilen, nennt man Diversifikation. Mit dieser Risikomanagementstrategie im Handel wird die Berechnung durchgeführt, um wahrscheinliche Verluste zu reduzieren. Konzentration ist die Konzentration eines beträchtlichen Teils des Kapitals in einem Markt oder in einem Projekt. Deshalb ist es wichtig, eine Balance zwischen Diversifikation und Konzentration zu finden. Experten empfehlen den Einsatz von durchschnittlich nicht mehr als zehn Anlageinstrumenten. Auf diese Weise können Sie die Mittel so verteilen, dass bei einem Sturz einer Gruppe die Verluste durch das Wachstum der anderen kompensiert werden.

Setze Stop-Orders

Um große Verluste zu vermeiden, wennPreisänderungen, setzen Sie den sogenannten Stop-Loss im Voraus. Dadurch wird der Preis fixiert, sodass der Trader die Position schließen kann. Bevor Sie jedoch eine Stop-Order verwenden, ist es ratsam, eine Marktanalyse durchzuführen. Ebenso wichtig ist jedoch die Bereitschaft des Händlers, ein gewisses Risiko einzugehen.

Rendite bestimmen

Experten empfehlen bei jedem, auch potenziellen, Börsengeschäft, das Verhältnis von Gewinn und Verlust zu ermitteln. Mit dieser Prognose können Sie die Risiken ausgleichen. Wenn das gewünschte Verhältnis nicht erreicht werden kann, wird empfohlen, vollständig auf die Verwendung dieser Anlagemethode zu verzichten.

Dies ist ein wichtiges Risikomanagement-Tool beim Trading. Wie die Rendite zu gest alten ist, entscheidet jeder Börsenteilnehmer selbstständig. Es hängt nicht nur von den Eigenschaften der Aktivität ab, sondern auch von der Art des Teilnehmers selbst. Einige sind eher bereit, Risiken einzugehen, und haben keine Angst davor, Trades einzugehen, bei denen sie sich nicht sicher sind.

Mehrere Positionen öffnen

Wenn mehrere Positionen an der Börse verfügbar sind, muss der Trader Handels- und Trendpositionen vorab auswählen, sofern in jeder von ihnen ein identisches Instrument verwendet wird. Die ersten sind für den kurzfristigen Handel bestimmt. Die zweiten sind für einen langen Zeitraum ausgelegt.

Wie schützt man Kapital?

Bei Transaktionen an der Börse sollte ein Trader besonders darauf achten, sich vor der Teilnahme an Transaktionen zu schützen, die kein Einkommen generieren. Dazu werden auch professionelle Spieler im Umgang mit Geld geschult.

Die Hauptregel ist, keine beeindruckenden Summen zu riskieren. Bei jeder Transaktion sollten Sie versuchen, den minimalen Teil Ihres Kapitals einzusetzen. Je kleiner der Transaktionsbetrag, desto geringer das Risiko.

Wie erstelle ich meine eigene Strategie?

Menschen, die sich schon lange an der Börse entwickeln, wissen, dass es keine Universallösungen gibt. Jeder Spieler entwickelt selbstständig seine eigene Strategie, geleitet von den erworbenen Kenntnissen und praktischen Fähigkeiten.

Anfänger neigen dazu, so viele Informationen wie möglich aus verfügbaren Quellen zu bekommen. Sie lesen Nachrichten und Fachartikel, besuchen Foren und stellen Fragen an Experten. Auf der Grundlage der erh altenen Informationen ziehen sie ihre eigene Schlussfolgerung hinsichtlich der Ratsamkeit des Kaufs oder Verkaufs.

Diese Methode ermöglicht wirklich viele Informationen zu sammeln, kann aber mangels praktischer Erfahrung zu erfolglosen Aktionen führen.

Zusätzlich zum theoretischen Wissen braucht man echte Strategien. In der Praxis warten Händler selten länger als einen Monat, um zu sehen, was passiert. Geld muss ständig rotieren und Gewinn machen. Die Strategie „Kaufen und H alten“ist nur in sehr profitablen Märkten relevant. Sie müssen jedoch in der Lage sein, den Zeitpunkt für den profitabelsten Verkauf von Wertpapieren genau zu bestimmen.

Grundlegende Strategien

Investoren kennen einige der beliebtesten Arten, Transaktionen durchzuführen:

• Skalieren. Es geht darum, eine große Anzahl kleiner Transaktionen zu tätigen, die dem Händler einen geringen, aber fast garantierten Gewinn bringen. Der Hauptnachteil besteht darin, dass eine vorzeitige Unterbrechung von Transaktionen den Gewinn des Anlegers schmälert. Ein weiterer Nachteil ist, dass ein massiver negativer Trade die positiven Effekte aller anderen zunichte machen kann.
• Intraday-Handel. Die Transaktion wird in diesem Fall innerhalb eines Tages abgeschlossen. Der Hauptnachteil besteht darin, dass Sie täglich positive Trades tätigen müssen. Dies erzeugt psychologischen Druck, der zu einer schlechten Entscheidungsfindung führt.
• Positionshandel gilt als einer der beliebtesten. Diese Option wird von einer beträchtlichen Anzahl von Spielern gewählt.

Wie Sie verstehen, ist es besonders wichtig, die Regeln des Risikomanagements beim Trading für Anfänger zu befolgen. Dies liegt daran, dass gerade Anfänger die meisten Fehler machen. Deshalb sollten sie zu Beginn ihrer beruflichen Laufbahn nicht auf Gewinn setzen, sondern auf die Fähigkeit, Kapital zu erh alten und Verluste zu vermeiden. Zu diesem Zweck sollte man Bücher über Risikomanagement im Handel und andere verfügbare Quellen studieren.