Internationales Rating von Banken in Kasachstan

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23

Der kasachische Bankensektor zeichnet sich durch eine stabile Entwicklung aus. Dies erklärt weitgehend das relativ hohe internationale Rating der Banken in Kasachstan. Die meisten von ihnen haben sich in den letzten Jahren weiterentwickelt. Das Verdienst einer solchen Stabilität liegt in vielerlei Hinsicht in der Führung des Staates, der durch Bankenstrukturen in der Wirtschaft ausreichend Unterstützung bietet.

Berücksichtigte Kennzahlen bei der Erstellung von Bankenratings

Viabilitätsindikatoren werden am bequemsten durch das entsprechende Rating von Banken in Kasachstan verfolgt. Es basiert auf den grundlegenden Finanzstandards der Kreditinstitute und der jeweils bestehenden Entwicklungsdynamik.

Bei der Bewertung der besten Banken in Kasachstan wird besonderes Augenmerk auf die rechtzeitige Rückgabe der Kundeneinlagen gelegt, auch wenn die Bank selbst gewisse finanzielle Probleme hat.

Förderung wird ebenfalls berücksichtigt. Die Finanzierungsstabilität bezieht sich auf das Verhältnis zwischen an Kunden vergebenen Krediten und Einlagen für ein bestimmtes Kreditinstitut. Idealerweise sollten sie ungefähr gleich sein, da dies der Fall istist eine Garantie für die Finanzierung bereits vergebener Darlehen durch angezogene Finanzierungen, ohne Verwendung von Interbankenfinanzierungsmitteln.

Wenn das Rating von Banken in Kasachstan zeigt, dass sich eine Institution durch 100%ige Finanzierung auszeichnet (der Begriff "Finanzierung" bedeutet die Aufnahme von Fremdkapital durch Einlagen und Investitionen), deutet dies auf die Bildung des bestehenden Kreditportfolios durch Einlagen hin. Daher besteht auch bei starken Schwankungen am Kapitalmarkt kein dringender Bedarf für dessen dringende Rückzahlung.

Schnelle Liquidität ist ein weiterer Faktor, der bei der Erstellung eines Kreditratings von Banken in Kasachstan sicherlich berücksichtigt wird. Er spiegelt die Fähigkeit des Instituts wider, kurzfristige Verbindlichkeiten durch den Verkauf eigener liquider Mittel dringend zurückzuzahlen. Liegt der Wert nahe 100 %, ist dies ein Beweis für die langfristige Stabilität von Banken. Bei einer kleinen Quote wird die Situation auch nicht kritisch sein – eine Insolvenz lässt sich bei richtiger Verwendung der Mittel aus der planmäßigen Rückzahlung von Krediten auch in einer Krise vollständig vermeiden.

Merkmale von Bankratings

Bei der Erstellung des Ratings der Banken in Kasachstan im Hinblick auf ihre Rentabilität werden alle bestehenden Kreditinstitute des Landes mit Ausnahme der Wohnungsbausparkasse berücksichtigt. Dies liegt daran, dass er, unabhängig von den Umständen, volle staatliche Unterstützung hat.

Besonders erfolgreich auf dem modernen Markt von Kasachstan sindviele Tochtergesellschaften russischer Kreditinstitute. Im Allgemeinen hängt seine Position in einem bestimmten Rating oft vom Eigentümer der Bank ab.

Lebensfähigkeit der Banken Kazkom und BTA

Im Jahr 2014 wurde das Verfahren zur Verschmelzung dieser Kreditinstitute eingeleitet. Jetzt werden sie in den Ratings der Banken in Kasachstan als Ganzes dargestellt. Der bekannte Unternehmer Rakishev ist im Management tätig.

Nach aktuellen Informationen gilt diese Bank derzeit als das rentabelste Kreditinstitut in Kasachstan.

Lebensfähigkeit der Halyk Bank

Dieses Kreditinstitut im Rating der Banken in Kasachstan bekommt einen ehrenvollen zweiten Platz. Dieser Erfolg ist auf den geringen Einlagenabfluss zurückzuführen, was jedoch nicht verhindert, dass es bei den Kundeneinlagen eine führende Position unter anderen Kreditinstituten einnimmt. Der Gesamtanteil am Vermögen beträgt 14,4 %.

Fast 70 % der Aktien dieser Bank gehören der ALMEX-Gruppe. Die Eigentümer dieser Beteiligung sind die Ehegatten von Kulibaev zu gleichen Teilen.

Lebensfähigkeit und Leistung der Tsesnabank

Im aktuellen Rating belegt die Tsesnabank of Kazakhstan den dritten Platz, wenn man den Wert der Vermögenswerte berücksichtigt. Bei den Kundeneinlagen liegt das Kreditinstitut bundesweit an achter Stelle.

Internationale Ratings von Banken in Kasachstan bewerten Finanzierungsindikatoren nahe eins positiv. Das heißt, hierdie Anteile zwischen Einlagen von Privatpersonen und ausgegebenen Krediten werden perfekt eingeh alten. Der Indikator für schnelle Liquidität verharrt zuletzt auf niedrigem, aber akzeptablem Niveau.

Der größte Anteil an dieser Bank gehört der berüchtigten Tsesna-Holding, die teilweise das hohe Rating der Tsesna Bank of Kazakhstan bestimmt.

Indikatoren der "Sberbank" von Kasachstan

Different, einschließlich internationaler Ratings von Banken, die in Kasachstan tätig sind, umfassen eine Reihe von Kreditinstituten. Aber die einzige Bank, die nach Vermögen unter den Tochtergesellschaften russischer Banken zu den zehn größten gehört, ist die Sberbank of Kazakhstan. Bisher liegt es in Bezug auf die von Privatpersonen akzeptierten Einlagen auf dem 5. Platz im Land. Auch hier ist die Reduzierung der Einlagen unbedeutend.

Diese Institution gehört der Sberbank of Russia. Die Zentralbank des Landes fungiert als Hauptgründer, obwohl bestimmte Anteile an ihrem Kapital Investoren sowohl aus Russland als auch aus einigen anderen Ländern gehören.

Indikatoren für "Bank CenterCredit"

Bank CenterCredit ist laut Experten eine hohe Finanzierungsstabilität eigen. Nach dem Rating der Bankeinlagen in Kasachstan belegt er den achten Platz. Betrachtet man die Vermögenswerte eines Kreditinstituts, belegt es die sechste Stelle des entsprechenden Ratings.

Eine große koreanische Bank besitzt einen erheblichen Anteil an Vermögenswerten.

Kaspibank-Indikatoren

Ein Merkmal dieses Finanzinstituts ist ein ausgeprägter Fokus auf die Kreditvergabe an Privatpersonen. Allerdings ging auch hier der Einlagenzufluss etwas zurück. Die Bank selbst nimmt bei der Beurteilung der Rentabilität des vorhandenen Kapitals die zweite Position ein. Etwa 47 % der gesamten Verbindlichkeiten sind Einlagen von Privatpersonen.

Der Hauptaktionär der Bank, dessen Anteil etwas weniger als 90 % beträgt, ist die Kaspi Group JSC (KASPI GROUP).

Indikatoren von "ATF Bank"

Als Vorteil der „ATF Bank“gegenüber vielen Konkurrenten nennen Experten die geringe Abhängigkeit von Einlagen von Privatpersonen. Betrachtet man das Vermögen eines Kreditinstituts im Detail, entfallen knapp 28 % auf Privatpersonen.

Nur vor wenigen Jahren wurden fast alle Vermögenswerte der Bank an KazNitrogenGas verkauft. Und wie Sie heute sehen können, trägt die neue Politik der Bankführung bereits Früchte.

ForteBank Performance

Beendet die Top Ten in der Rangliste der Banken in Kasachstan in Bezug auf die Einlagen von Privatpersonen ForteBank. Gleichzeitig nimmt es gemessen an der Bilanzsumme einen souveränen neunten Platz unter den anderen Kreditinstituten des Landes ein. Es zeichnet sich durch eine geringe Abhängigkeit von Einlagen von Privatpersonen aus – sie machen nicht mehr als 25 % der gesamten Vermögensstruktur aus.

Experten prognostizieren diesem Kreditinstitut eine stabile Position und eine stetige Entwicklung.

Der Hauptanteil der Aktien der Bank gehört dem in Geschäftskreisen bekannten Geschäftsmann UtemuratovGUS.

Indikatoren der "Eurasischen Bank"

Wenn man das Rating der Banken in Kasachstan in Bezug auf das Vermögen betrachtet, nimmt die Eurasian Bank den zehnten Platz ein. Dieses Kreditinstitut erhält Mittel aus verschiedenen Quellen. Somit machen Einlagen von Privatpersonen weniger als 25 % der Vermögensstruktur aus. Derzeit stellen Experten eine leichte Reduzierung des Kreditportfolios fest.

Die meisten Aktien der Bank befinden sich in den Händen der Eurasian Financial Company unter der Führung von A. Ibragimov und A. Mashkevich.

Zuverlässigkeitsratings kasachischer Banken

Viele internationale Finanzagenturen stehen der Zusammensetzung der Vermögenswerte der wichtigsten kasachischen Banken und ihrer Qualität kritisch gegenüber. Bei der Erstellung des internationalen Ratings der Zuverlässigkeit von Banken in Kasachstan berücksichtigen Spezialisten solche Indikatoren wie die Höhe des Kapitals, das die erste oder zweite Stufe eines Kreditinstituts bestimmt. Sie ist es, die im Krisenfall für eine mehr oder weniger nachh altige Entwicklung sorgen wird.

Finanzexperten gaben der "Halyk Bank" aus Kasachstan die führende Position, die über ein Kapital der ersten Ebene von 310,1 Milliarden Tenge verfügt, von denen 20% auf das genehmigte Kapital entfallen.

Kazkommertsbank nimmt die zweite Linie ein - ihr Kapital wird auf 297 Milliarden Tenge geschätzt. Experten haben die BTA Bank als dritte in diesem Rating von Banken in Kasachstan eingestuft.

Landeinstitute wie die Senim Bank, die Kassa Nova Bank und die National Bank of Pakistan schließen das Rating.

Beliebtheit kasachischer Banken

Finanzexperten erstellen ein separates Rating, das sich auf einen solchen Indikator wie die Erwähnung von Kreditinstituten konzentriert. Auf dieser Grundlage werden die Beliebtheitswerte von Banken gebildet.

QAZKOM ist derzeit die meistgenannte unter den Banken in Kasachstan. Natürlich waren die letzten Jahre für dieses Kreditinstitut nicht die einfachsten. Ein unangenehmer Faktor war die Herabstufung seines Ratings auf "ССС" durch die Ratingagentur. Dem Management der Bank gelang es jedoch, die Situation dringend zu korrigieren und das vorherige internationale Rating von S&P auf B- zurückzusetzen.

Trotz gravierender personeller Veränderungen in der Führung der Bank, der Aktualisierung ihrer Marke, konnte sie ihre bestehenden Vermögenswerte in letzter Zeit steigern.

"Halyk Bank of Kazakhstan" belegte die ehrenvolle zweite Zeile der Popularitätsbewertung von S&P. Dies wurde in vielerlei Hinsicht durch die Umsetzung einer offenen Informationspolitik erleichtert. Regelmäßig wurden hier Pressekonferenzen abgeh alten, über viele Ereignisse im Leben eines Kreditinstituts berichtet. Viele Experten glauben, dass die Bank eine so hohe Leistung der gesteigerten Medienaktivität ihrer Vorsitzenden Shayakhmetova verdankt.

Darüber hinaus war es nach den Ergebnissen von 2016 die Halyk Bank, die es geschafft hat, die Führung im Privatkundengeschäft zu übernehmen. Dies ist eine der fünf profitabelsten Banken des Landes, was ebenfalls wichtig ist. Sein Gewinn steigt.

DB von JSC "Sberbank" erhielt den dritten Platz in der Beliebtheitswertung. Es ist kein Geheimnis, dass es sich um ein Kind handeltGründung einer der größten russischen Banken. Experten sind sich sicher, dass eine so hohe Popularität auf die Aktivitäten der Sberbank als solche zurückzuführen ist.

Wohnungsbausparkasse wird etwas seltener genannt. Es ist auch in Kasachstan sehr beliebt. Dafür gibt es mehrere Gründe, unter anderem die Umsetzung des Programms „Affordable Housing“des Landes, das die Finanzierung des Wohnungsbaus vorsieht.

Analystenprognosen und allgemeine Trends

Die heutige Situation auf der Weltbühne ist zweideutig. Dies spiegelt sich natürlich auch in der Finanzbranche wider. Die Stabilität vieler Kreditinstitute in Kasachstan geht verloren.

So prognostizierten Experten kürzlich einen möglichen Widerruf der Lizenz und der Delta Bank. Vor dem Hintergrund solcher Expertenurteile fiel seine Einschätzung auf „CCC“.

Analysten haben versucht, die Position der Kazkom Bank in langfristigen Kreditratings zu reduzieren. Ein Negativszenario für diese kasachische Bank ist angesichts der starken staatlichen Finanzhilfen aber ausgeschlossen.

Im Allgemeinen gab es nach den Ergebnissen von 2016 einen Rückgang der Ratings vieler Banken im Land durch internationale Agenturen. Dies ist auf die Verschlechterung des Kreditmechanismus vor dem Hintergrund einer allgemeinen Rezession der Wirtschaft des Landes zurückzuführen. Viele Kreditinstitute mussten in einer schwierigen Finanzlage eine Reihe von Kürzungen vornehmen, die nicht nur bei bestimmten Ausgaben wie Werbung und Geschäftsreisen, sondern auch bei der Zahl der Mitarbeiter gekürzt wurden.

Im Allgemeinen wegenAls Reaktion auf die erwartete Verschlechterung der Wirtschaftslage im Land ergreifen die wichtigsten kasachischen Banken bereits Maßnahmen, um ihre Abhängigkeit von verschiedenen externen Ressourcen zu verringern. Es gibt eine Politik der aktiven Verwendung von Eigenmitteln zur Finanzierung aller Arten von Aktivitäten.