Was sind Debitorenbuchh altungen und wie man damit arbeitet

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23

Organisationen oder Einzelunternehmer mit einem bargeldlosen Zahlungssystem sind oft ratlos: „Was ist das: Forderungen werden jeden Monat größer, wachsen wie ein Schneeball?“Jemand wird sagen, dass das gut ist - Produkte (Dienstleistungen) sind gefragt, und mit der Berechnung können Sie eine Weile warten. Aber schmeicheln Sie sich nicht – im Grunde ist eine solche Erhöhung ein Signal dafür, dass das Unternehmen in naher Zukunft Verluste erleiden wird. Haben Sie jemals daran gedacht, dass einige Dauerschuldner Sie als Bank benutzen? Die Gelder, die Ihnen nicht rechtzeitig ausgezahlt werden, sind freies Geld für Ihre Kunden. Sie schicken sie zu anderen Bedürfnissen, sie sagen, Sie können mit Zahlungen warten (niemand verlangt es). Und was machen Kreditinstitute in diesem Fall? Natürlich werden bei Zahlungsverzug Bußgelder verhängt oder Zinsen anfallen. Es ist also an der Zeit zu verstehen, wasForderungen und wie man sie durch strenge Kontrolle reduziert!

Tipps zur Verringerung der Außenstände

Grundsätzlich wird die gesamte „Forderung“in folgende Arten eingeteilt: normal (Zeitraum zwischen Lieferung (Erbringung der Leistung) und Abrechnungszeitraum gemäß Vertrag); überfällig (der Betrag ist nicht zu dem im Vertrag angegebenen Datum eingegangen) und hoffnungslos (wenn es keine Möglichkeit gibt, das Geld zurückzugeben). Und um nicht in die zweite und dritte Situation zu geraten, müssen Sie die folgenden Tipps beachten. Kontinuierliche Arbeit mit Forderungen hat mehrere Stufen.

1. Schulder wöchentlich mit Software verfolgen. Glücklicherweise wurden inzwischen Computerprogramme entwickelt, die Berichte in Sekundenschnelle erstellen. So können Sie die finanzielle Situation systematisch überwachen.
2. Je früher Sie abrechnen, desto früher kommt das Geld. Darüber hinaus ist es wünschenswert, dass der Kunde an die Zahlungsbedingungen erinnert wird. Fügen Sie der Rechnung beispielsweise einen respektvollen Brief darüber bei, oder Sie können diese Informationen auf dem Rechnungsblatt unten hinzufügen und sie fett hervorheben. Die Idee der pünktlichen Zahlung sollte fest im Gedächtnis des Schuldners verankert sein.



3. Ein Skontosystem für vorzeitige Zahlung ist eine großartige Möglichkeit, Kunden zu ermutigen, so schnell wie möglich zu zahlen. Das bedeutet, dass Sie bei einer Zahlung innerhalb von 10 Tagen beispielsweise 2 % Skonto erh alten, während der Vertrag eine Frist von 30 Tagen ab Ausstellungsdatum vorsiehtKonto (und siehe Tipp Nr. 2 unten).
4. Ständige Arbeit mit Schuldnern erhöht die Chancen, Geld zu bekommen, erheblich. Briefe müssen von Telefonanrufen begleitet werden. Natürlich sollten Mahnungen nicht in erster Linie als Belästigung angesehen werden. Nachrichten sollten immer höflich, aber bestimmt sein, fragen Sie Käufer, wann sie bezahlen können.
5. Ein weiterer effektiver Weg ist die Bereitstellung von Strafen wie Strafen, Bußgeldern und Zinsen. Schauen Sie sich zum Beispiel Stromrechnungen oder ein Mobiltelefon an, um zu verstehen, was Forderungen im Wohnungs- und Versorgungssektor und in der Kommunikation sind, und um zu sehen, welche Abgrenzungs- und Inkassobedingungen dort festgelegt sind. Diese Unternehmen sind äußerst effizient beim Inkasso von Zahlungsausfällen.
6. Senden Sie die Forderung an ein Inkassobüro, wenn der Schuldner trotz aller Bemühungen nicht auszahlt. Es ist nicht ideal, aber Inkassounternehmen wissen, was Forderungen sind, wie man damit umgeht, und sind sehr hartnäckig darin, Bargeld zu „knallen“.

Warum brauchen wir eine Schuldenprüfung?

Mit dem richtigen Management funktioniert die ständige Überwachung der Schulden effektiv. Die meisten Kunden zahlen pünktlich. Darüber hinaus ist es ratsam, den Stand der Konten durch eine Prüfung der Forderungen und Verbindlichkeiten zu überprüfen. Auf der Grundlage der Ergebnisse werden die Stärken und Schwächen der Aktivitäten des Unternehmens identifiziert und geeignete Maßnahmen zur Verbesserung der Finanzlage vorgeschlagen. Die wichtigsten Prüfungsschritte sind wie folgt:

1. Studie der konstituierenden Dokumente, Rechnungslegungsgrundsätze der Organisation.
2. Analyse der Primärdokumentation, Verknüpfung der Finanzdokumentation mit den damals geltenden Vertragsbedingungen und Preisen.
3. Auswertung von Abrechnungsunterlagen, Abgleich mit Meldeformularen.
4. Bestimmung der Verlässlichkeit von Daten in der Bilanz und deren Anwendung.
5. Empfehlungen entwickeln.

Grundsätzlich erfordert der Bereich der Arbeit mit Forderungen und Verbindlichkeiten nur ein gut funktionierendes Organisations- und Kontrollsystem. Lege deine eigenen Regeln fest und befolge sie dann.