2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23
Was ist die Dekapitalisierung von Banken? Dies ist der Prozess des Abziehens des eigenen Kapitals für Zwecke, die nicht mit der Produktionsentwicklung dieses Finanzinstituts zusammenhängen.
Entkapitalisierung russischer Banken
Nach Prognosen von Experten dürften in naher Zukunft die Verschlechterung der Qualität des Kreditportfolios und der Wertverlust zur Dekapitalisierung der Banken führen. Derzeit beträgt das Kapitaldefizit der russischen Banken etwa 2 % des Bruttoinlandsprodukts. Die Dekapitalisierung von Banken ist eines der Anzeichen für das Bestehen einer Krise im Bankensektor.
Die aktuelle Lage könnte sich angesichts der Verschleierung der Kreditvergabe an mit ihnen verbundene Kreditnehmer durch die Banken merklich verschlechtern. Diese Kunden in schwierigen Situationen sind möglicherweise nicht bereit, ihre Schulden zu bedienen. Bereits im Winter 2014 zeichnete sich folgendes Bild ab, als ein erheblicher Teil der Finanzinstitute einen rapiden Rückgang der Kapitalausstattung aufwies.
Dieser Prozess stoppte bei dem von der Zentralbank erlaubten Minimum und stabilisierte sich dann plötzlich, was wiederum durch eine Verbesserung der Qualität des Kreditportfolios erreicht wurde. Gleichzeitig erlebten diese Finanzinstitute einen Rückgang ihrer eigenen Reserven, was Verdacht erregen musste.
Was bedeutet die landesweite Dekapitalisierung der Banken? Unter diesen Umständen steht die Regierung der Russischen Föderation vor einer schwierigen Entscheidung. Eine der Lösungen des Problems könnte die zusätzliche Kapitalisierung des Bankensektors durch Steuern und Gebühren sein. Andererseits können Sie den Banken, deren Management diese Situation zugelassen hat, einfach die Hilfe verweigern. In diesem Fall könnte der Staat durch den sogenannten "Dominoeffekt" in Schwierigkeiten geraten.
Welcher Ausweg?
Bei der Untersuchung der Frage, was eine Dekapitalisierung von Banken ist, muss berücksichtigt werden, dass sie oft durchaus gerechtfertigt ist. Die Periode der Destabilisierung des Devisenmarktes bringt eine ganze Reihe von Risiken für russische Banken mit sich. Daher sind sie durch ein Phänomen wie den massiven Abzug ihrer eigenen Gelder durch Einleger dieser Finanzinstitute bedroht. Darüber hinaus wird diese Bedrohung durch die wahrscheinliche Einleitung des Prozesses der Dekapitalisierung von Bankinstituten verstärkt.
Um solche Prognosen zu vermeiden, müssen Banken damit beginnen, ein Liquiditätspolster aufzubauen, das aus Geldern besteht, die auf Korrespondenzkonten und Einlagen der Regulierungsbehörde angelegt werden. Darüber hinaus können Sie Gelder verwenden, die bei ausländischen Finanzinstituten geh alten werden. Was eine Dekapitalisierung einer Bank ist, erfahren wir im nächsten Abschnitt am Beispiel der VTB.
Dekapitalisierung der VTB
Einer vonAuch die größten staatlichen Banken standen vor dem Problem der Kapitalknappheit. Die Dekapitalisierung der VTB Bank führte dazu, dass das Management des Finanzinstituts die russische Regierung um Unterstützung bat. Es ging um die Summe von 200 Milliarden Rubel. Darüber hinaus wurden bereits 2015 rund 70 Milliarden benötigt. Die VTB hatte drei Möglichkeiten, dieses Geld vom Staat zu bekommen.
Die erste vorgesehen für die Zuteilung von Mitteln aus dem National We alth Fund und durch den Kauf von Wertpapieren aus dem Finanzministerium. Die zweite Option ist der Kauf von Anleihen staatlicher Unternehmen auf Kosten der Vnesheconombank. Die dritte Möglichkeit besteht darin, die NWF-Gelder zur Finanzierung von Infrastrukturprojekten über die VTB zu verwenden.
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