Bank "Moscow Lights": Rezensionen. Zuverlässigkeit der Bank "Lights of Moscow"

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23

Die Geschäftsbank "Ogni Moskvy" begann ihre Tätigkeit in der Russischen Föderation im Jahr 1993, als sie eine Lizenz zur Durchführung von Bankgeschäften erhielt, und sieben Jahre später - um Einlagen von Privatpersonen anzuziehen. Die hohe Professionalität wird durch die Mitgliedschaft bei SWIFT, dem Verband russischer Banken und ARBK belegt. Das Finanzinstitut erbrachte lange Zeit eine breite Palette von Dienstleistungen für juristische und natürliche Personen. Aber im Februar dieses Jahres fing er an, Probleme zu bekommen.

Erste Informationen zu Problemen

Im April dieses Jahres wurde bekannt gegeben, dass die Annahme von Einlagen in "Ogni Moskvy" ausgesetzt wurde. Die Bank führte das Problem auf technische Schwierigkeiten zurück. Es wurde angekündigt, dass ein neues Einzahlungsprogramm entwickelt wird, daher wird die Annahme von Einzahlungen vorübergehend ausgesetzt. Auch Geschäfte zwischen juristischen Personen und natürlichen Personen habe das Kreditinstitut nicht durchgeführt. Trotz der offiziellen Erklärung gab es schon damals Gerüchte, dass die Probleme mit dem Verbot der Zentralbank zusammenhingen.

Im Februar 2014 wurde eine planmäßige Inspektion der Zentralbank durchgeführt, in deren Folge Einschränkungen eingeführt wurden. 12 Millionen Rubel - das maximal zulässigeder Gesamtbetrag der angezogenen Einlagen bei der Bank "Moscow Lights". Das Rating des Kreditinstituts war bis zu diesem Zeitpunkt eher niedrig. Bei den Vermögenswerten lag die Bank im zweiten Hundert (Platz 172). Für das erste Quartal 2013 erhielt er 142 Millionen Gewinne und für den gleichen Zeitraum des laufenden Jahres 57 Millionen Verluste. Infolgedessen wurden zwei Filialen - in Dubna und Podolsk - wegen Unrentabilität geschlossen. Nach dieser Ankündigung hat die Zuverlässigkeit der Ogni Moskvy Bank in den Augen vieler Kunden stark abgenommen.

Zulassungsentzug

Am 16. Mai 2014 gab die Bank of Russia den Entzug der Lizenzen von zwei Kapitalkreditinstituten bekannt. Einer von ihnen ist die Bank "Lights of Moscow". Die Lizenz wurde wegen wiederholter Nichteinh altung von Regeln und Vorschriften entzogen. Gleichzeitig wurde bekannt gegeben, dass Anzahlungen bis spätestens 27. Mai geleistet werden. Diese Entscheidung wurde von der Insurance Deposits Agency (DIA) getroffen. Für die Teilnehmer des besagten Systems ist der Widerruf einer Lizenz ein Versicherungsfall. Gemäß der Vereinbarung hat der Einleger das Recht auf 100% Rückerstattung der Anzahlung, aber der Gesamtbetrag der Entschädigung sollte siebenhunderttausend Rubel nicht überschreiten. Ehemalige Kunden des Kreditinstituts begannen, sich aktiv für das Register für den Erh alt von Versicherungszahlungen zu interessieren.

Probleme mit DIA bei der Rückgabe von Kautionen

Nicht alle ehemaligen Kunden der Bank sahen sich auf den Listen für Entschädigungszahlungen. Viele gaben an, dass ihnen die Zahlung verweigert wurde, weil ihre Namen nicht im Einlagenregister der Bank verzeichnet waren. Wie sich später herausstellte, wurden Transaktionen ohne durchgeführtBenachrichtigungen an Kunden über Kontoschließungen. Verantwortlich für diese Betrügereien ist die Bank Ogni Moskvy. Kundenrezensionen in den Foren bestätigen dies. Die Einleger haben Auszüge in ihren Händen, die belegen, dass sie solchen Operationen nicht zugestimmt haben.

Es muss immer einen Ausweg geben

Trotz der einseitigen Kündigung von Verträgen sind bei der Bank Zinsen auf Einlagen angefallen, sodass ein Teil des Geldes abgehoben werden kann. Der Rest muss die Entscheidung des DIA abwarten. Die Agentur sagte, dass sie aktiv an der Lösung dieses Problems arbeiten und es keine Probleme mit der Entschädigung geben sollte. Versicherungsansprüche können innerhalb von zwei Jahren geltend gemacht werden. Dies ist die durchschnittliche Liquidationsdauer von Banken.

Für diejenigen Beitragszahler, die zunächst nicht in das Verzeichnis der Entschädigungszahlungen aufgenommen wurden, empfehlen Anwälte folgende Vorgehensweise. Schreiben Sie zunächst einen Antrag an die DIA zur Aufnahme in das Register der Versicherungszahlungen. Als nächstes müssen Sie der Polizei eine Erklärung über die Situation schreiben und eine Klage einreichen. Wenn die DIA innerhalb von 30 Kalendertagen keine Antwort gibt, sollte eine zweite Forderung eingereicht werden – und zwar bereits gegenüber der Agentur. Dieses Verfahren sollte nicht vernachlässigt werden. Dies ist möglicherweise die einzige Möglichkeit, die in die Ogni Moskvy Bank investierten Mittel zurückzuzahlen. Rückmeldungen von ehemaligen Einlegern der Master Bank, deren Lizenz bereits im Dezember 2013 entzogen wurde, bestätigen dies nur. Viele der Kunden erh alten immer noch keine Antwort vom DIA.

Bank "Moskauer Lichter":Kundenfeedback zum Rückerstattungsprozess

Die Ausgleichszahlung kann über die Filiale der Sberbank entgegengenommen werden. Das Finanzinstitut gibt die Gelder streng nach dem DIA-Register zurück. Die Bank ist auch ein Vermittler zwischen dem Kunden und der DIA, wenn Ihre Daten nicht im Register enth alten sind. Direkt bei der Zweigstelle der Organisation können Sie einen Antrag stellen und alle erforderlichen Unterlagen für die Aufnahme in das Register vorlegen.

Nach Überprüfung der "Lichter von Moskau" wurden eine Reihe von Transaktionen entdeckt, die nicht in der Bilanz angezeigt wurden und im Bankensystem nicht vorhanden sind. Dieses Schema ist der Situation bei Mosoblbank und Master Bank sehr ähnlich. Die erste überwies nach Unterzeichnung von Verträgen mit dem Kunden und Einzahlung von Geldern auf das Konto durch den Einleger in der Nacht desselben Tages Gelder auf die Konten verbundener Unternehmen. Wenn Kunden von solchen Operationen erfuhren, geschah dies nur durch Zufall. Die zweite Bank hatte eine separate Gruppe von VIP-Einlegern, deren Gelder nicht über eine gemeinsame Kasse gingen.

Was tun für Kunden mit einem Einzahlungsbetrag von mehr als 700.000 Rubel

Anforderungen von Kunden, die Einlagen in Höhe von mehr als 700.000 Rubel bei der Ogni Moskvy Bank getätigt haben, müssen vor allem erfüllt werden. Nach dem Widerruf der Lizenz ernennt die Bank of Russia eine Übergangsverw altung, die das Kreditinstitut bis zur gerichtlichen Entscheidung über die Einleitung des Liquidationsverfahrens verw altet.

Um ihre Forderungen geltend zu machen, müssen Gläubiger (ehemalige Bankeinleger) einen schriftlichen Antrag stellen und darin den Betrag und die Einzelheiten für die Überweisung von Geldern angeben. Zur AussageKopien oder Originale der Belege sind beizufügen. Diese könnten sein:

• Vereinbarung mit der Bank;
• abgeschlossene Gerichtsentscheidung;
• Dokumente, die Transaktionen auf einem Konto bei einem Kreditinstitut bestätigen;
• Kontoauszug mit Angabe des Saldos, vorzugsweise am Tag des Lizenzentzugs;
• weitere Belege.

Bedingungen des Erstattungsverfahrens

Die vorläufige Verw altung muss dem Antragsteller innerhalb von dreißig Tagen nach Eingang des Antrags die Aufnahme seiner Anforderungen in das Register (ganz oder teilweise) oder die Ablehnung mitteilen. Letztere darf frühestens 60 Tage nach der Veröffentlichung der Bekanntgabe der Liquidation des Kreditinstituts in der Zeitung der Vesti Bank of Russia geschlossen werden. Das genaue Schließungsdatum der Registrierung wird in der Ankündigung selbst angegeben.

Das Verfahren zur Erfüllung der Kundenanforderungen ist wie folgt. Zunächst werden Bankeinlageverträge zugestellte Personen bedient und Verpflichtungen aus der Verletzung des Lebens oder der Gesundheit befriedigt. Weiter - die Anforderungen der Bank von Russland, Verpflichtungen zur Zahlung einer Abfindung gemäß dem Arbeitsvertrag. Jede nachfolgende Gruppe von Anforderungen ist nach vollständiger Erfüllung der Verpflichtungen aus der vorherigen erfüllt.

Lebenslauf

Zuvor wurde berichtet, dass die DIA keine Bestätigung dafür finden konnte, dass mehr als zweitausend Kunden Einlagen in Höhe von insgesamt einer Milliarde Rubel getätigt hattenBank "Lichter von Moskau" Rückmeldungen von Kunden, die Einleger von Banken waren, denen ebenfalls die Lizenz entzogen wurde, bestätigen, dass das Verfahren zur Rückgabe von Geldern ziemlich langwierig ist. Zuerst müssen Sie alle Dokumente sammeln, die die Tatsache der Investition bestätigen. Mit diesen Papieren müssen Sie sich an die Sberbank wenden, um eine Versicherungszahlung zu erh alten. Wenn Ihr Name nicht im DIA-Register gefunden wurde, können Sie direkt über die Sberbank einen Antrag an den Verein schreiben und dann auf deren Entscheidung warten.