Stufen und Prinzipien der Anlageportfoliobildung

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23

Das Thema Bildung und Verw altung eines Anlageportfolios erfreut sich in den letzten Jahren immer größerer Beliebtheit. Die Wirtschaftskrise ist vorbei, die Menschen begannen, Ersparnisse anzuhäufen. Jemand hatte mehr Glück, und das Geld wurde geerbt. Wie entsorgt man das gestundete Geld richtig? Wo investieren und nicht ausbrennen? Was sind Geldanlagen und wie setzt man sie richtig ein? Wie sieht ein Anlageportfolio aus und welche Arten davon gibt es? Was muss getan werden, um ein Portfolio von Investitionsprojekten zu bilden?

Was ist eine Investition?

Das Verh alten des Investors ähnelt assoziativ der Arbeit eines Coaches. Betrachtet man Finanzinvestitionen als Spieler, so besteht die Aufgabe des Investors darin, jedes Teammitglied richtig auf dem Spielfeld zu platzieren. Je nach Talent und Stärken kommen die Spieler der Mannschaft zugute und führen zum Sieg. Investitionen, gut gewählte, gut ausgewählte Finanzstrategien und Produkte sind wertvolle Spieler, die das Spiel gewinnen können. Im Fall vonFällt ein Teammitglied aus, kann der Rest des Teams um den Sieg kämpfen.

Anlagen im klassischen Sinne sind Geldanlagen des Kunden. Wo ein Mensch sein Geld anlegt, ist seine rein persönliche Angelegenheit. Generell ist die Kapitalerhöhung mit Hilfe von Finanzinstrumenten eine Investition.

Anlageportfolio

Die Schaffung einer dauerhaften passiven Einkommensquelle ist die Aufgabe des Anlegers. Passives Einkommen ist das Geld, das durch die „Arbeit“des Sparens (Zinsen, Versicherungszahlungen, Dividenden usw.) entsteht. Ein Anlageportfolio wird im Finanzumfeld üblicherweise als Paket von Kundenvermögen bezeichnet, in dem verschiedene passive Einkommensquellen auf bestimmte Weise kombiniert werden. Die prozentuale Aufteilung der Wertpapierarten und sonstigen Ertragsquellen entscheidet der Kunde.

Ein erfahrener Investor sucht nach der effizientesten Art der Vermögensverw altung. Es scheint, dass die Investition in das rentabelste Geschäft so einfach ist wie das Schälen von Birnen. Aber diese Strategie ist nur für Anfänger attraktiv. Mit der Erfahrung kommt das Verständnis, dass das Hauptprinzip der Bildung eines optimalen Anlageportfolios sorgfältig kalkulierte Risiken sind. In der Regel wird der maximale Prozentsatz auf Investitionen zugesagt, wenn das Risiko, Investitionen zu verlieren, hoch ist.

Der versierte Investor versucht nicht, die Wertpapiere mit den höchsten Renditen zu kaufen. Das Hauptziel seiner Investitionen sind minimale Risiken und maximale Erträge. Das Prinzip der Bildung eines Anlageportfolios ist die Liquidität der Mittel, die Möglichkeit, Ihr eigenes Geld aus dem Verkehr zu ziehenjederzeit, ohne das Risiko, sie zu verlieren.

Wenn Sie eine Einnahmequelle nutzen, besteht ein hohes Risiko, dass Sie Ihr Geld nicht zu einem geeigneten Zeitpunkt zurückerh alten können. Bei renditestarken Anlageprojekten besteht diese Möglichkeit in der Regel erst am Ende der Laufzeit.

Zur Sicherheit der Geldanlage empfiehlt es sich, mehrere Finanzinstrumente zur Vermögensbildung einzusetzen.

Risiken

Es ist unmöglich, sie vollständig aus dem Investmentprozess auszuschließen. Risikogründe:

• Falsche Unternehmen zum Investieren. Der Investor hat sich für das Geschäft entschieden, das kein Einkommen bringen würde (neu oder in der Krise), und hat gegen das Prinzip der Bildung eines Anlageportfolios verstoßen.
• Inflation. Die prozentuale Abschreibung von Barmitteln übersteigt die Gesamtkapitalrendite. Diesen Punkt gilt es bei der Wahl der Strategie im Vorfeld zu berücksichtigen.
• Elementaren Impulsen erliegen. Erfahrene Anleger wissen, dass sie Vermögenswerte nicht verkaufen sollten, wenn alle verkaufen. Dasselbe gilt für Einkäufe.

Portfoliovarianten

Es gibt keine klare Definition von Portfolioklassen. Denn die Vermögensverw altung ist eine rein individuelle Angelegenheit. Daher mischen Anleger oft verschiedene Strategien, um maximale Ergebnisse zu erzielen. Jeder unerfahrene Anleger benötigt Informationen über die Prinzipien der Bildung eines Anlageportfolios und ihre wichtigsten Varianten.

Gewinnportfoliotyp

Aus dem Namen geht hervor, dass der Schwerpunkt der Anlagestrategie auf Gewinnmaximierung liegt. Das Risiko mussminimal sein. Anleger mit einem solchen Portfolio investieren in Aktien großer Staatsunternehmen. Langfristig bringen sie dem Besitzer 10 bis 25 Prozent passives Einkommen. Der Nachteil eines solchen Portfolios ist ein breiter Zeitrahmen. Die Berechnung bezieht sich auf eine langfristige Beziehung.

Risikoportfolio

Der Investor ist bereit, sein eigenes Kapital zu riskieren, um maximalen Gewinn zu erzielen. Investiert in die Aktien der neuesten Unternehmen, schnell wachsende Unternehmen, moderne Entwicklungen. Es besteht ein hohes Kapitalverlustrisiko, wenn die Aktie an Wert verliert.

Für Wachstum

Das Einkommen wächst durch Wertsteigerung der gekauften Wertpapiere. Das Prinzip der Bildung eines Anlageportfolios von seinem Eigentümer lautet wie folgt: Er kauft Aktien von sich aktiv entwickelnden Unternehmen, die die neuesten Technologien einsetzen. Wenn der Aktienkurs steigt, verkauft der Eigentümer. Aus der Preisdifferenz wird zusätzliches Kapital gebildet. Das Risiko für ein solches Portfolio ist hoch, daher wird es hauptsächlich von erfahrenen Anlegern gewinnbringend eingesetzt.

Ausgeglichen

Das Prinzip der Bildung eines optimalen Anlageportfolios ist der Kapitalerh alt. Der Eigentümer kauft Wertpapiere von vertrauenswürdigen Unternehmen. Der Gewinn aus ihnen kommt nicht sehr schnell, aber es besteht kein Risiko für den Verlust von Kapital. Dazu ein stabiles Einkommen, wenn auch nicht ganz so hoch.

Kurzfristig

Portfolio mit hohem Risiko. Die Bildung eines Anlageportfolios von Wertpapieren erfolgt unter Beteiligung des Eigentümers an Transaktionen mit maximaler Liquidität. Eine schnelle Rückerstattung ist ebenfalls wichtig. Instrument dieses Portfoliosdienen als Währungstransaktionen, Aktienspekulation.

langfristig

Die meisten dem Volk bekannten Milliardäre erklären öffentlich, dass diese Methode der Kapitalakkumulation die zuverlässigste ist. Finanzen werden in Unternehmen investiert, die ein stabiles Einkommen bringen. Gleichzeitig wird die Rentabilität in 10 Jahren oder länger greifbar. Ein solches Portfolio ist für diejenigen geeignet, die in den kommenden Jahren keinen dringenden Geldabzug benötigen.

Phasen der Bildung eines Anlageportfolios

Bevor Sie eine Entscheidung treffen, mit einer Investition zu beginnen, müssen Sie einige Punkte berücksichtigen:

1. Du solltest keine Schulden haben. Zuerst alle Kredite abbezahlen und Schulden an Freunde verteilen. Keine "Anker", die Sie aus einer glänzenden Anlagezukunft zurückziehen können.
2. Du kannst dein letztes Geld nicht investieren. Im Notfall können sie gebraucht werden, und Vermögen muss abgezogen werden. Dann geht der ganze Vermögensbildungsplan den Bach runter.
3. Arrangieren Sie einen finanziellen Airbag. Es besteht aus vier, vorzugsweise sechs monatlichen Ausgaben. Dieses Geld sollte frei verfügbar sein. Sie können sie zum Beispiel gegen Zinsen auf einer Debitkarte hinterlegen oder auf ein Kurzzeitdepot legen. Mittel können nur im Notfall (Jobwechsel, Krankheit, ungeplante Ausgaben etc.) verwendet werden.
4. Wählen Sie einen Makler. Ein Broker ist das Unternehmen, über das Geld auf ein individuelles Anlagekonto eingezahlt und von dort abgehoben wird. Wenn es keine Probleme mit der Einzahlung von Geldern auf das Konto gibt, können Sie sie von dort abhebenproblematisch, aber vorausgesetzt, Sie haben einen unzuverlässigen Broker. Es sollten keine zusätzlichen illegalen Bedingungen vorliegen (z. B. einen Freund zum Programm mitbringen). Studieren Sie den Vertrag sorgfältig.
5. Lernen. Investieren erfordert eine ständige Aktualisierung des Wissens. Kommunizieren Sie mit erfahrenen Investoren, es ist sinnvoll, an Business-Schulungen zum Thema Investitionen teilzunehmen. Sie werden eine große Menge an Informationen über die Prinzipien und Phasen der Bildung eines Anlageportfolios liefern. Finden Sie Ihre Materialquelle, mit der Sie bequem und einfach neues Wissen verstehen können.

Und jetzt ist der Moment gekommen, in dem Sie bereit sind zu investieren. Sie können mit einem beliebigen Betrag beginnen. Es ist möglich, das Konto später aufzustocken, wenn Erfahrung im Kapitalverkehr vorhanden ist.

Zielausrichtung

Der erste Schritt zur Bildung eines optimalen Anlageportfolios ist das richtige Target. Vage Motivationen „etwas zu verdienen, wenn man kann“– das ist nicht das Ziel. Das Endergebnis wird durch Zahlen bestimmt. Verstehen Sie, ob Sie das Kapital um 100 % erhöhen oder für eine Anzahlung auf eine Hypothek (gesamt) sparen möchten. Ein spezifisches, greifbares und interessantes Ziel für einen Investor, um ein Anlageportfolio zu bilden, ist das Wichtigste im Geschäft. Mit einer klaren Vorstellung vom Ergebnis seiner Arbeit wird der Investor nicht gedankenlos Kapital riskieren.

In seiner Strategie ist kein Platz für impulsive Entscheidungen. Das Fehlen ungerechtfertigter Risiken gibt Zuversicht, dass es keine neuen Fehler und Enttäuschungen bei Investitionen geben wird. Sie können zunächst auf die Hilfe eines Finanzberaters zurückgreifen. BrauchenUm zu verstehen, dass es nicht möglich sein wird, sofort schnell ein hohes Einkommen zu erzielen, sind grundlegende Kenntnisse des Anlagesystems erforderlich. Nachdem Sie erste Erfahrungen gesammelt haben, können Sie versuchen, riskante Operationen durchzuführen.

Anlagestrategie

Die zweite Stufe bei der Bildung eines Anlageportfolios aus Wertpapieren ist die korrekte Befüllung des Portfolios. Von den oben besprochenen mischt ein erfahrener Investor nach seinem Geschmack. Die Wahl besteht im Wesentlichen aus drei Standardstrategien: aggressiv, passiv oder moderat.

Aggressive Strategie impliziert hohe Risiken mit der Möglichkeit, in kurzer Zeit ein maximales Einkommen zu erzielen. Es erfordert eine ständige Beteiligung am Prozess und das Verständnis dessen, was passiert. Kontinuierlicher Kauf und Verkauf von Vermögenswerten, Reinvestition. Eine solche Strategie erfordert Wissen, Zeit und ausreichende Mittel des Kontoinhabers, das Risiko muss gerechtfertigt sein.

Bei einer passiven Strategie ist die Akkumulation viel langsamer. Es wird ausschließlich in namhafte Unternehmen investiert. Im Durchschnitt sind die Gelder seit mehr als zehn Jahren auf dem Konto. Als Ergebnis werden sie ein stabiles hohes Einkommen bringen.

Eine moderate Strategie impliziert den vernünftigsten und interessantesten Ansatz: das Vermögen prozentual in mehrere Teile aufzuteilen. Wo ein Teil in langfristige Projekte fließt, werden mit Hilfe eines anderen verschiedene Wertpapiere getilgt, ein Drittel auf ein Depot gelegt, ein Viertel in Lebensversicherungen investiert und so weiter. Diese Strategie schützt den Anleger von allen Seiten. Es ist möglich, den Großteil des Kapitals zu beh alten,im Falle einer erfolglosen Investition.

Und garantiertes Einkommen aus jeder Platzierungsquelle. Das Verlustrisiko ist in diesem Fall minimal. Der Großteil des Kapitals bleibt in jedem Fall bestehen. Es muss daran erinnert werden, dass es nicht notwendig ist, das Kapital in viele Teile aufzuteilen, 8-9 reichen aus. Sonst ist es schwierig, den Überblick über alle Teile zu beh alten, und die Verlustrisiken steigen.

Marktanalyse

Dies ist die dritte Stufe bei der Bildung eines Finanzanlageportfolios. Machen Sie sich mit der Praxis erfahrener Anleger vertraut, üben Sie auf einem virtuellen Konto. Wählen Sie einen zuverlässigen Broker, studieren Sie die Börse, versuchen Sie, die Handlungen erfolgreicher Investoren nachzuahmen, die Anfängern erlauben, sie zu beobachten. Training und Übung mit kleinen Beträgen bilden eine unschätzbare Erfahrung für größere Investitionen.

Vermögen

Die vierte Phase der Anlageportfoliobildung. Diese Art der Kapitalvermehrung ist gut, weil Sie Ihr Vermögen selbst verw alten können. Der Eigentümer entscheidet selbst, was und wie viel er kauft und wann er verkauft, wo er investiert und wo nicht. Daher liegen alle Risiken in der individuellen Verantwortung, es gibt keine Auswirkungen von Roulette oder anderen Glücksspielen. Entscheiden Sie sich dafür, in ein Unternehmen zu investieren, über das Sie zumindest ein wenig Bescheid wissen. Es wird empfohlen, nicht zugewiesene Gelder in Währung umzutauschen, wenn es keine Optionen gibt, wo sie zugewiesen werden können.

Überwachung

Auch wenn Sie sich entscheiden, die passivste Einnahmequelle zu nutzen, die Strategie konservativ ist und der Gewinn nicht sehr bald erwartet wird, gehen Sie regelmäßig zur Börse und verfolgen Sie, was dort passiert. Könnte etwas brauchen -dann Vermögenswerte kaufen oder umverteilen. Lassen Sie die Dinge nicht von selbst laufen. Investitionen erfordern gebührende Aufmerksamkeit.

Wie wähle ich einen Makler aus?

Es gibt Regeln für die Auswahl eines zuverlässigen Brokers, damit es beim Abheben von Geldern nicht zu einer unerwarteten unangenehmen Situation kommt. Hier ist, wonach Sie suchen müssen:

1. Verfügbarkeit einer Lizenz. Sie können die Echtheit auf der Website der Zentralbank der Russischen Föderation überprüfen.
2. Haben Sie Zugang zu den Märkten, die Sie benötigen (Devisengeschäfte in ausländischen Märkten, Edelmetallmarkt usw., je nach Bedarf).
3. Es wird empfohlen, einen Makler unter den führenden Anbietern auszuwählen. Diese Unternehmen werden staatlich gefördert. Top 10: BCS, Finam, Renaissance, Otkritie, VTB, Sberbank, Alfa-Bank, Promsvyazbank, IT Invest, Kit Finance.
4. Maklergebühren beachten. Je nach Anlagestrategie sind einige von ihnen möglicherweise nicht geeignet.
5. Fähigkeit, benutzerfreundliche Software zu verwenden.
6. Schauen Sie sich die zusätzlichen Dienstleistungen des Maklers an. Möglichkeit, die Dienste eines Finanzberaters, Musterportfolios usw. in Anspruch zu nehmen.

Wenn Sie diese einfachen Regeln bei der Auswahl eines Brokers befolgen, sparen Sie Zeit und können schneller mit der Investition beginnen. Ohne die Grundsätze und Phasen der Anlageportfoliobildung zu vergessen.

Optimierung

Das erste Werkzeug ist die Diversifizierung des Portfolios. Seine Essenz läuft auf die Vermögensverteilung hinauswie folgt: 50-70 % aller Finanzen werden langfristig ausgegeben, 20 % für hochprofitable, aber riskante Unternehmen. Das Guthaben wird auf ein Depotkonto überwiesen oder gegen Metall eingetauscht. Sie müssen die Harmonie innerhalb des Portfolios wahren und nicht in ein Segment investieren.

Der zweite Weg ist die Verteilung der Finanzen zwischen den Banken auf Einlagenkonten. Wenn der Betrag mehr als 1,4 Millionen beträgt, lohnt es sich nicht, diese Mittel bei einer Bank zu h alten, da die Versicherungssumme steigt. Es gibt vorgefertigte Bankanlageangebote, die als Alternative zu einer Einlage genutzt werden können. In diesem Fall wählt der Kunde selbst den Bereich aus, in den er investiert.

Third - der Kauf von Immobilien. Besonders gefragt sind Projekte in der Aushub- oder Bauphase. Die Rendite solcher Investitionen beträgt 30-70% auf der Grundlage einer Transaktion mit einem Verkauf nach Abschluss des Baus.

Zum Schluss

Was gibt dem Anleger die Möglichkeit, ein optimales Anlageportfolio zu bilden? Der Artikel enthielt detaillierte Empfehlungen. Die Hauptsache ist die Sicherheit des Kapitals. Die Nutzung eines kombinierten Portfolios bringt planbare Erträge, die Möglichkeit der flexiblen Verw altung des Geldvermögens. Die Portfolioliquidität ermöglicht Ihnen den schnellen Kauf und Verkauf von Wertpapieren. Die erh altenen Erträge können reinvestiert werden und viele Jahre lang die Früchte der Investition genießen.