Russische Staatsbanken als Garant für die stabile Wirtschaft des Landes

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23

Das russische Bankensystem ist heterogen: Es gibt große und kleine Akteure sowie Institutionen, bei denen der wichtigste Indikator variiert – der Anteil des Staates. Was sind die Besonderheiten der Arbeit von Kreditinstituten, bei denen das überwiegende Vermögen der Behörde gehört?

Was ist eine Landesbank?

Kreditinstitute, die sich im Eigentum (auf der Grundlage von Mehrheitseigentum) befinden und von Behörden verw altet werden, sind staatseigene Banken. Die Hauptfunktion dieser Organisationen ist die Kreditvergabe an Unternehmen, die aus Sicht der nationalen Politik von Bedeutung sind, sowie damit verbundene Investitions- und Abwicklungsvorgänge. In der Regel bedienen russische Staatsbanken wichtige, strategisch wichtige Wirtschaftszweige, die die Position des Landes auf der internationalen Geschäftsbühne beeinflussen und mit denen Kreditinstitute mit privatem Kapital nur schwer zusammenarbeiten können.

Die Regierung, die ihre eigenen Finanzinstitute besitzt, betreibt Außenhandel und reguliert die wichtigsten heimischen Industrien(wie zum Beispiel Landwirtschaft), betreibt Politik in den Regionen des Landes, verw altet Investitionen in nationale Projekte. Es gibt daher eine Reihe klarer Kriterien, um zu bestimmen, welche Banken in staatlichem Besitz sind. In Russland spielen solche Institutionen eine Schlüsselrolle in der nationalen Finanzpolitik.

Zentralbanken. Wem gehört die Zentralbank von Russland?

Die Zentralbank (Bank of Russia) ist eine Unterart des staatlichen Kreditinstituts. Seine Funktionen sind die makroökonomische Regulierung der Volkswirtschaft, die Kontrolle über die Arbeit von Finanzorganisationen mit privatem Kapital, die Teilnahme an internationalen Währungsprozessen und die Unterstützung bei der Umsetzung der strategischen Entwicklungsprogramme des Landes. Die Zentralbank verw altet die strategischen Gold- und Devisenreserven des Staates. Der rechtliche Status der Zentralbank von Russland ist Experten zufolge sehr zweideutig. Einerseits ist das genehmigte Kapital der Zentralbank unseres Landes Eigentum des Bundes.

Gleichzeitig ist die Institution für die Verpflichtungen des Staates verantwortlich (aber nicht umgekehrt), arbeitet auf Kosten ihrer eigenen Einnahmen. Es stellt sich heraus, dass die Zentralbank Russlands aus rechtlicher Sicht unabhängig von der Regierung des Landes ist. Es wäre nicht ganz richtig zu behaupten, die Bank von Russland sei eine öffentliche Behörde. Hält man an dieser Sichtweise fest, dann hat der Staat bei weitem keine absolute Befugnis, das Vermögen der Zentralbank in Form von Gold und Devisenreserven zu verwenden. Und wenn zum Beispiel die Regierung solche Absichten äußert, hat die Zentralbank das Recht, internationale Gerichte anzurufen.

CB: Vermögen im Ausland

Die Zentralbank besitzt die sogenannten russischen Auslandsbanken - Kreditinstitute, die im Ausland tätig sind. Dazu gehören die Moscow People's Bank (mit Sitz in London), die Ost-West Handelsbank (Frankfurt am Main) und die Eurobank (Paris). So gibt es in den am weitesten entwickelten Ländern Europas russische Banken mit staatlicher Beteiligung.

Die Rolle von Finanzorganisationen dieser Art besteht darin, den Mechanismus der Abrechnungs- und Kreditoperationen mit ausländischen Unternehmen zu verbessern. Roszagranbanks können Investitionen für die Bedürfnisse des Staates anziehen, was der Wirtschaft des Landes zugute kommt. In der Regel ist die Rentabilität solcher Institute (und die Höhe der Steuerzahlungen an den Haush alt) höher als die von Geschäftsbanken.

Die größten Staatsbanken des Landes

Sberbank of Russia (SB RF) ist gemessen an den Vermögenswerten das größte staatliche Kreditinstitut. Etwa 60 % der Aktien dieser Finanzorganisation gehören den Behörden, 40 % - im öffentlichen Umlauf. Diese Staatsbank Russlands wurde während der Sowjetzeit gegründet, aber die Privatbesitzquote ist eine der höchsten auf dem Markt.

Zum Beispiel sind die Vermögenswerte der Rosselkhozbank zu 100 % im Besitz der Federal Property Management Agency (einer der wichtigsten Behörden in der Struktur des Bankvermögens). Ein weiteres Beispiel für eine große Kreditstaatsorganisation ist die VTB Bank. Die Bundesanst alt für Liegenschaften besitzt knapp über 75 % der Anteile an dieser Institution. Ein ziemlich großer Teil, der der Regierung gehört,ist auch in der Gazprombank vertreten.

Sonderstatus der Vnesheconombank

Vnesheconombank (VEB) ist ein Kreditinstitut, das eine besondere Stellung im Bankensystem unseres Landes einnimmt. Tatsache ist, dass sie ihre Aktivitäten ohne Lizenz ausübt und keiner Aufsicht unterliegt, während sich andere staatliche Banken in Russland mit diesen Phänomenen befassen. Die Vnesheconombank ist über 90 Jahre alt und rechtlich gesehen eine staatliche Körperschaft. In der Praxis dieser Institution sind Schuldverpflichtungen akzeptabel. Optionen für eine Zusammenarbeit zwischen der Vnesheconombank und einem anderen staatlichen Kreditinstitut – der Roseximbank (gegründet zur Unterstützung des Exports) – werden geprüft. Gelingt dies, steht den Behörden ein Instrument zur Verfügung, den Außenhandel durch die Bereitstellung von Teilbürgschaften zu unterstützen. Nach Ansicht einiger Experten können jedoch Altschulden des VEB zu einem gewissen Hindernis für diese Art von Arbeit werden.

Experten: Staatsbanken sollten mehrstufig sein

Spezialisten des Bankenmarktes weisen darauf hin, dass die Entwicklung des Bankensystems des Landes klare Prinzipien haben sollte. Einer dieser Experten sieht ein System der Nachrangigkeit zwischen Kreditinstituten verschiedener Ebenen. Es wird vorgeschlagen, die Rosselkhozbank sowie RBR und RRDB zu den Banken zu zählen, die an der Spitze stehen sollten. Ihre Aktivitäten können mit der finanziellen Unterstützung der Investitionspolitik des Landes und der Entwicklung des Agrarsektors zusammenhängen.

Auf der "zweiten Ebene" - Sberbank, VTB, Roseximbank und VEB. Insbesondere die Aufgaben des AufsichtsratsDie Russische Föderation sollte sich nach Ansicht von Experten auf die Aufgaben rund um Spareinlagen konzentrieren und keine Expansion in die Handelssegmente zulassen. Nach Ansicht von Experten sollten staatliche Banken Russlands der „dritten Ebene“universell sein: Kredite vergeben, sich an Zahlungen beteiligen usw. Der Eintritt von Banken dieser Kategorie in die ersten beiden sollte laut Finanziers hartnäckig sein Barrieren.

Effizienz öffentlicher Banken

In den letzten Jahren wurde aktiv an der Entwicklung des russischen Bankensystems geforscht. Als Teil einer davon wurde die Effektivität von Banken, einschließlich staatlicher, aufgedeckt. Die Studie untersuchte auch Organisationen mit ausländischer Beteiligung. Kreditinstitute wurden auf der Grundlage der Ergebnisse der Expertenarbeit in fünf Gruppen eingeteilt: staatseigene Banken unter Berücksichtigung des Sicherheitsrates der Russischen Föderation, staatseigene Banken, die nicht mit dem Sicherheitsrat der Russischen Föderation verbunden sind Federation, Privatbanken mit Zentrale in Moskau oder St. Petersburg, Privatbanken in den Regionen sowie Tochterbanken ausländischer Finanzinstitute.

Es stellte sich heraus, dass die staatlichen Banken Russlands, die in den Gruppen mit dem RF-Sicherheitsrat enth alten sind, am effektivsten sind. Die Liste der vielen Kriterien, die in die Studie aufgenommen wurden, bestätigte dies. Ihre engsten Verfolger in Sachen Arbeitsqualität waren Privatbanken aus Moskau. Allerdings fiel die Effizienz des RF SB leicht unter dem Durchschnitt der Gruppe der zehn vermögensmäßig größten Banken aus (aber immer noch höher als der Durchschnitt der oben genannten fünf Institutsgruppen).

ZuverlässigkeitLandesbanken

Viele Finanziers (und normale Leute) glauben, dass russische Staatsbanken zuverlässiger sind als private. Dies ist, wie die Praxis der Arbeit der Kreditinstitute zeigt, grundsätzlich richtig. Experten glauben, dass es dafür eine Reihe recht logischer Erklärungen gibt. Erstens verfügen staatseigene Banken aufgrund ihrer größeren historischen Erfahrung über umfangreiche Instrumente zur regionalen Expansion und zur Gewinnung des Kundenvertrauens. Zweitens glauben Finanziers, dass der Staat Projekte oft fördert, ohne zu tief in die Kosten-Nutzen-Analyse einzusteigen, was für private Kreditinstitute völlig untypisch ist. Drittens erlauben sich staatliche Banken, Mitarbeiter auf einem niedrigeren Geh altsniveau einzustellen, was im Allgemeinen die operative Effizienz von Organisationen und die Wettbewerbsfähigkeit im Vergleich zu Privatbanken erhöht.

Aussichten für staatliche Banken

Unter einigen Finanzmarktexperten ist die These weit verbreitet, dass der Anteil staatlicher Beteiligungen an Banken sukzessive abnehmen wird. Anstatt jedoch das Vermögen von Institutionen zu besitzen, werden die Behörden versuchen, die richtigen Leute in Regierungsgremien einzuführen. Es gibt auch eine gegenteilige Meinung, wonach die Reduzierung des Staatsanteils am Bankensystem nicht die ausgeprägtesten Aussichten hat: Es geht um die Besonderheiten des regulatorischen Rahmens. Nach dem zweiten Gesichtspunkt werden die Transformationen, wenn sie durchgeführt werden, tatsächlich nur eine formelle Übertragung von Anteilen (oder einen Austausch von Funktionen) zwischen verschiedenen staatlichen Strukturen widerspiegeln. Unter anderen Nuancen, die die Aussichten für Kreditinstitute mit staatlicher Beteiligung bestimmen, ist der Anteil der Zentralbank an der GeschäftsführungGeschäftsbanken.

Es gibt eine Meinung über die Notwendigkeit, die Zentralbank aus dem Kapital privater Finanzorganisationen zurückzuziehen, da die Position der Zentralbank als Eigentümerin der ihr übertragenen Aufgabe widerspricht, die zu überwachen und im Interesse der Wirtschaft des ganzen Landes. Das Jahr, in dem mit einer gewissen Wahrscheinlichkeit die staatlichen Banken Russlands reformiert werden, ist 2014, die Liste möglicher Transformationen wird höchstwahrscheinlich auf den Seiten der Bulletins der Zentralbank oder in Fachmedien veröffentlicht.