Währungssystem: Typen, Elemente, Essenz. Merkmale der Arten von Währungssystemen

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 10:23

Ein Währungssystem ist eine Reihe von Institutionen, durch die die Regierung Geld für die Wirtschaft eines Landes bereitstellt. Moderne Geldsysteme bestehen in der Regel aus der Staatskasse, Münzanst alt, Zentral- und Geschäftsbanken. Die Typen des Währungssystems können wie folgt unterschieden werden.

Warensorte

Ein Warenwährungssystem ist ein Währungssystem, in dem eine Ware (wie Gold) zu einer Werteinheit wird und physisch als Geld verwendet wird. Geld behält seinen Wert aufgrund seiner physikalischen Eigenschaften. In einigen Fällen kann die Regierung eine Metallmünze mit einem bestimmten Emblem oder Abzeichen stempeln, um ihr Gewicht anzugeben oder ihre Reinheit zu bestätigen. Der Wert einer solchen Münze bleibt auch beim Einschmelzen unverändert.

Aspekte

Warenwährung sollte von repräsentativem Geld unterschieden werden, das ein Zertifikat oder Token ist. Es kann gegen die Hauptware eingetauscht werden, aber nur, wenn der Handel für diese Quelle und dieses Produkt für beide Seiten vorteilhaft ist. Ein Schlüsselmerkmal der marktfähigen Form eines Geldsystems ist, dass der Wert direkt von den Benutzern dieses Geldes wahrgenommen wird, die es erkennen. Dienstprogramm. Das heißt, der Effekt des H altens des Tokens sollte so wirtschaftlich sein wie das tatsächliche Vorhandensein des Geldes. Dieses Prinzip leitet die heutigen Rohstoffmärkte, obwohl sie eine komplexere Palette von Finanzinstrumenten verwenden.

Weil die Bezahlung von Waren in der Regel einen gewissen Vorteil bringt, ist die Warenwährung dem Tauschhandel ähnlich, unterscheidet sich jedoch davon durch eine einzige anerkannte Tauscheinheit.

Metalle

In Situationen, in denen die Ware ein Metall ist, normalerweise Gold oder Silber, gibt die staatliche Münzstätte Geld in Form von Münzen aus. In diesem Fall wird das Metall mit einer speziellen Markierung versehen, die als Garantie für das Gewicht und die Reinheit seiner Zusammensetzung dient. Die Charakteristik eines solchen Währungssystems ist wie folgt. Bei der Ausgabe der oben genannten Coins erhebt die Regierung oft eine Gebühr, die als Seigniorage bekannt ist.

In Situationen, in denen eine Warenwährung verwendet wird, behält die Münze ihren Wert, selbst wenn sie eingeschmolzen und physisch verändert wird (d. h. sie hört tatsächlich auf, eine Geldeinheit zu sein). Normalerweise sinkt der Geldwert, wenn die Münze in Metall verwandelt wird, aber in manchen Fällen ist der Geldwert des Materials größer als der Nennwert der Münze.

Funktionen

Die Entwicklungsstufen des Geldwesens lassen sich bis in die Antike zurückverfolgen. Der Einsatz von Tauschmethoden mit Warengeld kann vor etwa 100.000 Jahren stattgefunden haben. Die Produktion und Verteilung von Waren und Dienstleistungen unter der Bevölkerung zu einem Zeitpunkt zu organisieren, an dem der Markt stattfindetdie Wirtschaft existierte noch nicht, die Menschen verließen sich auf Tradition, Befehl oder gemeinschaftliche Zusammenarbeit.

Obwohl einige Warenbezeichnungen in der Vergangenheit im Handel und Tauschhandel verwendet wurden (z. B. Gerste in Mesopotamien um 3000 v. Chr.), Kann es in der Praxis unpraktisch sein, sie als Tauschmittel oder Standard für Zahlungsaufschub zu verwenden. Dies liegt vor allem an Transport- und Lagerungsproblemen. Gold oder andere Metalle werden manchmal im Preissystem verwendet, um Geld aufzubewahren, das nicht durch Umweltzerstörung zerstört wird und lange aufbewahrt werden kann.

Die heutigen Fragen

Die Prinzipien dieser Art von Währungssystem haben sich im Laufe der Zeit geändert. Heute wird der Nennwert der Münze aus unedlen Metallen von der Regierung festgelegt, und dieser Preis sollte rechtlich als Zahlungsmittel akzeptiert werden. Der Wert des Edelmetalls in seiner Zusammensetzung kann ihm einen anderen Preiswert verleihen, der sich im Laufe der Zeit ändert. Der Wert des Metalls unterliegt bilateralen Vereinbarungen, auch wenn sie von keiner Regierung zu Geld gemacht wurden.

Repräsentative Währungen

Eine Charakterisierung der Typen von Währungssystemen ist ohne eine Beschreibung der Kategorie "Geld um des Geldes willen" nicht möglich. Sie sind einen Schritt von der Rohstofffinanzierung entfernt und werden als repräsentativ bezeichnet. Viele Währungen bestehen aus Banknoten, die keinen eigenen physischen Wert haben, aber gegen ein Edelmetall (z. B. Gold) eingetauscht werden können. Diese Regel wird als Goldstandard bezeichnet. Der Silberstandard wurde nach dem Fall des Byzantinischen Reiches weit verbreitet und bis 1935 fortgesetzt.

Eine weitere Alternative, die im 20. Jahrhundert erprobt wurde, war der Bimetallismus, auch Doppelstandard genannt, bei dem sowohl Gold als auch Silber gesetzliches Zahlungsmittel waren.

Repräsentatives Geld ist jeder Wechselkurs, der einen gewissen Wert, aber wenig oder keinen Wert hat (intrinsisch). Im Gegensatz zu einigen Formen von Finanzgeldern (die möglicherweise nichts Wertvolles in ihrer Zusammensetzung haben) müssen sie jedoch etwas enth alten, um den angegebenen Nennwert zu unterstützen.

Der Begriff "repräsentatives Geld" wurde auf verschiedene Weise verwendet:

• Beanspruchung von Gütern wie Gold- oder Silberurkunden. In diesem Sinne können sie als "Warengeld" bezeichnet werden.
• Jede Art von Geld, dessen Nennwert höher ist als sein Preis als greifbare Substanz. In diesem Sinne verwendet, sind die meisten Arten von Fiat-Geld eine Art repräsentative Währung.

Historisch gesehen ist die Verwendung von repräsentativem Geld älter als die Erfindung der Münzprägung. In den alten Reichen Ägyptens, Babylons, Indiens und Chinas gab es in Tempeln und Palästen oft Lagerhäuser, die Hinterlegungsbescheinigungen als Beweis für einen Anspruch auf einige der Waren ausstellten, die in dieser Eigenschaft in Lagerhäusern gelagert wurden.

Nach dem Ökonomen William Stanley Jevons (1875), repräsentatives Geldin Form von Banknoten entstand dadurch, dass Metallmünzen während ihres Gebrauchs oft abgeschnitten oder entwertet wurden.

Fiatgeld

Die Alternative zu einem marktfähigen Währungssystem ist Bargeld, das von der Zentralbank und dem Regierungsgesetz als gesetzliches Zahlungsmittel bezeichnet wird, auch wenn es keinen inneren Wert hat. Das ursprüngliche derartige Geld war Fiat-Währung oder Scheckmünze, aber in modernen Volkswirtschaften existiert es meistens in Form von Daten, wie Bankguthaben und Kaufaufzeichnungen von Kredit- oder Debitkarten, und der Anteil, der als Banknoten und Münzen existiert, ist relativ gering.

Geld wird, im Gegensatz zu dem, was die meisten Lehrbücher sagen, im Grunde genommen von Banken geschaffen, wenn sie Kredite an Kunden vergeben. Einfach ausgedrückt: Banken, die Kunden Währungen leihen, schaffen mehr Einlagen und Defizitausgaben.

In normalen Zeiten legt die Zentralbank die im Umlauf befindliche Geldmenge nicht fest, und sie "vervielfacht" sich wiederum nicht durch mehr Kredite und Einlagen. Obwohl kommerzielle Finanzinstitute Mittel durch Kreditvergabe schaffen, können sie dies nicht uneingeschränkt tun. Banken können nur begrenzt Kredite vergeben, um in einem Wettbewerbssystem profitabel zu bleiben. Die aufsichtsrechtliche Regulierung schränkt auch ihre Aktivitäten ein, um die Solidität des Finanzsystems zu erh alten. Sowohl Einzelpersonen als auch Unternehmen, dieerh alten Geld, das durch neue Kredite geschaffen wurde, können Maßnahmen ergreifen, die sich auf Währungsfonds auswirken - sie können Geld oder Währung schnell "zerstören", indem sie es beispielsweise verwenden, um ihre bestehenden Schulden zu begleichen.

Zentralbanken kontrollieren die Finanzierung durch kommerzielle Unternehmen, indem sie Zinssätze auf Reserven festlegen. Dies begrenzt den Geldbetrag, den Nichtstaaten bereit sind bereitzustellen und dadurch zu schaffen, da dies die Rentabilität der Kreditvergabe in einem Wettbewerbsmarkt beeinträchtigt. Dies ist das Gegenteil dessen, was viele Menschen an die Geldschöpfung glauben. Das häufigste Missverständnis ist, dass Zentralbanken alles Geld drucken. Dies spiegelt nicht wider, was tatsächlich passiert.

Geldschöpfung und -regulierung

Das Wesen, die Typen und Elemente des Geldsystems sollten ab dem Prozess der Schaffung von Finanzanlagen betrachtet werden. Die Zentralbank führt neues Geld in die Wirtschaft ein, indem sie Vermögenswerte kauft oder Finanzinstituten Mittel zur Verfügung stellt. Unternehmen gruppieren oder verwenden diese zugrunde liegenden Mittel dann neu, indem sie Kredite durch Mindestreservebanken schaffen, wodurch das Gesamtangebot an verfügbarem Geld (Bargeld und Sichteinlagen) erweitert wird.

In der heutigen Wirtschaft ist relativ wenig Geld in physischer Währung verfügbar. Beispielsweise waren im Dezember 2010 in den Vereinigten Staaten von 8.853,4 Milliarden Dollar in Form von breitem Geld nur 915,7 Milliarden (etwa 10 %)bestand aus physischen Münzen und Papiergeld. Die Herstellung neuer Banknoten und Münzen liegt in der Regel in der Verantwortung der Zentralbank, manchmal auch der Staatskasse.

Inflation

Die Einführung der Fiat-Währung durch viele Länder ab dem 18. Jahrhundert hat zu großen Schwankungen in der Geldmenge geführt. Seitdem ist in einer Reihe von Ländern das Angebot an Papierfinanzierungen erheblich gestiegen, was zu einer Hyperinflation geführt hat – Episoden extremer Inflation, die viel höher ist als in früheren Perioden von Warengeld.

Ökonomen glauben im Allgemeinen, dass hohe Inflationsraten und Hyperinflation auf ein übermäßiges Wachstum der Geldmenge zurückzuführen sind. Ein niedriges Liquiditätsniveau verringert die Schwere wirtschaftlicher Abschwünge, ermöglicht es dem Arbeitsmarkt, sich schnell an neue Bedingungen anzupassen, und verringert das Risiko, dass eine Liquiditätsfalle die Stabilisierung der Wirtschaft durch die Geldpolitik verhindert. Eine Erhöhung der Geldmenge führt jedoch nicht immer zu einem nominellen Preisanstieg. Es kann zu stabilen Preisen in einer Zeit führen, in der die Preise sonst fallen würden. Einige Ökonomen argumentieren, dass in einer Liquiditätsfalle große Geldspritzen wie „an einer Schnur ziehen“sind.

Die Aufgabe, die Inflation niedrig zu h alten und zu stabilisieren, wird normalerweise den Währungsbehörden übertragen. In der Regel handelt es sich bei diesen Regierungsbehörden um Zentralbanken, die die Geldpolitik durch Zinssätze und Offenmarktgeschäfte steuern, die den Mindestreserveanforderungen der Banken unterliegen.

Verlust der Unterstützung

Was ist ein Währungssystem? Wie kannUm sich davon zu überzeugen, ist es heute der Prozess der Ausgabe und Zirkulation von Fiat-Stückelungen. Eine Fiat-Währung verliert erheblich an Wert, wenn die ausgebende Regierung oder Zentralbank entweder versagt oder sich weigert, ihren Wert weiter zu garantieren. Die übliche Folge ist eine Hyperinflation. Einige Beispiele dafür sind der simbabwische Dollar und die chinesische Währung im Jahr 1945.

Aber das muss nicht unbedingt passieren: Beispielsweise blieb der sogenannte Schweizer Dinar im kurdischen Irak auch dann noch gültig, nachdem die Zentralregierung dieses Landes seinen Status als gesetzliches Zahlungsmittel widerrufen hatte.

Eigenschaften moderner Währungssysteme

Die Verwendung von Währungen basiert auf dem Konzept der lex monetae. Das bedeutet, dass jeder souveräne Staat entscheidet, welche Einheit er verwendet. Derzeit führt die Internationale Organisation für Normung ein Drei-Buchstaben-Codesystem (ISO 4217) zur Definition von Währungen (im Gegensatz zu einfachen Namen oder Zeichen) ein, um Verwirrung zu vermeiden. Es hängt damit zusammen, dass es Dutzende von Währungseinheiten gibt, die Dollar und Franken genannt werden. Sogar der Name "Pfund" wird in fast einem Dutzend verschiedener Länder verwendet. Die meisten von ihnen sind an das Pfund Sterling gebunden, während der Rest unterschiedliche Bedeutungen hat. Im Allgemeinen verwendet ein Drei-Buchstaben-Code den ISO 3166-1-Ländercode für die ersten beiden Buchstaben und den ersten Buchstaben des Währungsnamens. Ausnahme ist die amerikanische Währung, die weltweit als US-Dollar bezeichnet und als USD geschrieben wird.

Alternative Währungen

Wenn Sie die Währungsarten beschreibenSysteme sollten alternative Währungseinheiten nicht übersehen werden. Im Gegensatz zu zentral kontrollierten Regierungswährungen unterstützen private dezentrale Vertrauensnetzwerke digitale Stückelungen wie Bitcoin, Litecoin, Monero, Peercoin oder Dogecoin. Auch Markenwährungen fallen in diese Kategorie, beispielsweise Commitment Based Values wie die quasi regulierte BarterCard, Loy alty Points (Kreditkarten, Fluggesellschaften) oder Gaming Credits (MMO Games) basierend auf der Reputation kommerzieller Produkte. Das Konzept dieser Art von Währungssystem umfasst auch stark regulierte alternative Finanzeinheiten wie mobile Geldsysteme (MPESA oder E-Money).

Währung kann Netzwerk (Internet) und digital sein. Beispielsweise ist Bitcoin nicht an ein bestimmtes Land gebunden und basiert nicht auf einem Währungskorb (und dem H alten von Vermögenswerten).

Kontrolle und Produktion

Die Rolle des Geldsystems unter modernen Bedingungen ist offensichtlich. In den meisten Fällen hat die Zentralbank das Monopolrecht, Münzen und Banknoten (Bargeld) für das eigene Umlaufgebiet (Land oder Ländergruppe) auszugeben. Es regelt die Produktion von Stückelungen durch Banken (Kredit) durch die Geldpolitik. Der Wechselkurs gehört auch zu den Elementen der Typen des Fiat-Währungssystems. Dies ist der Preis, zu dem zwei Einheiten gegeneinander getauscht werden können. Dieses Element wird für den Handel zwischen zwei Währungsräumen verwendet. Wechselkurse können als variabel oder fest klassifiziert werden. Im ersten Fallaktuelle Bewegungen der Wechselkurse werden vom Markt bestimmt, in der Sekunde greifen Regierungen in den Markt ein, um ihre Währung zu kaufen oder zu verkaufen, um Angebot und Nachfrage zu einem festen Kurs auszugleichen.

In Fällen, in denen ein Land seine Währung kontrolliert, wird diese Kontrolle entweder von der Zentralbank oder dem Finanzministerium ausgeübt. Die Institution, die diese Politik kontrolliert, wird Währungsbehörde genannt. Solche Behörden haben unterschiedliche Autonomiegrade gegenüber den Regierungen, die sie schaffen.

Namen und Bezeichnungen von Geldwährungen

Das Wesen und die Typen des Geldsystems lassen sich aus der Bezeichnung und Verteilung der Geldeinheiten ableiten. Mehrere Länder verwenden möglicherweise denselben Namen für ihre einzelnen Währungen (z. B. der Dollar in Australien, Kanada und den Vereinigten Staaten). Vielmehr können auch mehrere Länder dieselbe Währung (z. B. Euro) verwenden oder ein Staat die Einheit eines anderen zum gesetzlichen Zahlungsmittel erklären. Dies geschieht normalerweise bei einigen Arten von Weltwährungssystemen. Beispielsweise erklärten Panama und El Salvador die US-Währung zum gesetzlichen Zahlungsmittel, und von 1791 bis 1857 waren spanische Silbermünzen gesetzliches Zahlungsmittel in den Vereinigten Staaten. Zu verschiedenen Zeiten haben Länder entweder ausländische Münzen nachgedruckt oder ein Currency Board verwendet, das eine Einheit für jede ausländische Regierungsnote ausgibt, wie es Ecuador tut.

Elemente des Fiat-Währungssystems

Jede Währung hat normalerweise eine Basiseinheit (wie Dollar oder Euro) und eine gebrochene Komponente, oft definiert als1/100 der Haupteinheit: 100 Cent=1 Dollar, 100 Rappen=1 Franken, 100 Pence=1 Pfund, obwohl manchmal Einheiten von 1/10 oder 1/1000 gefunden werden. Bei einigen Währungen gibt es überhaupt keine kleineren Einheiten (z. B. die isländische Krina).

Mauretanien und Madagaskar sind heute die einzigen Länder, die das Dezimalsystem nicht verwenden. Stattdessen wird die mauretanische Ouguya theoretisch in 5 Koums unterteilt, während die madagassische Arterie theoretisch in 5 Iraimbilanja unterteilt wird. In diesen Ländern waren Bezeichnungen wie Dollar oder Pfund einfach Namen für ein bestimmtes Goldgewicht. Die Inflation führte dazu, dass Khoums und Iramimbilanja in der Praxis nutzlos wurden.

Währungsumrechnung

Nachdem wir das Wesen und die Typen des Weltwährungssystems analysiert haben, können wir zu dem Schluss kommen, dass sie tatsächlich voneinander abhängig sind. Die Währungskonvertibilität misst die Fähigkeit einer Einzelperson, eines Unternehmens oder einer Regierung, ihre lokale Einheit in eine andere umzurechnen oder umgekehrt, mit oder ohne Intervention der Zentralbank oder der Regierung.

Basierend auf den oben genannten Einschränkungen oder kostenlosen und leicht umwandelbaren Funktionen können die Fiat-Währungssysteme der Welt unterteilt werden in:

• Fully Convertible - wenn es keine Beschränkungen für die Einheit gibt, die auf dem internationalen Markt verkauft werden kann, und die Regierung dem internationalen Handel nicht künstlich einen festen oder Mindestwert auferlegt. Der US-Dollar ist ein Beispiel für eine solche Währung.
• Teilweise konvertierbar - Zentralbanken kontrollieren internationale Investitionen in und aus einem LandGrenzen, während die meisten inländischen Handelstransaktionen ohne besondere Anforderungen abgewickelt werden, gibt es erhebliche Beschränkungen für internationale Investitionen, und die Umrechnung in andere Währungen erfordert oft eine besondere Genehmigung. Die indische Rupie ist ein Beispiel für ein solches Geld.
• Non-convertible - sie nehmen nicht am internationalen FOREX-Markt teil und erlauben keine Konvertierung durch Einzelpersonen oder Unternehmen. Daher werden diese Währungen als gesperrt bezeichnet. Bemerkenswerte Beispiele sind die nordkoreanische Einheit und der kubanische Peso.