Akkreditivrechnungen: Schema, Merkmale, Vor- und Nachteile

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23

Akkreditiv - was ist das? Dies ist die Verpflichtung der Bank, im Namen des Kunden und auf seine Kosten Zahlungen an natürliche und juristische Personen in den im Auftrag angegebenen Beträgen und zu den im Auftrag angegebenen Bedingungen zu leisten. Das Hauptmerkmal im Rahmen der Abwicklung von Akkreditiven ist, dass Banken nur mit Dokumenten handeln und überhaupt nicht mit den Waren, die diese Papiere darstellen.

Was sind die Hauptvorteile eines Akkreditivs?

Die Vorteile eines Akkreditivs sind in der Regel folgende:

• Garantierter Eingang des Betrages beim Lieferanten vom Käufer.
• Überwachung der Einh altung der Lieferbedingungen und des Akkreditivs durch die Bank.
• Keine Mittel aus dem Wirtschaftsumsatz abzweigen.
• Bereitstellung einer vollständigen und garantierten Rückerstattung an den Käufer, wenn die Transaktion storniert wird.
• Vorliegen einer gesetzlichen Haftung von Kreditinstituten für die Rechtmäßigkeit der Transaktion, bei der das Akkreditiv verwendet wird.

Was sindNachteile des Akkreditiv-Abrechnungsverfahrens?

Fehler

Die Liste der Mängel ist klein, und es ist schwierig, sie als signifikant zu bezeichnen. Sie lauten wie folgt:

• Das Vorhandensein einiger Schwierigkeiten im Zusammenhang mit einer großen Anzahl von Dokumenten in verschiedenen Phasen der Ausstellung eines Akkreditivs.
• Einige zusätzliche Kosten, die auf Bankgebühren entfallen.

Funktionen

Die Anwendung des Akkreditiv-Abrechnungsverfahrens muss im Vertrag zwischen Verkäufer und Käufer festgelegt werden. Das Berechnungsschema ist im Hauptvertrag festgelegt, der Folgendes widerspiegelt:

• Name der ausstellenden Bank und der Struktur, die den Geldempfänger bedient.
• Geben Sie den Namen des Geldempfängers und den Betrag sowie die Art des Akkreditivs an.
• Möglichkeit, den Empfänger über die Eröffnung eines Akkreditivs zu benachrichtigen.
• Nachricht an den Zahler der Kontonummer für die Einzahlung von Geldern, die von der ausführenden Bank eröffnet wird.
• Die vollständige Liste mit den genauen Merkmalen der vom Empfänger bereitgestellten Dokumente.
• Akkreditiv-Gültigkeitsdauer und erforderliche Unterlagen.
• Zahlungsbedingungen und Ausfallhaftung.

Darüber hinaus kann der Vertrag Bedingungen enth alten, die sich auf das Abrechnungsverfahren beziehen.

Von Banken eröffnete Akkreditivarten:

• gedeckt oder hinterlegt, bei dessen Eröffnung der Akkreditivbetrag an die ausführende Bank überwiesen wird;
• ungedeckt oder garantiert, wobei der Akkreditivbetrag von der ausführenden Bank ab der Hauptkorrespondenzlaufzeit abgeschrieben werden kann;
• widerruflich, die auf Anordnung des Zahlungspflichtigen storniert oder geändert werden können; Eine Stornierung des Akkreditivs oder eine vorherige Genehmigung von Änderungen durch den Empfänger der Mittel ist nicht erforderlich. Wenn ein Akkreditiv storniert wird, hat die eröffnende Bank keine Verpflichtungen gegenüber dem Empfänger;
• Unwiderrufliche Akkreditive können nur nach Absprache mit der benannten Bank und dem Geldempfänger geändert oder storniert werden.

Berechnung unter Akkreditiv: Schema

Das Abrechnungsverfahren für Akkreditive ist in der Regel wie folgt:

• Abschluss eines Vertrages über die Lieferung von Waren.
• Anweisung des Käufers, ein Akkreditiv an den Emittenten zu eröffnen, und das Verfahren für dessen Einführung.
• Eröffnungsmitteilung des Emittenten an die beratende Bank.
• Warenversand durchführen.
• Der Prozess der Übergabe der Versanddokumente vom Verkäufer an die beratende Agentur.
• Übersendung von Unterlagen und Anforderungen des beratenden Finanzinstituts an den Emittenten.
• Belastung des Käuferkontos.
• Transfer der Finanzierung vom Emittenten zur benannten Bank.
• Übereignung der Wertpapiere an den Käufer.
• Geld dem Konto des Verkäufers gutschreiben.

Akkreditiv der Sberbank beim Immobilienkauf

Bei einem Außenstehenden kann man sich nie ganz sicher sein, besonders wenn es um Transaktionen mit großen Beträgen geht. Die Sberbank bietet ihren Kunden die Übernahme anVerantwortung für das Ergebnis wichtiger Transaktionen und garantierte Sicherheit für jede Partei. Käufer sind zuversichtlich, dass sie die Ware erh alten, und Verkäufer haben keine Zweifel an der Zahlung. Ein Akkreditiv der Sberbank beim Immobilienkauf gilt als einzigartige Gelegenheit, zahlreiche Risiken zu vermeiden und nicht Opfer skrupelloser Kunden zu werden.

Dies ist einer der häufigen Dienste, die dieses Finanzinstitut anbietet. Sein Wesen besteht darin, den an der Transaktion beteiligten Bürgern zusätzliche Garantien zu bieten. Diese Art der Berechnung ist in einigen der folgenden Fälle sinnvoll und sehr vorteilhaft:

• Im Rahmen des Kaufs und Verkaufs von Immobilien einschließlich Baufinanzierungen.
• Inmitten einer Immobilienbörse.
• Beim Verkauf oder Kauf von wertvollem Eigentum, sei es ein Fahrzeug, Schmuck, Wertpapiere, ein Anteil an einem Unternehmen und mehr.
• Um teure Dienste zu bezahlen.

Die Prinzipien der Interaktion zwischen allen Parteien der Transaktion, die ein Bankakkreditiv als Zahlungsmethode bevorzugen, lauten wie folgt:

• Sie erstellen einen Vertrag, in dem sie die Rechte mit den Verpflichtungen der Parteien, den Vertragsgegenstand, den Zeitpunkt der Erfüllung der Verpflichtungen sowie den Ausgabepreis festlegen.
• Die schriftliche Vereinbarung wird von beiden Parteien (oder ihren offiziellen Vertretern) unterzeichnet.
• Darüber hinaus überweist der Käufer Geld auf ein spezielles offenes Sparkonto für diese Zwecke bei der Sberbank in den in genannten BeträgenVertrag.
• Nachdem der Verkäufer seine Verpflichtungen aus dem unterzeichneten Vertrag erfüllt hat und der Käufer den erforderlichen Betrag auf das Konto überwiesen hat, überweist die Sberbank das Geld an den Verkäufer.

Bürger, die direkt an Transaktionen mit einer bestimmten Immobilie beteiligt sind, verwenden häufig ein Akkreditiv. Der Erwerb dieser Art von Immobilie ist eine ziemlich große Anschaffung, und normalerweise steht eine beträchtliche Summe auf dem Spiel. Damit die Transaktion erfolgreich ist und alle Verpflichtungen erfüllt werden können, beantragen die Parteien innerhalb der vertraglich festgelegten Bedingungen bei der Sberbank die Ausstellung eines Akkreditivs.

Was ist das Wesen von Akkreditiven für Privatpersonen?

Sie können für folgende Operationen verwendet werden:

• Durchführung von Immobilientransaktionen.
• Durchführung des Kaufs und Verkaufs von Waren.
• Ausführung von Arbeiten und Dienstleistungen aller Art.

Unterscheiden Sie zwischen gedeckten Akkreditiven, bei denen ein Finanzinstitut den Betrag zur Verfügung der benannten Bank überweist. Darüber hinaus gibt es auch einen ungedeckten Typ, bei dem der Emittent kein Geld überweist, aber es ermöglicht, Geld vom Korrespondenzkonto innerhalb des festgelegten Betrags abzuschreiben.

Kaufvertrag: Grundbegriffe

Ein Kaufvertrag mit einem Akkreditiv formalisiert eine Transaktion unter Verwendung einer ziemlich sicheren und bequemen Art und Weise in Bezug auf zusätzliche Garantien für die Parteien in Bezug auf die Erfüllung ihrer Verpflichtungen aus dem System.

Bei der Berechnung des Emittentenübernimmt im Namen des Zahlers und nach seinen Weisungen eine einseitige Verpflichtung, Geld an den Empfänger zu überweisen, sofern dieser dem Finanzinstitut die entsprechenden, den Anforderungen entsprechenden Unterlagen vorlegt.

Ein Kaufvertrag, in dem das Akkreditiv als Zahlungsmittel angegeben ist, wird gemäß den bestehenden Anforderungen erstellt. Diese Zahlungsstrategie im Rahmen eines Akkreditivs kann bei der Durchführung jeder Handelstransaktion angewendet werden. Beispielsweise ist es sehr üblich, ein Akkreditiv für Immobilientransaktionen und Warenlieferungen zu verwenden.

Wie eröffne ich dieses Konto?

Um die Abrechnungsformen eines Akkreditivs zwischen den Parteien der Transaktion anwenden zu können, ist es erforderlich, eine entsprechende Vereinbarung zu treffen. Es wird dokumentarisch erstellt und die Zahlungsweise unbedingt angegeben. Die Vereinbarung umfasst normalerweise die folgenden Punkte:

• Name jeder Transaktionspartei (Lieferant und Käufer).
• Abrechnungsarten und ihre Vielf alt (z. B. ungedecktes unwiderrufliches Akkreditiv).
• Der Geldbetrag, der im Rahmen der Erfüllung der Vertragsbedingungen an den Lieferanten überwiesen wird.
• Die Bedingungen, zu denen der Vertrag abgeschlossen wird, und die Angabe der Höhe der Provision.
• Zahlungsverfahren (sofortiger Gesamtbetrag oder Vorabüberweisung).
• Die Handlungen der Parteien im Falle der Nichterfüllung der Bedingungen, für die das Zahlungsakkreditiv beantragt wurde.
• Mitgliederrechte und Pflichten.

Anweisung

Wie man ein Akkreditiv eröffnet, ist es wichtig, sich im Voraus zu informieren. Damit der unterzeichnete Vertrag in Kraft treten kann, muss der Käufer mit der Bank Kontakt aufnehmen und einen Antrag stellen, der das Akkreditiv-Abrechnungsformular enthält. Geben Sie auch in der Anwendung an:

• Ein Link zu einer Vereinbarung, wonach ein Akkreditiv zwischen den Parteien verwendet wird.
• Name der Institution des Lieferanten sowie deren Daten aus dem einheitlichen staatlichen Register der juristischen Personen.
• Angabe der Art der Transaktion und des dem Verkäufer geschuldeten Betrags.
• Die Bedingungen der Vereinbarung und die Art und Weise der Umsetzung des Barakkreditivs (ob es sich um eine Vorauszahlung oder das gesamte Geld handelt und auch unter welchen Bedingungen sie sich darauf verlassen können).
• Name und Anzahl der Waren, deren Lieferung im Vertrag angegeben ist (oder vielleicht handelt es sich um Dienstleistungen oder Arbeiten).
• Name des Bankinstituts, das die Verpflichtungen erfüllen wird.
• Liste der Unterlagen, die von der Bank als Teil der Bestätigung der Einh altung der Vertragsbedingungen akzeptiert werden.

Ab dem Zeitpunkt der Registrierung und Unterzeichnung des Antrags tritt das Akkreditiv in Kraft. Der ausgeführte Typ kann im gegenseitigen Einvernehmen beider Parteien um neue Bedingungen erweitert werden.

Was ist der Unterschied zwischen Akkreditiven und Schließfächern?

Viele Kunden stellen diese Frage oft. Bitte beachten Sie Folgendes:

• Ein Schließfach ist die beste Möglichkeit, die Sicherheit der Transaktion im Rahmen der Abrechnung zwischen den Vertragsparteien in bar zu gewährleistenFonds.
• Ein Akkreditiv dient als zusätzliche Garantie für die Teilnehmer an der Transaktion, vorbeh altlich einer bargeldlosen Transaktion, die zwischen ihnen stattfindet. Wenn die Parteien die im Vertrag festgelegten Verpflichtungen erfüllen, werden die Gelder in bargeldloser Form auf einem Sparkonto gespeichert, das vom Kunden speziell für diese Zwecke eröffnet wird. Nachdem der Verkäufer alle Bedingungen der Transaktion erfolgreich erfüllt hat, überweist die Bank das Geld des Käufers zugunsten des Verkäufers.

Der Unterschied besteht also darin, dass es sich bei letzterem um bargeldlose Zahlungen handelt, nicht um Bargeld.

Wir haben das Akkreditivregelungssystem überprüft.